Раздел "Помощь по клубу" — это ваш навигатор по Клубу инвесторов. Здесь собраны ответы на самые частые вопросы: от правил участия до работы с материалами и доступом к чату. Если вы только присоединились к услуге или хотите лучше разобраться в возможностях Клуба — начните с этого раздела.
Где находится Личный кабинет Клуба инвесторов?
Личный кабинет Клуба инвесторов находится на нашем сайте https://fin-plan.org/
Чтобы получить к нему доступ, нужно быть авторизированным на сайте: нажимаете "войти" и укажите свой логин (эл. почту) и пароль, по которым регистрировались на сайте.
Попасть в Личный кабинет Клуба инвесторов можно из личного кабинета на сайте https://fin-plan.org/personal/main
Чаты Клуба инвесторов: для чего нужны и как туда попасть?
Чаты “Клуба инвесторов” - это Telegram-сообщество, где участники обсуждают актуальные темы фондового рынка: акции, облигации, макроэкономику, стратегии и личные инвестиционные кейсы. Ключевыми экспертами в чатах выступают Виталий Кошин и Николай Шлячков, а также команда Fin-plan. Это чаты поддержки, где можно быстро получить мнение экспертов, уточнить детали по инвестиционным идеям и обсудить свежие рыночные события с другими инвесторами.
В чате можно и нужно:
- Задавать вопросы и просить совет.
- Помогать друг другу советами и делиться мнением.
- Делиться своими успехами.
Вступить в наше Telegram-сообщество Вы можете по пригласительным ссылкам в Клубе инвесторов на сайте Fin-Plan - https://fin-plan.org/. Для этого Вам необходимо перейти в личный кабинет Клуба инвесторов.
Далее Вам необходимо перейти в раздел с правилами Клуба. Окно с правилами Клуба "выпадает" при входе в личный кабинет.
Оно будет появляться всегда при входе в личный кабинет, пока Вы не изучите их и не проставите по каждому пункту отметку "Ознакомлен"
В последующем можно всегда вернуться в этот раздел в правилами - он расположен в самом начале личного кабинета
Следующим шагом правил Клуба будет подписка на чаты Клуба- сообщество Клуба инвесторов и Информер Клуба инвесторов:
Наше Телеграм-сообщетсво включает в себя 2 канала: Клуб инвесторов FinPlan и Информер Клуба инвесторов Fin-Plan:
Telegram-канал Клуба инвесторов представляет собой единый чат, который включает в себя разные подтемы:
- Информер клуба - представляет собой чат уведомлений, где команда Fin-Plan публикует все важные уведомления Клуба: выход новой аналитики, Расписание конференций, описание отчетов компаний, обновление дополнительных материалов Клуба и т.д.
- Тех. поддержка – даны контакты технической поддержки сайта и сервисов Fin-Plan.
- Песочница (новичкам) - третья подтема чата предназначена для начинающих инвесторов, где Вы можете задать любой интересующий Вас вопрос, который не подходит для обсуждения в других подтемах чата.
- Криптовалюта - это пространство, где каждый из Вас сможет поделиться опытом, задать волнующие вопросы и получить быстрый ответ от наших специалистов по криптовалюте.
- Акции - здесь мы обсуждаем все, что связано с инвестициями в акции: от анализа компаний и их финансовых показателей до стратегий покупки и продажи акций. Этот чат создан для обмена мнениями, советами и опытом, чтобы каждый из нас мог улучшить свои навыки и знания в области фондового рынка.
- Облигации - здесь мы обсуждаем все, что связано с инвестированием в облигации: от понимания различных типов облигаций (государственные, корпоративные, муниципальные) до анализа рыночных трендов и разработки стратегий для создания сбалансированного портфеля. Этот чат создан для того, чтобы вы могли обмениваться мнениями, советами и опытом, помогая друг другу стать более опытными и уверенными инвесторами.
- Мнение Fin-plan - здесь мы публикуем комментарии по наиболее важным событиям на рынке или по событиям с важными для нас активами.
- Инструкции по Радару - здесь мы публикуем инструкции по работе с нашим сервисом Радар в видео формате или текстовом. Например, как загрузить портфель с помощью скриншотов, как удалить актив из портфеля и т.д.
- Информер Клуба инвесторов – в него автоматически копируются посты из тем "Информер клуба" и "Мнение Fin-plan" из Telegram-канал Клуба инвесторов. Подойдет тем, кто хочет получать только выжимку по рынку и ключевые новости клуба — без лишнего шума. Теперь важные сообщения не потеряются в общем потоке!
Как подписаться?
1. После того, как Вы нашли пригласительные ссылки на чаты Клуба, необходимо нажать на кнопку “Подписаться”. При нажатии на ссылку Вас перенаправит в телеграм
2. Жмите на кнопку “Открыть приложение “Telegram desktop” чтобы открыть окно для подачи заявки. В появившемся окне нажмите на кнопку "Подать заявку"+
3. Затем в вашем Telegram найдите сообщение от чат бота "FinPlanBot" (имя для поиска @FinPlanOrgBot)
В диалоговом окне с чат ботом найдите сообщение как показано на скриншоте ниже:
Введите ваш адрес электронной почты, который вы использовали для приобретения доступа к Клубу инвесторов.
ВАЖНО! Убедитесь, что почта указана корректно. В противном случае система не сможет вас идентифицировать, и вы не будете добавлены в канал Клуба!
После успешной идентификации бот выдаст Вам ссылку на канал “Клуба инвесторов”
Поздравляем! Вы попали в чат
Где посмотреть портфели Клуба?
Публичные (модельные) портфели находятся в личном кабинете Клуба
Это портфели по разным классам активов – акциям, облигациям в рублях, замещающим облигациям. Также есть отдельные портфели по разные проекты – детский, портфель на отпуск.
Это модельные портфели, которые могут быть использованы Клиентами Клуба для формирования своих персональных портфелей. Каждый портфель – это точечно подобранные активы, сочетающие в себе оптимальный баланс риска и доходности.
Наводите курсор на наименовании портфеля и жмите на «Подробнее» - откроется страница портфеля в сервисе Radar c описанием портфеля, перечнем активов.
Где находится модельный портфель из криптовалют?
Публичный (модельный) портфель из криптовалют находятся в личном кабинете Клуба в разделе «Портфели».
Это основной портфель. Развернув весь список портфелей, Вы найдете криптопортфель 2 и криптопортфель 3.
Модельный портфели из криптовалют отличаются:
- уровнем диверсификации и долями базовых монет (Биткоин и Эфир),
- степенью риска и потенциалом - 2 и 3 модельный портфели содержат в своей структуре больше альткоинов.
То есть криптопортфели предназначены для инвесторов с разным уровнем риск- профиля и разным уровнем подготовки, компетенций в данной области. Портфели 2 и 3 - это портфели для практикующих криптоинвесторов. Портфель 1 - консервативный, он подходит для новичков.
Как использовать модельные портфели Клуба для формирования своего портфеля?
Модельные портфели Клуба инвесторов можно использовать как ориентир для формирования собственного портфеля. Вот как это делать эффективно:
- Выбор портфеля под свою стратегию и риск-профиль. В Клубе есть несколько модельных портфелей под разные стратегии и уровни риска. Логику каждого портфеля можно понять, прочитав его название и описание внутри портфеля.
После выбора интересующего вас модельного портфеля, Вы можете открыть его и скопировать к себе в аккаунт.
В скопированном портфеле вы можете спуститься вниз к активам и нажать на кнопку «Ребалансировка». Затем ввести Вашу сумму капитала и количество активов в портфеле перераспределится под вашу сумму. Подробнее про ребалансировку можете посмотреть в нашей инструкции.
- Вы не обязаны копировать портфель полностью. Можно взять его за основу и адаптировать под себя — исключить недоступные или некомфортные бумаги, заменить активы на аналоги, либо перераспределить доли под Ваши задачи.
- Актуализация данных. Модельные портфели регулярно обновляются. Следите за изменениями (Telegram-чате Клуба в ветке «Информер», на еженедельных конференциях и в истории сделок портфеля).
- Анализ структуры. Используйте модельные портфели и обзоры в Клубе, чтобы сравнивать структуру модельного портфеля с вашим собственным — по секторам, валюте, видам активов. Это поможет сбалансировать ваш портфель.
Как часто Вы совершаете сделки в своих портфелях?
Мы придерживаемся инвестиционного подхода. Сделки совершаются точечно — по мере достижения целевых уровней, изменения фундаментальных факторов или макроэкономической ситуации.
Сделки в портфеле не привязаны к конкретному графику: одни бумаги могут удерживаться годами, другие — заменяться в течение нескольких месяцев, если изменилась их инвестиционная привлекательность.
В каком формате я буду получать сигналы на покупку/продажу от Вас?
Клуб инвесторов - это не сервис сигналов и не автоследование, а сервис сопровождения аналитикой. В тоже самое время мы показываем, что наша аналитика реально работает на примере наших учебных модельных портфелей.
Информацию о совершении сделок Вы можете получать несколькими способами. Вы можете выбрать любой вариант, который наиболее удобен для Вас.
- В Telegram-чате Клуба инвесторов — в ветке «Информер» публикуются все ключевые обновления по портфелям.
- По электронной почте — если Вы подписаны на рассылку, сделки приходят напрямую.
- На еженедельных и ежемесячных конференциях Клуба — сделки обсуждаются в контексте рыночной ситуации.
- В разделе «История» модельных портфелей — доступна история всех сделок с датами .
Конференции в Клубе инвесторов: как часто проходят, когда, где посмотреть расписание?
Конференции в Клубе инвесторов проходят регулярно:
- Раз в неделю — встречи по фондовому рынку (обычно по средам в 20:00 мск);
- Раз в месяц — расширенная итоговая конференция по фондовому рынку (в начале месяца);
- Раз в месяц — криптоконференция (в начале месяца).
Перед каждой конференцией публикуем анонс в «Информере» и отправляем письмо на почту — с точной датой, временем и ссылкой для ваших вопросов.
Также расписание всех событий в Клубе инвесторов, в том числе конференций, Вы можете узнать в закрепленных сообщениях в «Информере».
После эфира запись доступна участникам Клуба в личном кабинете.
Где посмотреть запись прошедших конференций Клуба?
Все записи конференций доступны в личном кабинете Клуба инвесторов.
Выбрать нужную конференцию для просмотра можно прямо под видео. У каждой записи есть таймкоды, чтобы Вы могли быстро перейти к интересующим темам.
Также можно выбрать источник воспроизведения — Rutube или YouTube (выбор в левом верхнем углу плеера).
Что Вы думаете по той или иной акции?
Актуальное мнение по акциям вы можете найти в разделе «Аналитика РФ» на сайте fin-plan.org.
Внутри раздела вы найдете таблицу с ключевыми показателями по каждой акции. Если навести курсор на значок «i» рядом с названием столбца, появится подсказка с расшифровкой показателя.
Последний столбец — «Качество» — отображает нашу итоговую оценку акции по 5-балльной шкале.
Вы можете нажать на значок диаграммы рядом с любой акцией, чтобы открыть аналитическую записку с нашим мнением и детальным разбором по данному эмитенту.
Страница аналитики по каждой акции включает три раздела:
- В чём идея в акции? Краткое описание инвестиционной идеи: основные драйверы роста и риски.
- Мнение Fin-Plan о компании. Краткий обзор ключевых преимуществ и рисков, которые мы видим на текущий момент в эмитенте акции.
- Аналитика компании. Оперативный разбор последней отчётности, технический анализ и наши выводы по текущей ситуации.
- Расширенная аналитика. Глубокий фундаментальный разбор: от анализа отрасли и конкурентного положения до оценки справедливой стоимости и перспектив роста.
Что Вы думаете по той или иной облигации?
Самыми надёжными облигациями считаются ОФЗ (облигации федерального займа). Их доходность принимается как безрисковая, и именно с ней сравнивают доходность других типов облигаций.
Муниципальные облигации и облигации субъектов федерации по уровню надёжности сопоставимы с ОФЗ.
Облигации компаний из списка «голубых фишек» (Сбербанк, Газпром, Лукойл и др.) также рассматриваются как надёжные. Эти компании — лидеры своих отраслей, часто системообразующие. Даже если их показатели временно отклоняются от нормативов, это может быть допустимо с учётом масштаба бизнеса. В Радаре вы можете выбрать стратегию «Голубые фишки» и посмотреть весь список таких облигаций.
Корпоративные облигации могут нести повышенный риск, поэтому мы оцениваем надёжность эмитента по трём ключевым критериям финансовой устойчивости:
- Доля собственного капитала в активах более 50%. Показатель финансовой устойчивости компании, рассчитанный как отношение собственного капитала к общей сумме активов.
- Рентабельность собственного капитала более 10%. Показатель эффективности вложенных собственных средств, рассчитывается как отношение скользящей чистой прибыли к собственному капиталу.
- Темп прироста выручки более 5%. Это отношение скользящей выручки за указанный период к данным за аналогичный период прошлого года - 1 *100%.
Компания считается надёжной, если она проходит по всем трём критериям финансовой устойчивости.
Все эти показатели можно найти в разделе «Показатели компании» в карточке каждой облигации. Там отображаются значения по доле собственного капитала, рентабельности и динамике выручки — на основе последних доступных данных.
Как мне посмотреть аналитику IPO акций?
Аналитика по IPO доступна в личном кабинете Клуба инвесторов. Чтобы найти её, прокрутите страницу вниз до раздела «Аналитика IPO акций».
Как мне посмотреть аналитику IPO облигаций?
Аналитику по IPO облигаций можно найти в личном кабинете Клуба - прокрутите страницу вниз до раздела «Аналитика IPO облигаций».
Где найти аналитику по криптовалютам?
Аналитика по криптовалютам из портфеля Клуба с указанием драйверов роста в доп. аналитике - файл PDF в описании крипто портфеля
Как считается потенциал акций в портфеле?
Потенциал каждой акции в портфеле определяется аналитиками Fin-plan на основе фундаментального и технического анализа. На основе этих данных формируется консенсус-прогноз, который затем отображается для каждой бумаги.
В этом же столбце указывается потенциальная просадка по каждой акции — показатель риска, рассчитываемый статистически на основе исторической волатильности бумаги.
Примеры расчета потенциала роста акций можно посмотреть в расширенной аналитике по акциям. Найти аналитику по акциям можно в ответе на вопрос «Что Вы думаете по той или иной акции?».
Как считается потенциал облигаций в портфеле?
Для отображения доходности облигации в портфеле используется расчетная годовая доходность. Она рассчитывается до даты погашения, исходя из купонного дохода и разницей между текущей ценой и номиналом.
Чтобы увидеть формулу расчета доходности облигации, перейдите на её страницу и наведите курсор на значок восклицательного знака — появится подсказка с формулой.
Для оценки доходности облигации, до погашения которой осталось менее года, следует ориентироваться на общую доходность к погашению, а не годовую. Она находится в карточке облигации.
Как рассчитывается доходность облигаций с амортизацией?
Облигация с амортизируемым долгом — это долговая ценная бумага, по которой номинал (тело долга) возвращается инвестору не одной суммой в конце срока, а постепенно — несколькими частями в течение всего срока обращения. Такие выплаты могут происходить вместе с купоном или по отдельному графику.
Определение годовой доходности облигаций с амортизацией по стандартной формуле будет некорректным – результат будет заниженным, чем есть на самом деле, так как номинал и размер купонов в абсолютных значениях постоянно уменьшается.
Один из способов расчета годовой доходности амортизируемой облигации - расчет с помощью корректировки срока погашения облигации с учетом погашения номинала.
Подробнее о расчете таких облигаций можете почитать в нашей статье по ссылке.
Что означает потенциал портфеля?
Потенциал портфеля — это ожидаемая совокупная доходность, рассчитанная на основе фиксированного дохода от облигаций и реализации консенсус-прогноза по акциям.
Потенциальный риск по акциям — это ожидаемая просадка акционной части портфеля в случае одновременного наступления негативного сценария по всем бумагам.
Общий риск портфеля — это итоговая доходность с учётом фиксированного дохода от облигаций и просадки по акциям в неблагоприятном сценарии.
Важно: показатель общего риска должен находиться в положительной зоне (более 0%). Это означает, что даже при реализации негативного сценария по всем акциям, портфель останется в плюсе за счёт доходности облигаций.
