10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Ally Financial Inc.


Ally Financial Inc. - одна из крупнейших корпораций, специализирующаяся на предоставлении цифровых банковских услуг, таких как финансирование и страхование, в США и Канаде. Компания была основана в 1919 г. с названием GMAC Inc., с 2010 года носит название Ally Financial Inc. Эмитент базируется в Детройте, штат Мичиган.

Ally Financial Inc.

Компания работает через четыре сегмента:

  • Сегмент «Финансирование автомобилестроения» предлагает услуги по финансированию автомобилестроения потребителям, автомобильным дилерам, другим предприятиям и муниципалитетам, включая предоставление розничных контрактов на рассрочку, ссуды и операционную аренду, срочные ссуды, финансирование складских линий и автопарков. Сегмент также предоставляет услуги ремаркетинга транспортных средств. Сегмент обслуживает коммерческие счета примерно у 3200 дилеров, которые используют складские запасы в кредит или другие коммерческие кредиты.

  • Сегмент «Страховых операций» предлагает защиту потребительского финансирования и страховые продукты, продаваемые в основном через автомобильных дилеров, а также коммерческие страховые продукты, продаваемые напрямую дилерам. Этот сегмент предоставляет контракты на сервисное и техническое обслуживание автомобилей, а также продукты с гарантированной защитой активов и обеспечивает коммерческое страхование, которое в первую очередь страхует запасы транспортных средств. Сегмент обслуживает около 2,5 миллионов потребителей в США с помощью продуктов F&I и P&C, а также предлагает продукты F&I в Канаде, где обслуживает более 400 тысяч потребителей.

  • Сегмент «Ипотечного финансирования» управляет портфелем потребительских ипотечных ссуд, предназначенных для инвестиций и продажи и включает в себя ипотечные кредиты для прямых потребителей Ally Home, оптовые закупки крупных ипотечных ссуд и ипотечных ссуд с низким или умеренным доходом, выданных третьими сторонами. Операции компании по ипотечному финансированию имеют активы в размере примерно 15 млрд долларов США.

  • Сегмент «Корпоративные финансы» предоставляет американским компаниям среднего размера ссуды, с использованием заемных средств и займы под активы, кредиты с использованием заемных средств и продукт коммерческой недвижимости для обслуживания компаний в сфере здравоохранения.

Компания через свою дочернюю компанию Ally Bank также предлагает коммерческие банковские продукты и услуги. Кроме того, она предоставляет брокерские услуги по ценным бумагам и инвестиционные консультационные услуги.

Эмитент сталкивается с интенсивной конкуренцией во всех направлениях своей деятельности. Компания напрямую конкурируетна рынке автомобильного финансирования с банками, кредитными союзами, кэптивными автомобильными финансовыми компаниями и независимыми финансовыми компаниями. Среди конкурентов можно выделить Freedom Mortgage, Sterling Bancorp, Capital One, Bank of America, Discover, JPMorgan Chase и Mutual of Omaha. Компания конкурирует на основе качества и количества предоставляемых услуг, цены, использования инноваций и известности бренда.

Обыкновенные акции котируются на фондовой бирже NYSE под тикером "ALLY".

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):

  • 9.27% - Vanguard Group, Inc. (The).

  • 8.19% - Blackrock Inc.

  • 7.57% - Harris Associates L.P.

  • 3.76% - Oaktree Capital Management, LP.

  • 2.72% - Morgan Stanley.

  • 2.68% - State Street Corporation.

  • 2.48% - FMR, LLC.

  • 2.12% - Dimensional Fund Advisors LP.

  • 2.04% - Arrowstreet Capital, Limited Partnership.

  • 1.94% - Sixth Street Partners Management Company, L.P.

  • 57.23% - Прочие.


Скачать "Топ-5 акций США на май 2024"

Финансовые показатели Ally Financial Inc.

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 4 кв. 2023 3 кв. 2023 2 кв. 2023 1 кв. 2023
Выручка за год (скользящая) 8 214 8 214 8 348 8 396 8 393
Прибыль за год (скользящая) 1 020 1 020 1 222 1 225 1 378
Активы 196 392 196 392 195 704 197 241 196 165
Оборотные активы 196 392 196 392 195 704 197 241 196 165
Собственный капитал 13 766 13 766 12 825 13 532 13 378
CAGR выручки 7.19 7.19 7.41 7.69 7.70
CAGR прибыли -4.18 -4.18 1.15 2.90 7.39
Выручка (Квартальная) 2 067 2 067 1 968 2 079 2 100
Прибыль (Квартальная) 76 76 296 329 319
Полугодовая выручка 4 035 4 035 0 4 179 0
Полугодовая прибыль 372 372 0 648 0
Темп прироста выручки, % -2.54 -2.54 -0.93 0.01 -0.13
Темп прироста прибыли, % -40.49 -40.49 -41.48 -51.02 -52.79
Темп прироста активов, % 2.38 2.38 3.74 6.21 6.44
Рентабельность собственного капитала, % 7.41 7.41 9.53 9.05 10.30
Доля собственного капитала в активах, % 7.01 7.01 6.55 6.86 6.82
Прошлая капитализация 14 632.77 13 055.10 9 974.51 10 097.88 9 529.62
P/E 14.35 12.80 8.16 8.24 6.92
P/B 0.07 0.07 0.05 0.05 0.05
P/Equity 1.06 0.95 0.78 0.75 0.71
P/Sale 1.78 1.59 1.19 1.20 1.14
PEG -3.43 0 7.09 2.85 0.94
Выручка (Отчет) 0 0 6 147 4 179 2 100
Прибыль (Отчет) 0 0 944 648 319

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий год 2023 год 2022 год 2021 год 2020 год 2019 год
Выручка за год (скользящая) 8 214 8 214 8 428 8 206 6 686 6 394
Прибыль за год (скользящая) 1 020 1 020 1 714 3 060 1 085 1 715
Активы 196 392 196 392 191 826 182 114 182 165 180 644
Оборотные активы 196 392 196 392 191 826 182 114 182 165 180 644
Собственный капитал 13 766 13 766 12 859 17 050 14 703 14 416
CAGR выручки 7.19 7.19 7.89 8.58 6.58 6.57
CAGR прибыли -4.18 -4.18 13.03 23.46 -3.39 8.32
Выручка (Квартальная) 2 067 2 067 2 201 2 199 1 981 1 643
Прибыль (Квартальная) 76 76 278 652 687 378
Полугодовая выручка 4 035 4 035 4 217 4 184 3 665 3 244
Полугодовая прибыль 372 372 577 1 364 1 163 759
Темп прироста выручки, % -2.54 -2.54 2.71 22.73 4.57 10.17
Темп прироста прибыли, % -40.49 -40.49 -43.99 182.03 -36.73 35.79
Темп прироста активов, % 2.38 2.38 5.33 -0.03 0.84 0.99
Рентабельность собственного капитала, % 7.41 7.41 13.33 17.95 7.38 11.90
Доля собственного капитала в активах, % 7.01 7.01 6.70 9.36 8.07 7.98
Прошлая капитализация 14 632.77 13 055.10 9 140.81 17 799.34 13 331.75 11 425.08
P/E 14.35 12.80 5.33 5.82 12.29 6.66
P/B 0.07 0.07 0.05 0.10 0.07 0.06
P/Equity 1.06 0.95 0.71 1.04 0.91 0.79
P/Sale 1.78 1.59 1.08 2.17 1.99 1.79
PEG -3.43 0 0.41 0.25 0 0.80
Выручка (Отчет) 0 0 8 428 8 206 6 686 6 394
Прибыль (Отчет) 0 0 1 714 3 060 1 085 1 715

Список акций Ally Financial Inc.

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение Ally Financial Inc.

Загрузка...

10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар