10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

American Financial Group, Inc.


American Financial Group, Inc. (далее AFG) – это американская страховая компания, основанная в 1959 году как American Financial Corporation, и ведущая свою страховую деятельность от Great American Insurance Company с 1872 года.

American Financial Group, Inc.

Портфель активов под управлением составляет порядка 50 млрд. долларов США.

Бизнес компании делится на сегменты:

  • Страхование собственности и от несчастных случаев (более 70% ежегодной выручки компании) по направлениям: собственность и транспорт (35% итоговой выручки по сегменту), несчастные случаи (51%), финансовое страхование (10%), другое (до 4%). Направление страхования собственности и несчастных случаев географически диверсифицировано по многим штатам США. 13 штатов приносят 62% выручки.

  • Продажа аннуитетных фин. продуктов (фин. продукт с фиксированными выплатами (fixed) или выплатами, зависящими от динамики базового актива, например, индекса S&P500 (indexed) (более 20% ежегодной выручки компании), в т.ч.: финансовым институтам (порядка 55% сегментной выручки), частным лицам (20%), брокерам-дилерам (15%), пенсионным программам (5%), образовательным организациям (3%).

  • Прочее (порядка 1% выручки ежегодной выручки).

Группа страхования имущества и несчастных случаев осуществляет продажи услуг через независимых страховых агентов и брокеров. Группа аннуитетов - через розничную сеть примерно из 60 национальных маркетинговых организаций и агентов. AFG также продает единовременные премиальные аннуитеты в финансовых учреждениях через прямые отношения с определенными финансовыми учреждениями - Wells Fargo & Company, PNC Financial Services Group, Inc., Regions Financial Corporation, BB&T Corporation, LPL Financial.

Бизнес компании сосредоточен на территории США с долей выручки вне США порядка 7% от выручки сегмента «Страхование собственности и несчастных случаев».

В области страхового бизнеса конкурентами AFG являются:

К конкурентным преимуществам эмитента можно отнести: высокий кредитный рейтинг и высокие рейтинги аннуитетного бизнеса среди конкурентов, партнерство с ведущими финансовыми институтами.

Акции эмитента находятся в обращении на Нью-Йоркской фондовой бирже под символом AFG.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные инвесторы):


Скачать "Топ-5 акций США на апрель 2024"

Финансовые показатели American Financial Group, Inc.

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 4 кв. 2023 3 кв. 2023 2 кв. 2023 1 кв. 2023
Выручка за год (скользящая) 7 827 7 827 7 673 7 493 7 192
Прибыль за год (скользящая) 852 852 865 853 820
Активы 29 787 29 787 30 825 29 048 28 481
Оборотные активы 29 787 29 787 30 825 29 048 28 481
Собственный капитал 4 258 4 258 3 981 3 993 3 941
CAGR выручки 1.83 1.83 1.09 1.10 0.81
CAGR прибыли 10.51 10.51 3.80 10.15 12.11
Выручка (Квартальная) 2 083 2 083 2 164 1 840 1 740
Прибыль (Квартальная) 263 263 177 200 212
Полугодовая выручка 4 247 4 247 0 3 580 0
Полугодовая прибыль 440 440 0 412 0
Темп прироста выручки, % 11.18 11.18 11.70 12.86 8.46
Темп прироста прибыли, % -5.12 -5.12 -11.46 -17.26 -56.06
Темп прироста активов, % 3.32 3.32 4.38 3.43 -0.98
Рентабельность собственного капитала, % 20.01 20.01 21.73 21.36 20.81
Доля собственного капитала в активах, % 14.29 14.29 12.91 13.75 13.84
Прошлая капитализация 11 654.26 10 681.27 10 032.62 10 668.70 10 915.76
P/E 13.68 12.54 11.60 12.51 13.31
P/B 0.39 0.36 0.33 0.37 0.38
P/Equity 2.74 2.51 2.52 2.67 2.77
P/Sale 1.49 1.36 1.31 1.42 1.52
PEG 1.30 1.19 3.06 1.23 1.10
Выручка (Отчет) 0 0 5 744 3 580 1 740
Прибыль (Отчет) 0 0 589 412 212

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий год 2023 год 2022 год 2021 год 2020 год 2019 год
Выручка за год (скользящая) 7 827 7 827 7 040 6 552 7 909 8 237
Прибыль за год (скользящая) 852 852 898 1 995 721 869
Активы 29 787 29 787 28 831 28 931 73 566 70 130
Оборотные активы 29 787 29 787 28 831 28 931 73 566 70 130
Собственный капитал 4 258 4 258 4 052 5 012 6 789 6 269
CAGR выручки 1.83 1.83 0.50 0.17 5.18 7.59
CAGR прибыли 10.51 10.51 13.49 24.46 14.27 16.44
Выручка (Квартальная) 2 083 2 083 1 929 1 758 2 623 2 130
Прибыль (Квартальная) 263 263 276 355 694 191
Полугодовая выручка 4 247 4 247 3 913 3 512 4 683 4 253
Полугодовая прибыль 440 440 441 574 858 334
Темп прироста выручки, % 11.18 11.18 7.45 -17.16 -3.98 15.20
Темп прироста прибыли, % -5.12 -5.12 -54.99 176.70 -17.03 68.09
Темп прироста активов, % 3.32 3.32 -0.35 -60.67 4.90 10.52
Рентабельность собственного капитала, % 20.01 20.01 22.16 39.80 10.62 13.86
Доля собственного капитала в активах, % 14.29 14.29 14.05 17.32 9.23 8.94
Прошлая капитализация 11 654.26 10 681.27 12 333.46 12 337.06 7 871.93 9 851.14
P/E 13.68 12.54 13.73 6.18 10.92 11.34
P/B 0.39 0.36 0.43 0.43 0.11 0.14
P/Equity 2.74 2.51 3.04 2.46 1.16 1.57
P/Sale 1.49 1.36 1.75 1.88 1 1.20
PEG 1.30 1.19 1.02 0.25 0.76 0.69
Выручка (Отчет) 0 0 7 040 6 552 7 909 8 237
Прибыль (Отчет) 0 0 898 1 995 721 869

Список акций American Financial Group, Inc.

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение American Financial Group, Inc.

Загрузка...

10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар