ИНВЕСТИИДЕИ - 2024

Кейсы 2023 и идеи по ребалансировке портфеля на конец года

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Discover Financial Services


Discover Financial Services (далее DFS) – банковская холдинговая компания, предоставляющая прямые банковские и платежные услуги в США. Компания была зарегистрирована в 1960 г. и базируется в Ривервудсе, штат Иллинойс.

Discover Financial Services

Компания работает через два основных сегмента:

  •  Сегмент прямых банковских услуг предлагает банковские и кредитные продукты частным лицам. В портфель сегмента входят кредитные карты под брендом Discover, частные студенческие ссуды, ссуды физическим лицам и ссуды на покупку жилья. Кроме того, компания предлагает депозитные продукты для частных лиц, включая онлайн-сберегательные счета, депозитные сертификаты, счета денежного рынка, депозитные сертификаты IRA и текущие счета, а также брокерские депозитные продукты. Компания распространяет свои продукты с помощью радио, печатных материалов, прямой почтовой рассылки, соглашений о взаимодействии с третьими сторонами и цифровых каналов.

  • Сегмент платежных услуг предоставляет услуги обработки платежных транзакций и расчетов через свои сети PULSE, Diners Club и сетевых партнеров. PULSE – глобальная сеть банкоматов, которая связывает держателей карт, обслуживаемых финансовыми учреждениями, с банкоматами и кассовыми терминалами («POS»), расположенными по всей территории Соединенных Штатов. Diners Club поддерживает глобальную сеть приема через свои отношения с лицензиатами, которые обычно являются финансовыми учреждениями, и предоставляет им право выпускать карты под брендом Diners Club и предоставлять услуги приема карт.

Кроме того, компания предоставляет продукты для защиты от кражи личных данных, включая первоначальный кредитный отчет, уведомления о ключевых изменениях в файлах кредитных бюро, которые помогают клиентам быстро обнаруживать возможные кражи личных данных, и интернет-наблюдение для отслеживания нескольких номеров кредитных и дебетовых карт. Компания предлагает также платежную защиту и продукты для защиты кошелька при утери или краже кошелька клиента, включая запрос на отмену и замену кредитной и дебетовой карт клиента.

Основные объекты DFS расположены в США и включают в себя головной офис, центры обработки вызовов и процессинговый центр, а также различные офисы, расположенные за пределами США, которые в основном обслуживают сегмент платежных услуг.

Сфера финансовых услуг является высококнкурентной. Эмитент конкурирует с другими поставщиками потребительских финансовых услуг, включая нетрадиционных поставщиков, таких как фирмы, занимающиеся финансовыми технологиями и платежные сети. Основными конкурентами являются American Express, Bank of America, JPMorgan Chase, Capital One, Citi, Sallie Mae, Goldman Sachs и Wells Fargo.

Конкурентные преимущества:

  • Известность бренда компании и его репутация.

  •  Широкий портфель продуктов и услуг.

  •  Консервативное управление портфелем.

  •  Качественное облуживание клиентов, включающее их сопровождение через электронную почту, текстовые сообщения и push-напоминания, а также веб-сайт, посвященный обучению клиентов.

  •  Активная маркетинговая стратегия и предоставление бонусных программ вознаграждения.

  •  Разработка новых программ, функций и преимуществ.

Обыкновенные акции компании котируются на фондовой бирже NYSE под тикером DFS.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):

  • 9.83% - Vanguard Group, Inc. (The).

  • 7.98% - FMR, LLC.

  • 6.82% - Blackrock Inc.

  • 4.33% - State Street Corporation.

  • 3.00% - Capital World Investors.

  • 2.21% - Primecap Management Company.

  • 2.12% - Nuveen Asset Management.

  • 1.63% - Geode Capital Management, LLC.

  • 1.62% - Lsv Asset Management.

  • 1.44% - Hotchkis & Wiley Capital Management, LLC.

  • 59.02% - Прочие.


Скачать "Топ-5 акций США на декабрь 2023"

Финансовые показатели Discover Financial Services

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 3 кв. 2023 2 кв. 2023 1 кв. 2023 4 кв. 2022
Выручка за год (скользящая) 16 833 16 833 15 580 14 205 12 864
Прибыль за год (скользящая) 3 593 3 593 3 916 4 126 4 392
Активы 143 432 143 432 138 082 133 061 131 628
Оборотные активы 143 432 143 432 138 082 133 061 131 628
Собственный капитал 14 236 14 236 13 856 14 315 14 590
Выручка (Отчет) 12 977 12 977 8 367 4 077 12 864
Прибыль (Отчет) 2 560 2 560 1 877 976 4 392
CAGR выручки 9.81 9.81 8.76 7.40 5.92
CAGR прибыли 8.03 8.03 11 13.39 15.91
Выручка (Квартальная) 4 610 4 610 4 290 4 077 3 856
Прибыль (Квартальная) 683 683 901 976 1 033
Полугодовая выручка 0 0 8 367 0 7 213
Полугодовая прибыль 0 0 1 877 0 2 039
Темп прироста выручки, % 43.26 43.26 40.78 32.25 20.78
Темп прироста прибыли, % -18.82 -18.82 -13.19 -19.07 -19.40
Темп прироста активов, % 17.68 17.68 20.49 23.88 19.40
Рентабельность собственного капитала, % 25.24 25.24 28.26 28.82 30.10
Доля собственного капитала в активах, % 9.93 9.93 10.03 10.76 11.08
Прошлая капитализация 28 023.90 25 389.15 34 245.90 28 967.61 28 671.60
P/E 7.80 7.07 8.75 7.02 6.53
P/B 0.20 0.18 0.25 0.22 0.22
P/Equity 1.97 1.78 2.47 2.02 1.97
P/Sale 1.66 1.51 2.20 2.04 2.23
PEG 0.97 0.88 0.80 0.52 0.41

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий год 2022 год 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год
Выручка за год (скользящая) 16 833 12 864 10 651 11 095 11 993 10 893
Прибыль за год (скользящая) 3 593 4 392 5 449 1 141 2 957 2 742
Активы 143 432 131 628 110 242 112 889 113 996 109 553
Оборотные активы 143 432 131 628 110 242 112 889 113 996 109 553
Собственный капитал 14 236 14 590 13 408 10 884 11 859 11 130
Выручка (Отчет) 12 977 12 864 10 651 11 095 11 993 10 893
Прибыль (Отчет) 2 560 4 392 5 449 1 141 2 957 2 742
CAGR выручки 9.81 5.92 4.33 6.91 9.56 9.05
CAGR прибыли 8.03 15.91 17.89 -13.06 4.94 2.11
Выручка (Квартальная) 4 610 3 856 2 742 2 760 3 039 2 907
Прибыль (Квартальная) 683 1 033 1 067 799 708 687
Полугодовая выручка 0 7 213 5 416 5 441 6 079 5 688
Полугодовая прибыль 0 2 039 2 158 1 570 1 478 1 407
Темп прироста выручки, % 43.26 20.78 -4 -7.49 10.10 12.90
Темп прироста прибыли, % -18.82 -19.40 377.56 -61.41 7.84 30.63
Темп прироста активов, % 17.68 19.40 -2.34 -0.97 4.06 9.46
Рентабельность собственного капитала, % 25.24 30.10 40.64 10.48 24.93 24.64
Доля собственного капитала в активах, % 9.93 11.08 12.16 9.64 10.40 10.16
Прошлая капитализация 28 023.90 28 671.60 33 867.83 26 532.15 24 858.69 17 285.61
P/E 7.80 6.53 6.22 23.25 8.41 6.30
P/B 0.20 0.22 0.31 0.24 0.22 0.16
P/Equity 1.97 1.97 2.53 2.44 2.10 1.55
P/Sale 1.66 2.23 3.18 2.39 2.07 1.59
PEG 0.97 0.41 0.35 0 1.70 2.99

Список акций Discover Financial Services

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение Discover Financial Services

Загрузка...

ИНВЕСТИИДЕИ - 2024

Кейсы 2023 и идеи по ребалансировке портфеля на конец года