10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

The Allstate Corporation


Allstate Corporation один из крупнейших публичных американских страховщиков, предоставляет продукты страхования имущества и несчастных случаев и другие продукты. Компания основана в 1931 году, главный офис расположен в Нортбруке, штат Иллинойс.

The Allstate Corporation

Allstate Corporation работает в четырех операционных сегментах:

  • Сегмент Allstate Protection (90,3% от консолидированной общей выручки) предоставляет страхование личных автомобилей, домовладельцев, специализированное автомобильное страхование, включая страховку мототехники, прицепов, домов на колесах и внедорожников, страхование различных товаров личного пользования, а также страхование промышленного имущества. Компания также предлагает продукты страхования ответственности и продукты коммерческих линий под торговыми марками Allstate, Esurance и Encompass.

  • В рамках сегмента Service Business (3,7%) эмитент предлагает защиту прав потребителей и соответствующую техническую поддержку для мобильных телефонов, бытовой электроники и бытовой техники, финансовые и страховые продукты на обслуживание транспортных средств. В рамках сегмента Allstate Corporation также предлагает услуги буксировки, старта, локаута, доставки топлива и замены шин розничным клиентам и клиентам оптовых партнеров. Компания также предлагает решения для обработки данных и аналитики, и услуги по защите личных данных. Этот сегмент предлагает свои продукты под различными брендами, включая Allstate Protection Plan, Allstate Dealer Services, Allstate Roadside Services, Arity и Allstate Identity Protection.

  • Сегмент Allstate Life (4,4%) распространяет непатентованные решения для пенсионных продуктов, предлагаемые сторонними поставщиками, а также предлагает традиционные, чувствительные к процентным ставкам, и переменные продукты страхования жизни.

  • В рамках сегмента Allstate Benefits (2,8%) компания предоставляет страхование жизни, несчастных случаев, болезней, краткосрочной инвалидности и другие продукты медицинского страхования. Портфель страхования жизни включает индивидуальные и групповые решения.

Компания реализует свои продукты через прямые контактные центры, агентства, финансовых специалистов, брокеров, оптовых партнеров и группы по интересам, а также через онлайн и мобильные приложения.

Рынки страхования жизни и здоровья, частных легковых автомобилей и домовладельцев, являются фрагментированными и высококонкурентными. Основные конкуренты: State Farm, GEIKO, Liberty Mutual и др. Конкурентные преимущества: диверсифицированный портфель продуктов, присутствие на всей территории США, узнаваемость бренда, высокое качество обслуживания клиентов.

Обыкновенные акции компании торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже под тикером ALL.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):


Скачать "Топ-5 акций США на май 2024"

Финансовые показатели The Allstate Corporation

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 4 кв. 2023 3 кв. 2023 2 кв. 2023 1 кв. 2023
Выручка за год (скользящая) 57 094 57 094 55 909 54 620 52 861
Прибыль за год (скользящая) -240 -240 -2 003 -2 682 -2 331
Активы 103 362 103 362 101 176 100 514 99 631
Оборотные активы 103 362 103 362 101 176 100 514 99 631
Собственный капитал 17 630 17 630 14 447 15 372 17 373
CAGR выручки 7.48 7.48 6.83 6.77 6.35
CAGR прибыли 0 0 0 0 0
Выручка (Квартальная) 14 832 14 832 14 497 13 979 13 786
Прибыль (Квартальная) 1 460 1 460 -4 -1 375 -321
Полугодовая выручка 29 329 29 329 0 27 765 0
Полугодовая прибыль 1 456 1 456 0 -1 696 0
Темп прироста выручки, % 11.05 11.05 10.11 9.14 4.73
Темп прироста прибыли, % 0 0 0 -384.11 -164.77
Темп прироста активов, % 5.52 5.52 3.58 4.32 2.55
Рентабельность собственного капитала, % -1.36 -1.36 -13.86 -17.45 -13.42
Доля собственного капитала в активах, % 17.06 17.06 14.28 15.29 17.44
Прошлая капитализация 49 385.68 40 128.91 31 938.58 31 259.16 31 766.57
P/E -205.77 -167.20 -15.95 -11.66 -13.63
P/B 0.48 0.39 0.32 0.31 0.32
P/Equity 2.80 2.28 2.21 2.03 1.83
P/Sale 0.86 0.70 0.57 0.57 0.60
PEG 0 0 0 0 0
Выручка (Отчет) 0 0 42 262 27 765 13 786
Прибыль (Отчет) 0 0 -1 700 -1 696 -321

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий год 2023 год 2022 год 2021 год 2020 год 2019 год
Выручка за год (скользящая) 57 094 57 094 51 412 50 588 44 791 44 675
Прибыль за год (скользящая) -240 -240 -1 364 1 566 5 576 4 847
Активы 103 362 103 362 97 957 99 440 125 987 119 950
Оборотные активы 103 362 103 362 97 957 99 440 125 987 119 950
Собственный капитал 17 630 17 630 17 350 25 127 30 217 25 998
CAGR выручки 7.48 7.48 5.94 6.73 4.67 4.86
CAGR прибыли 0 0 0 -3.56 20.76 11.21
Выручка (Квартальная) 14 832 14 832 13 647 13 011 12 018 11 472
Прибыль (Квартальная) 1 460 1 460 -303 791 2 713 1 876
Полугодовая выручка 29 329 29 329 26 855 25 491 23 518 22 541
Полугодовая прибыль 1 456 1 456 -986 1 322 3 839 2 765
Темп прироста выручки, % 11.05 11.05 1.63 12.94 0.26 12.21
Темп прироста прибыли, % 0 0 -187.10 -71.92 15.04 115.23
Темп прироста активов, % 5.52 5.52 -1.49 -21.07 5.03 6.86
Рентабельность собственного капитала, % -1.36 -1.36 -7.86 6.23 18.45 18.64
Доля собственного капитала в активах, % 17.06 17.06 17.71 25.27 23.98 21.67
Прошлая капитализация 49 385.68 40 128.91 38 873.27 33 727.44 31 514.30 32 236.72
P/E -205.77 -167.20 -28.50 21.54 5.65 6.65
P/B 0.48 0.39 0.40 0.34 0.25 0.27
P/Equity 2.80 2.28 2.24 1.34 1.04 1.24
P/Sale 0.86 0.70 0.76 0.67 0.70 0.72
PEG 0 0 0 0 0.27 0.59
Выручка (Отчет) 0 0 51 412 50 588 44 791 44 675
Прибыль (Отчет) 0 0 -1 364 1 566 5 576 4 847

Список акций The Allstate Corporation

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение The Allstate Corporation

Загрузка...

10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар