ПОРТФЕЛЬ FIN-PLAN: результат 2022 и план на 2023

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

American Financial Group, Inc.


American Financial Group, Inc. (далее AFG) – это американская страховая компания, основанная в 1959 году как American Financial Corporation, и ведущая свою страховую деятельность от Great American Insurance Company с 1872 года.

American Financial Group, Inc.

Портфель активов под управлением составляет порядка 50 млрд. долларов США.

Бизнес компании делится на сегменты:

  • Страхование собственности и от несчастных случаев (более 70% ежегодной выручки компании) по направлениям: собственность и транспорт (35% итоговой выручки по сегменту), несчастные случаи (51%), финансовое страхование (10%), другое (до 4%). Направление страхования собственности и несчастных случаев географически диверсифицировано по многим штатам США. 13 штатов приносят 62% выручки.

  • Продажа аннуитетных фин. продуктов (фин. продукт с фиксированными выплатами (fixed) или выплатами, зависящими от динамики базового актива, например, индекса S&P500 (indexed) (более 20% ежегодной выручки компании), в т.ч.: финансовым институтам (порядка 55% сегментной выручки), частным лицам (20%), брокерам-дилерам (15%), пенсионным программам (5%), образовательным организациям (3%).

  • Прочее (порядка 1% выручки ежегодной выручки).

Группа страхования имущества и несчастных случаев осуществляет продажи услуг через независимых страховых агентов и брокеров. Группа аннуитетов - через розничную сеть примерно из 60 национальных маркетинговых организаций и агентов. AFG также продает единовременные премиальные аннуитеты в финансовых учреждениях через прямые отношения с определенными финансовыми учреждениями - Wells Fargo & Company, PNC Financial Services Group, Inc., Regions Financial Corporation, BB&T Corporation, LPL Financial.

Бизнес компании сосредоточен на территории США с долей выручки вне США порядка 7% от выручки сегмента «Страхование собственности и несчастных случаев».

В области страхового бизнеса конкурентами AFG являются:

К конкурентным преимуществам эмитента можно отнести: высокий кредитный рейтинг и высокие рейтинги аннуитетного бизнеса среди конкурентов, партнерство с ведущими финансовыми институтами.

Акции эмитента находятся в обращении на Нью-Йоркской фондовой бирже под символом AFG.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные инвесторы):


Прогноз прибыли и выручки American Financial Group, Inc. на 2022-2023 годы

Прогноз / Период 2022 2023
Выручка, млрд. USD
Выручка по сектору "Финансы"
Выручка по отрасли "Страхование жизни и имущества от несчастных случаев"
Прибыль, млрд. USD
Прибыль по сектору "Финансы"
Прибыль по отрасли "Страхование жизни и имущества от несчастных случаев"
EBITDA, млрд. USD
Прогнозная стоимость компании, млрд. USD
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Скачать "Топ-5 акций США на август 2022"

Финансовые показатели American Financial Group, Inc.

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 6 552 7 417
Прибыль за год (скользящая) 1 995 2 334
Активы 28 931 29 942
Оборотные активы 28 931 29 942
Собственный капитал 5 012 5 240
Выручка (Отчет) 6 552 4 794
Выручка (Прошлый год) 7 909 5 286
Прибыль (Отчет) 1 995 1 640
Выручка (Квартальная) 1 758 1 754
Прибыль (Квартальная) 355 1 638.58
Выручка полугодовая 3 512 0
Прибыль полугодовая 1 993.58 0
Темп прироста прибыли, % 176.70 970.64
Темп прироста выручки, % -17.16 0.01
Темп прироста активов, % -60.67 -59.05
Рентабельность собственного капитала, % 39.80 44.54
Доля собственного капитала в активах, % 17.32 17.50
Прошлая капитализация 12 337.06 11 304.78
P/E 6.18 4.84
P/B 0.43 0.38
P/Equity 2.46 2.16
P/Sale 1.88 1.52
PEG 0.02 0.01

                                                            
                                                                                                                                                                                        Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
                                                                                                                    

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год 2016 год
Выручка за год (скользящая) 8 237 7 150 6 865 6 498
Прибыль за год (скользящая) 869 517 477 668
Активы 70 130 63 456 60 658 55 072
Оборотные активы 70 130 63 456 60 658 55 072
Собственный капитал 6 269 4 972 5 331 4 919
Выручка (Отчет) 8 237 7 150 6 865 6 498
Выручка (Прошлый год) 7 150 6 865 6 498 6 145
Прибыль (Отчет) 869 517 477 668
Выручка (Квартальная) 2 130 1 690 1 808 0
CAGR Прибыли 0 0 0 0
Прибыль (Квартальная) 191 -35 166 0
CAGR Выручки 0 0 0 0
Выручка полугодовая 4 253 3 698 3 643 0
Прибыль полугодовая 334 168 177 0
Темп прироста прибыли, % 68.09 8.39 -28.59 80.54
Темп прироста выручки, % 15.20 4.15 5.65 5.74
Темп прироста активов, % 10.52 4.61 10.14 10.46
Рентабельность собственного капитала, % 13.86 10.40 8.95 13.58
Доля собственного капитала в активах, % 8.94 7.84 8.79 8.93
Прошлая капитализация 9 851.14 8 133.37 9 592.39 7 893.49
P/E 11.34 15.73 20.11 11.82
P/B 0.14 0.13 0.16 0.14
P/Equity 1.57 1.64 1.80 1.60
P/Sale 1.20 1.14 1.40 1.21
PEG 0.37 0 1.94 0
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Баланс (МСФО)

Показатель 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021
Внеоборотные активы 0 0
Оборотные активы 29 942 28 780
Активы 29 942 28 780
Акционерный капитал, относящийся к материнской компании 5 240 5 601
Собственный капитал, относящийся к неконтролирующей доле 0 0
Собственный капитал