Мемкоины - стоит ли в них инвестировать?

Мемкоины – отдельный и, пожалуй, «самый удивительный», в прямом смысле этого слова, сегмент криптовалютного рынка. С одной стороны, мемные монеты не имеют фундаментальной ценности и создаются ради шутки. С другой стороны, отдельные проекты с момента создания показали рост в несколько сотен процентов, опередив в своем росте некоторые «традиционные» криптомонеты. За последние несколько лет мемкоины обрели большую популярность - благодаря огромной доходности некоторых проектов, а также поддержке известных личностей, таких как Илон Маск, Майк Тайсон, Снуп Дог и другие.

В данной статье рассмотрим феномен мемных токенов – принцип их работы, самые популярные из них. Ответим на вопросы «есть ли перспективы у мемкоинов» и «стоит ли в них инвестировать»?

Мемкоины - что это такое

Мемкоины (memecoin – монета мем) – это категория криптовалют, основанных на популярных мемах, шуточных персонажах или животных с отсылкой к интернет трендам.

Большинство этих монет можно охарактеризовать как торговые инструменты, в отличие от других криптовалют, выполняющих конкретные функции блокчейнов. Мемкоины поддерживаются криптосообществом или трейдерами энтузиастами в качестве шутки или развлечений. Учитывая, что мемкоины - это криптовалюта, они работают в рамках различных блокчейнов.

Статистика рынка мемкоинов

Первым мемкоином, созданным в 2013 году, был DOGE. После возросшей его популярности в 2021 году и началось развитие сектора. Самыми известными на сегодняшний день являются Dogecoin (DOGE), Shiba INU (SHIB), PEPE и другие.

Dogecoin был создан программистами Билли Маркусом и Джексоном Палмером и разрабатывался как шутка. Логотипом монеты стал мем с собакой сиба-ину по имени «Doge». Несмотря на первоначальное юмористическое назначение, Dogecoin в последующем стал популярным благодаря низким транзакционным комиссиям и быстрой скорости транзакций.

Сначала монету использовали для онлайн-пожертвований на таких платформах, как Reddit, и для благотворительных пожертвований. Со временем Dogecoin стал восприниматься как рабочее средство обмена, а не просто шутка.

Успех Dogecoin открыл двери для множества других мем-коинов, вдохновленных интернет-трендами. Например, Pepe (PEPE), основанный на меме о лягушонке Пепе, и Shiba Inu (SHIB) также привлекли внимание и завоевали популярность в криптовалютном сообществе. Дополнительно рост децентрализованных финансов (DeFi) и популярность невзаимозаменяемых токенов (NFT) способствовали еще большему числу экспериментов с мемкоинами.

На сегодняшний день существует свыше 1100 мемкоинов с общей рыночной капитализацией более 48 миллиардов долларов.

26 инструментов для заработка на инвестициях

которые мы применяем в Клубе инвесторов

Скачать файл

Количество ликвидных проектов мемкоинов с ненулевым объемом торговли в 2024 году составляет более 1000:

Топ-10 проектов мемкоинов по рыночной капитализации:

Принцип работы мемкоинов

Мемкоины функционируют аналогично обычным токенам, созданным на блокчейнах первого уровня, но с некоторыми отличиями. Большинство из них построены на платформе Ethereum и используют стандарт смарт-контрактов ERC-20.

Проекты мемкоинов по блокчейнам:

Ethereum лидирует среди всех цепочек по абсолютному числу проектов (45%). Другими популярными блокчейнами для запуска мемкоинов являются BNB Chain, Solana и Arbitrum (53% всех ликвидных мемкоинов).

Исключением является Dogecoin. У него есть собственный блокчейн, который напоминает блокчейн Bitcoin, но использует алгоритм консенсуса proof-of-work и имеет неограниченный инфляционный запас, в отличие от ограниченного запаса Bitcoin.

Некоторые мем-монеты, такие, как Shiba Inu (SHIB), разрабатывают собственные экосистемы и сторонние проекты для обеспечения дополнительной ценности и привлечения пользователей. Чаще всего мемкоины полагаются на популярность мема, на основе которого они созданы, чтобы сформировать активное сообщество и привлечь интерес инвесторов.

Благодаря развитию экосистемы децентрализованных финансов мемкоины получили множество новых способов использования и взаимодействия с пользователями, выходя за рамки простой спекуляции. Теперь многие проекты предлагают использование мемкоинов в стейкинге, фарминге или предоставлении ликвидности.

Риски инвестирования в мемкоины

Главный риск мемкоинов - это их чрезвычайная волатильность. Цена может резко подняться и так же быстро упасть, что делает их особенно уязвимыми к финансовым потерям. Мемкоины часто реагируют на сообщения известных личностей в социальных сетях, новости или интернет-тенденции, что усугубляет их нестабильность. Эти активы привлекают спекулянтов, готовых рискнуть своим капиталом ради потенциальной прибыли.

Многие мемкоины не имеют фундаментальной технологии или конкретного применения, а создаются просто ради интереса или «потехи» самих разработчиков, что делает их зависимыми от рыночных настроений. При этом есть некоторые проекты, которые используют механики NFT, DeFi или инициативы сообщества для их развития и применения, но большинство своем все же остаются ориентированными на юмор, что увеличивает риск их обесценивания.

Мемкоины часто используют в реализации спекулятивной стратегии Pump and Dump, когда цена искусственно завышается, а затем активы продаются на пике, оставляя инвесторов с убытками. Эти схемы используют спекулятивный и эмоциональный характер торговли мемкоинами.

Многие мемкоины запускаются анонимными или псевдонимными разработчиками, что затрудняет оценку их надежности. Без достаточной прозрачности инвесторы могут не знать о сущности проекта или его потенциальных рисках.

Стоит ли инвестировать в мемкоины

Несмотря на значительный рост популярности мемкоинов с 2021 года, торговля и инвестиции в них связаны с высоким финансовым риском, что объясняется их уникальной токеномикой.

В отличие от фундаментальных криптовалют, таких как биткоин, обладающих четкой блокчейн-структурой, описанной в белой книге, развитой экосистемой и дефляционным характером, большинство мемкоинов демонстрируют инфляционные тенденции и не имеют ограниченного предложения. Их экосистема и принципы часто основываются на коллективном юморе и шутках сообщества, что сильно отличается от более структурированной модели основных криптовалют.

Также мемкоины несут дополнительные риски из-за сильной зависимости от настроений сообщества и их спекулятивного характера по сравнению с криптовалютами с более высокой рыночной капитализацией. Свойственная им волатильность делает их уязвимыми к резким колебаниям цен, которые могут резко возрасти из-за поддержки знаменитостей или FOMO (страха упущенной выгоды), а затем неожиданно упасть, когда внимание сообщества переключается на другой новый мемкоин.

С расширением сектора мемкоинов возникает все больше опасений по поводу потенциальных мошеннических проектов, использующих популярность для обмана ничего не подозревающих инвесторов.

Например, запуск монеты Squid Game (SQUID, «игра кальмар») на фоне роста популярности одноименного сериала Netflix, способствовали тому что всего за неделю мемкоин SQUID вырос на впечатляющие 86 000%. Последующее падение цены на 99% произошло всего за 5 минут. Это яркий пример пампа - команда разработчиков проекта внезапно стала продавать свои запасы. После краха монеты аккаунты проекта были закрыты, оставив инвесторов с убытками.

При этом держателям было запрещено продавать свои токены SQUID, что подчеркивает необходимость тщательного анализа и самостоятельного исследования проекта перед инвестициями в мемкоины. Инцидент со Squid Game служит напоминанием о рисках и уязвимостях, присущих мемпроектам.

Есть ли будущее у мемкоинов

В настоящий момент мемкоины не обладают таким же широким распространением, как ведущие криптовалюты. Одной из ключевых проблем, стоящих перед мемкоинами, является недостаток или полное отсутствие информации о планах развития проекта, отсутствие дорожной карты. Нет фундаментальной базы, с которой могли бы ознакомиться инвесторы.

При этом заметна тенденция растущего принятия мемкоинов в качестве формы оплаты известными компаниями. Например, Tesla принимает Dogecoin в качестве средства оплаты в интернет-магазинах компании, что соответствует симпатии Илона Маска к этому проекту. Также такие известные компании, как AMC (сеть кинотеатров), GameStop (сеть магазинов по продаже игровых приставок и компьютерных игр), Newegg (онлайн-магазин компьютерных комплектующих и потребительской электроники) и Twitch (видеостриминговый сервис), присоединились к движению, добавив мемкоины, такие как Dogecoin и Shiba Inu, в список платежных средств.

Новым направлением в развитии мемкоинов является переход от формата развлечений к более практичной модели использования. Например, Shiba Inu активно работает над созданием Shibaverse - метавселенной, разработанной для сообщества Shiba Inu, включающей такие элементы, как ShibaSwap, децентрализованную биржу для обмена токенов.

Проект Floki Inu (монета мэм, в концепции которой используется та же самая собака сиба-ину - аналог DOGEcoin) также стремится выделиться, подчеркивая полезность своей валюты, и планирует создание игровой метавселенной под названием "Valhalla", торговой площадки и платформы для криптообразования.

Вывод

Инвестирование в мемкионы сопряжено с повышенными рисками. Риски обусловлены особенностями токеномики проектов – их шуточный характер, отсутствие фундаментальной ценности, непрозрачность многих проектов. Но и в этом рисковом сегменте криптовалют есть проекты, которые зарекомендовали себя временем, активно развиваются, получают поддержку известных личностей, расширяют сферы своего применения. С совокупности это определяет повышенный спрос со стороны инвестсообщества и стремительный рост цен.

Инвестирование в мемкоины разумно, но только в рамках широкой диверсификации. И такие инвестиции требуют особого подхода – к анализу проекта, параметров монеты. Перед тем как начинать взаимодействие с мем-монетами, крайне важно провести всестороннюю проверку и тщательное исследование.

Узнать о потенциальной доходности инвестиций в криптовалюту вы можете на наших открытых вебинарах для инвесторов. Записаться на очередной открытый урок можно по ссылке.