Как заработать на криптовалюте?

Безопасные способы инвестирования для кратного роста накоплений

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Обзор брокера Сбербанк

Fin-Plan Обзор брокера Сбербанк

Выбор брокера – первое, с чем сталкивается начинающий инвестор. На российском рынке десятки брокеров, мы кратко рассматривали наиболее популярные и составляли собственный топ в статье Лучшие брокеры.

Мобильное приложение Сбер Инвестиции

В данной статье мы подробно остановимся на брокере Сбербанк, рассмотрим плюсы и минусы брокера, имеющиеся тарифы, доступные инструменты, продукты и услуги. Будем следовать плану:

  • Краткое описание брокера.

  • Тарифы брокера Сбербанк.

  • Доступные инструменты.

  • Продукты и услуги брокера.

  • Приложения для торговли.

  • Плюсы и минусы.

Краткое описание брокера Сбербанк

Сбербанк брокер - подразделение крупнейшего России банка с одноименным названием, занимает второе место по количеству активных клиентов, уступает только брокеру Тинькофф.

Рейтинг брокеров Московской биржи

Сбербанк основан в 1991 году, лицензию на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность получил в ноябре 2000 года. В 2011 году поглощена инвестиционная компания «Тройка диалог», которая стала основой подразделения корпоративно-инвестиционного Sber CIB.

Сбер брокер стабильно входит в число популярных и занимает одни из лидирующих позиций по числу открытых брокерских счетов частными инвесторами. Популярность обусловлена статусом надежности самого банка.

Рейтинг российских брокеров

Открыть брокерский счёт можно через приложение СберИнвестор Х или Сбербанк Инвестор, личный кабинет Сбербанк-онлайн и в офисе СберБанка.

кнопка РФ акции ДЕКАБРЬ.png

Тарифы брокера Сбербанк

Исторически брокер Сбербанк отличался прозрачностью и простотой тарифной политики. В то время как большинство брокеров на протяжении нескольких лет работают над упрощением линейки тарифных планов и стремиться к отмене дополнительных плат за обслуживание счета, депозитарных комиссий, Сбербанк брокер с самого начала предлагал достаточно понятные по стоимости тарифы без скрытых комиссий.

Итак, брокера предлагает всего два тарифа – Самостоятельный и Инвестиционный.

Тарифы брокера Сбербанк

Примечание: *SberCIB Investment Research – портал аналитиков Сбера. К нему получают доступ квалифицированные инвесторы на тарифе «Инвестиционный». Портал предоставляет ежедневный обзор рынка акций, облигаций, валюты, также есть еженедельные и ежемесячные отчёты по рынку с анализом.

В целом, тарифы отличаются только наличием дополнительной аналитики. «Самостоятельный» выгоднее по комиссиям, подходит как начинающим, так и опытным инвесторам. Безусловным плюсом выступает отсутствие комиссии депозитария и абонентской платы за обслуживание брокерского счета. Если сравнить комиссии брокера Сбербанк в ряду других популярных брокеров, то окажется, что условия обслуживания брокера одни из самых демократичных.

К примеру, возьмем среднестатистического инвестора с портфелем в 100 тыс. руб. и посмотрим, во сколько обойдется обслуживание такого портфеля у ведущих российских брокеров. Заданные условия: единовременное формирование портфеля (покупка активов) на 100 тыс. руб., в расчет берутся базовые тарифные планы.

Затраты инвестора на покупку портфеля 100 тыс. руб. у разных брокеров

Доступные инструменты у брокера Сбербанк

Сбербанк брокер предоставляет инвесторам доступ только к финансовым инструментам Московской биржи. То есть доступ к СПб бирже отсутствует. До определенного момента отсутствие доступа к покупке иностранных акций для инвесторов брокера Сбербанк компенсировалось запуском торгов акциями крупнейших мировых компаний в национальной валюте (Apple, Amazon, Netflix, Microsoft, Alphabet и др.). На данный момент торговля данными инструментами заблокирована. Поэтому брокера Сбербанк, как и прежде, стоит рассматривать как брокера для инвестиций в российский рынок.

По инструментам Московской биржи ограничений практически нет:

1. Акции и облигации доступны в полном объёме, в том числе еврооблигации, облигации в юанях.

Акции и облигации в торговом приложении брокера Сбербанк

2. Валюта. Список доступных валют у брокера Сбербанк крайне ограничен – к покупке/продаже доступны только доллары и евро, которые сейчас имеют статус токсичных валют. Отсутствие доступа к такому популярному виду альтернативных валют как гонконгский доллар можно оправдать тем, что никакие инструменты в данной валюте у брокера купить нельзя. Но вот в ситуации китайского юаня – парадокс. Облигации в юанях купить можно, но юань купить нельзя. Остается только покупка юаня у банка Сбер и заведение активов на брокерский счет. Вот только с ИИС такой маневр не получится, тк на ИИС можно завести только национальную валюту.

3. Фьючерсы и опционы. Производные финансовые инструменты доступны, но только через терминал QUIK и при подаче заявок по телефону, в мобильном торговом приложении Сбербанк Инвестиции производных финансовых инструментов нет. Комиссии при этом одинаковы для всех тарифов: 0,5р. – совершение сделки, 10р. – принудительное закрытие позиции.

4. Маржинальная торговля. Доступна через торговый терминал QUIK, подачу заявок по телефону и в старой версии приложения Сбер Инвестор.

5. Фонды ETF. Доступны, в первую очередь, рекламируются инструменты Сбера.

Продукты и услуги брокера Сбербанк

Несмотря на то, что Сбербанк – это в первую очередь банк, то есть брокерское направление является второстепенным, список предложений брокерских услуг достаточно солиден:

1. Доверительное управление (от 3 млн.руб.), различные инвестиционные стратегии (от 5 т.р.), фонды, структурные продукты – в большом количестве.

Продукты и услуги брокера Сбербанк

2. Мини-курсы по инвестированию, накоплению средств, финансовой гигиене. Всё максимально подробно и понятно, в игровой форме, видео, аудио, тексты, формат сторис.

Мини-курсы по финансовой грамотности в приложении брокера Сбербанк

3. Демо-счёт. Если клиент не уверен, что хочет стать инвестором, и именно инвестором брокера Сбербанк, то можно воспользоваться демо-версией брокерского счета. С помощью демо-счета можно попробовать себя в инвестициях, оценить удобства торгового приложения. Но стоит отметить, что демо-счет значительно ограничен по своему функционалу, не содержит актуальные цены, нельзя посмотреть процесс покупки, пользоваться поиском.

Демо счет в приложении брокера Сбербанк

4. Открытие ИИС. Предлагается в самом начале, перед регистрацией брокерского счёта. Позже можно открыть в отделении банка.

5. Оформление налогового вычета с помощью специалистов Сбера.

Услуги по оформлению налогового вычета

Приложения для торговли брокера Сбербанк

У брокера Сбербанк есть официальное мобильное приложение для инвестиций – СберИнвестор Х. Владельцы смартфонов Android могут скачать его с маркетплейсов своего устройства (AppGallery, Xiaomi Market, Samsung Galaxy Store), а также с российских «сторов» (NashStore, RuStore). Владельцы устройств Apple доступа к приложениям экосистемы Сбера пока что не имеют. Подробнее про приложение мы рассказали в отдельной статье.

Кроме того, брокер поддерживает торговую платформу QUIK. На официальном сайте Сбера есть ссылки на скачивание и инструкции по пользованию платформой.

При этом есть несколько версий торговой платформы QUIK:

1.       Для мобильного устройства

Мобильное приложение QUIК

2.       Для стационарного ПК

QUIК для стационарного ПК

3.       webQUIK в браузере

webQUIK

Другое ПО для трейдеров (TSLAB, Metatrader и др.) не поддерживаются.

Плюсы и минусы брокера Сбербанк

Среди плюсов брокера:

  1. Надёжность. Брокер принадлежит крупнейшему банку в России.

  2. Нет лишних комиссий: комиссий за пополнение счёта, вывод средств, отсутствует комиссия депозитария.

  3. Относительно низкие комиссии на тарифе «Самостоятельный», при этом комиссия уменьшается при повышении объёма сделок.

  4. Доступ ко всем инструментам Московской биржи, без ограничений.

Минусы брокера Сбербанк:

  1. Санкционные риски. Брокер находится в составе государственного банка, то есть санкции в отношении банка так или иначе влияют на клиентов брокерского обслуживания. В начале 2022 года у клиентов брокера были заблокированы иностранные акции в национальной валюте, также часть активов инвесторов была переведена к другим профучастникам рынка (переводу подверглись депозитарные расписки и акции российских компаний с регистрацией в иностранных юрисдикциях).

  2. Низкие возможности валютной диверсификации инвестиций. Даже квалифицированные инвесторы не могут торговать иностранными активами, так как брокер не дает доступ к СПб бирже. Также у брокера нет выхода на международные площадки.

  3. Ограниченный список доступных валют к покупке - торговля только долларами и евро, юаня и других валют нет.

  4. Приложение работает нестабильно в критические для рынка моменты, при большом наплыве клиентов оно «зависает», невозможно пополнить счёт, осуществить покупку, придётся либо пользоваться Quik’ом, либо связываться с брокером по телефону.

  5. Слабая клиентская поддержка.

Если инвестора интересуют только российский рынок, то брокер подходит практически идеально – торгуется всё, что есть на бирже. Также без ограничений торгуются муниципальные облигации, корпоративные облигации и ОФЗ.

Вывод

Выбор брокера – важный шаг для начинающего инвестора. При выборе нужно внимательно относиться к репутации, наличию необходимых лицензий и условиям открытия счёта и обслуживания. Безусловно, Сбер – один из самых популярных и надёжных брокеров для россиян. Главный минус брокера – отсутствие доступа к валютам (кроме доллара и евро) и иностранным ценным бумагам в валюте. Но учитывая введенные ограничения для неквалифицированных инвесторов, высокие санкционные риски брокера, этот минус не является существенным. Если инвестора интересуют только российский рынок, то брокер по многим параметрам подходит идеально.

Но стоит помнить, что выбор идеального по всем параметрам брокера не обеспечит идеальный результат инвестиций. Брокер – это только посредник на рынке. Результат инвестиций зависит от выбранной стратегии и выбора качественных активов в портфель.

На наших бесплатных вебинарах мы обсуждаем методику выбора таких активов, рассказываем, как правильно читать новости и делимся секретами построения портфеля с минимальными рисками. Записаться на ближайший вебинар можно по ссылке.

  • 234

Рассказать другим про интересную статью

Рекомендуем к прочтению

Темная сторона
    инвестирования

начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Как заработать на криптовалюте?

Безопасные способы инвестирования для кратного роста накоплений