Портфель Fin-plan: результат 2022 и план на 2023

Бесплатный вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.


Globe Life Inc. – страховая холдинговая компания, основанная в 1979г. Была ранее известна как Torchmark Corporation и изменила свое название на Globe Life Inc. в августе 2019г. Главный офис расположен в Маккинни, штат Техас.

Деятельность эмитента организована в четыре сегмента, выделенных на основании линеек страховых продуктов с общими характеристиками, схожестью нормативной среды и методов управления:

  • Страхование жизни - включает традиционное страхование жизни на весь срок. Этот сегмент является преобладающим, размер страховых премии, получаемой в рамках от его деятельности, составляет около 70% от общей выручки компании.

  • Медицинское страхование. Включает в себя дополнительное медицинское страхование, страхование от несчастных случаев и другие дополнительные медицинские продукты с ограниченными льготами для исключительных страховых случаев (онкология, критические заболевания, болезни сердца и хирургические вмешательства). 

  • Аннуитеты включают контракты с фиксированной выплатой.

  • Инвестиции. Для поддержки своих страховых обязательств Globe Life обладает значительным инвестиционным портфелем, доход по которому используется для компенсации страховых выплат, приобретений, административных и налоговых расходов. Приблизительно 95% инвестированных активов - корпоративные и муниципальные облигации с длительным сроком погашения. Чистый инвестиционный доход составляет 20% в структуре выручки компании.

Практически весь бизнес Globe Life ведется в Соединенных Штатах.

Продажи страховых продуктов производятся через несколько каналов сбыта, каждый из которых продает продукты одного или нескольких страховых сегментов Globe Life. Каналы распространения состоят из следующих эксклюзивных агентств: American Income Life Division, Liberty National Division и Family Heritage Division, United American Division и отдел по работе с потребителями (Direct to Consumer). Другие каналы распространения, предлагающие страхование жизни, включают Военное агентство, Объединенное американское подразделение и различные более мелкие каналы.

Globe Life конкурирует с другими страховыми компаниями за обслуживание держателей полисов, цены. Рынок страховых услуги сильно фрагментирован, ни одна отдельная компания не доминирует ни на одном из рынков страхования жизни или здоровья Globe Life. Наиболее значимые игроки отрасли: Aflac Incorporated, The Allstate Corporation, Ameriprise Financial, Assurant, Inc.Berkshire Hathaway Inc., American International Group, Inc. и др. Руководство Globe Life считает, что компании в ее структуре работают с более низкими уровнями прямых затрат и административных расходов, чем аналогичные компании. Это позволяет Globe Life иметь конкурентоспособные ставки при сохранении более высокой маржи андеррайтинга.

Основным рынком, на котором торгуются обыкновенные акции Globe Life, является Нью-Йоркская фондовая биржа (тикер «GL»).

Структура акционерного капитала:


Прогноз прибыли и выручки Globe Life Inc. на 2022-2023 годы

Прогноз / Период 2022 2023
Выручка, млрд. USD
Выручка по сектору "Финансы"
Выручка по отрасли "Страхование жизни и здоровья"
Прибыль, млрд. USD
Прибыль по сектору "Финансы"
Прибыль по отрасли "Страхование жизни и здоровья"
EBITDA, млрд. USD
Прогнозная стоимость компании, млрд. USD
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Скачать "Топ-5 акций США на август 2022"

Финансовые показатели Globe Life Inc.

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 5 112.87 5 044.45
Прибыль за год (скользящая) 744.96 771.25
Активы 29 768.05 29 496.58
Оборотные активы 29 768.05 29 496.58
Собственный капитал 8 642.81 8 608.15
Выручка (Отчет) 5 112.87 3 815.51
Выручка (Прошлый год) 4 737.92 3 508.98
Прибыль (Отчет) 744.96 567.01
Выручка (Квартальная) 1 297.36 1 277.84
Прибыль (Квартальная) 177.95 188.87
Выручка полугодовая 2 575.20 0
Прибыль полугодовая 366.82 0
Темп прироста прибыли, % 1.80 7.93
Темп прироста выручки, % 7.91 8.59
Темп прироста активов, % 2.48 5.19
Рентабельность собственного капитала, % 8.62 8.96
Доля собственного капитала в активах, % 29.03 29.18
Прошлая капитализация 9 463.77 8 990.18
P/E 12.70 11.66
P/B 0.32 0.30
P/Equity 1.09 1.04
P/Sale 1.85 1.78
PEG 5.10 7.86

                                                            
                                                                                                                                                                                        Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
                                                                                                                    

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год 2016 год
Выручка за год (скользящая) 4 527.53 4 303.75 4 155.57 3 934.63
Прибыль за год (скользящая) 760.79 701.47 1 454.49 549.78
Активы 25 977.46 23 095.72 23 474.99 21 436.09
Оборотные активы 25 977.46 23 095.72 23 474.99 21 436.09
Собственный капитал 7 294.31 5 415.18 6 231.42 4 566.86
Выручка (Отчет) 4 527.53 4 303.75 4 155.57 3 934.63
Выручка (Прошлый год) 4 303.75 4 155.57 3 934.63 3 766.07
Прибыль (Отчет) 760.79 701.47 1 454.49 549.78
Выручка (Квартальная) 1 136.58 1 064.74 1 056.90 0
CAGR Прибыли 0 0 0 0
Прибыль (Квартальная) 187.06 164.72 1 027.35 0
CAGR Выручки 0 0 0 0
Выручка полугодовая 2 277.86 2 148.54 2 102.91 0
Прибыль полугодовая 388.88 343.44 1 180.68 0
Темп прироста прибыли, % 8.46 -51.77 164.56 4.30
Темп прироста выручки, % 5.20 3.57 5.62 4.48
Темп прироста активов, % 12.48 -1.62 9.51 7.97
Рентабельность собственного капитала, % 10.43 12.95 23.34 12.04
Доля собственного капитала в активах, % 28.08 23.45 26.54 21.30
Прошлая капитализация 10 628.06 8 887.18 8 887.18 8 887.18
P/E 13.97 12.67 6.11 16.17
P/B 0.41 0.38 0.38 0.41
P/Equity 1.46 1.64 1.43 1.95
P/Sale 2.35 2.06 2.14 2.26
PEG 0 0.10 0.18 0
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Баланс (МСФО)

Показатель 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021
Внеоборотные активы 0 0
Оборотные активы 29 496.58 29 580.06
Активы 29 496.58 29 580.06
Акционерный капитал, относящийся к материнской компании 8 608.15 8 616.92
Собственный капитал, относящийся к неконтролирующей доле 0 0
Собственный капитал 8 608.15 8 616.92
Долгосрочные обязательства 0 0
Текущие обязательства 20 888.43 20 963.14
Обязательства 20 888.43 20 963.14
Обязательства и капитал 29 496.58 29 580.06
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
Показатель 2021 год 2020 год 2019 год
Внеоборотные активы 0
Оборотные активы 25 977.46
Активы 25 977.46
Акционерный капитал, относящийся к материнской компании 7 294.31
Собственный капитал, относящийся к неконтролирующей доле 0
Собственный капитал 7 294.31
Долгосрочные обязательства 0
Текущие обязательства 18 683.15
Обязательства 18 683.15
Обязательства и капитал 25 977.46
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Отчет о прибылях и убытках (МСФО)

Показатель 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021
Выручка (Квартальная) 1 277.84 1 271.11
Себестоимость продаж 1 057.52 1 034.53
Валовая прибыль 220.32 236.58
Операционные расходы -2.40 -0.26
Операционная прибыль/убыток 222.72 236.85