ПОРТФЕЛЬ FIN-PLAN: результат 2022 и план на 2023

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

UMB Financial Corporation


UMB Financial Corporation - финансовая холдинговая компания со штаб-квартирой в Канзас-Сити, штат Миссури. Компания предоставляет банковские услуги и обслуживание активов клиентов в США. UMB Financial Corporation была организована в 1967 году.

UMB Financial Corporation

Компания работает в США через сеть филиалов и офисов в 16 штатах. Продукты и услуги компании сгруппированы в четыре сегмента:

  • Коммерческое банковское дело (60% выручки). Предоставляет коммерческие ссуды и кредитные карты; услуги на рынках капитала, включая финансирование на основе активов, консультации по слияниям и поглощениям; депозитарные услуги, электронный перевод средств, контролируемые выплаты, сейфы и услуги удаленного сбора депозитов. 

  • Институциональное банковское обслуживание (12%). Предлагает сделки по торговле облигациями, учет и хранение инвестиционного портфеля, отчетность по управлению активами / пассивами и операции с федеральными фондами; управление фондами и бухгалтерский учет, услуги для инвесторов, маркетинг и распространение, хранение и альтернативные инвестиционные услуги. 

  • Персональное банковское обслуживание (20%). Предоставляет депозитные счета, розничные кредитные карты, ссуды в рассрочку, кредитные линии для собственного капитала, жилищные ипотечные кредиты и ссуды для малого бизнеса, а также колл-центр, интернет-банкинг и сеть банкоматов, частное банковское обслуживание, брокерские услуги, страхование, инвестиционные консультации, трастовые и депозитарные услуги. 

  • Медицинские услуги (8%). Предлагает решения для оплаты медицинских услуг, включая услуги по хранению сберегательных счетов для здоровья, а также частные торговые марки и многоцелевые дебетовые карты. 

Компания сталкивается с острой конкуренцией в каждом из ее бизнес-сегментов, а также на всех рынках и в географических регионах, которые обслуживает компания. Конкуренция исходит как от традиционных, так и от нетрадиционных поставщиков финансовых услуг, включая банки, сберегательные ассоциации, финансовые компании, инвестиционных консультантов, управляющих активами, паевые инвестиционные фонды, частные инвестиционные компании, хедж-фонды, брокерские фирмы, ипотечные банковские компании, кредитные организации. Среди конкурентов можно отметить такие фирмы как Fulton Financial Corporation, AssociatedBank, Glacier Bancorp, Cullen/Frost Bankers, Inc., People's United Financial, Inc., SVB Financial Group и другие.

Конкурентные преимущества:

  • Полноценный банковский партнер, предоставляющий полный комплекс банковских услуг.

  • Высокая репутация бренда.

  • Сеть филиалов по стране.

Обыкновенные акции компании UMB Financial Corporation торгуются на бирже Nasdaq с марта 1980 года.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):


Прогноз прибыли и выручки UMB Financial Corporation на 2022-2023 годы

Прогноз / Период 2022 2023
Выручка, млрд. USD
Выручка по сектору "Финансы"
Выручка по отрасли "Банки"
Прибыль, млрд. USD
Прибыль по сектору "Финансы"
Прибыль по отрасли "Банки"
EBITDA, млрд. USD
Прогнозная стоимость компании, млрд. USD
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Скачать "Топ-5 акций США на август 2022"

Финансовые показатели UMB Financial Corporation

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 1 328.70 1 424.99
Прибыль за год (скользящая) 353.02 430.84
Активы 42 693.48 37 554.29
Оборотные активы 42 693.48 37 554.29
Собственный капитал 3 145.42 3 112.84
Выручка (Отчет) 1 328.70 976.77
Выручка (Прошлый год) 1 368.66 920.44
Прибыль (Отчет) 353.02 274.52
Выручка (Квартальная) 351.93 317.67
Прибыль (Квартальная) 78.50 94.47
Выручка полугодовая 669.60 0
Прибыль полугодовая 172.96 0
Темп прироста прибыли, % 23.22 119.04
Темп прироста выручки, % -2.92 14.31
Темп прироста активов, % 28.88 24.14
Рентабельность собственного капитала, % 11.22 13.84
Доля собственного капитала в активах, % 7.37 8.29
Прошлая капитализация 5 107.81 4 655.32
P/E 14.47 10.81
P/B 0.12 0.12
P/Equity 1.62 1.50
P/Sale 3.84 3.27
PEG 0.17 0.13

                                                            
                                                                                                                                                                                        Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
                                                                                                                    

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год 2016 год
Выручка за год (скользящая) 1 289.66 1 133.66 1 040.47 925.54
Прибыль за год (скользящая) 243.60 195.51 247.11 158.80
Активы 26 561.36 23 351.12 21 771.58 20 682.53
Оборотные активы 26 561.36 23 351.12 21 771.58 20 682.53
Собственный капитал 2 606.44 2 228.47 2 181.53 1 962.38
Выручка (Отчет) 1 289.66 1 133.66 1 040.47 925.54
Выручка (Прошлый год) 1 133.66 1 040.47 925.54 801.34
Прибыль (Отчет) 243.60 195.51 247.11 158.80
Выручка (Квартальная) 326.18 297.72 269.15 0
CAGR Прибыли 0 0 0 0
Прибыль (Квартальная) 66.52 25.45 111.96 0
CAGR Выручки 0 0 0 0
Выручка полугодовая 648.91 583.70 531.35 0
Прибыль полугодовая 98.90 83.30 160.10 0
Темп прироста прибыли, % 24.60 -20.88 55.61 36.81
Темп прироста выручки, % 13.76 8.96 12.42 15.50
Темп прироста активов, % 13.75 7.26 5.27 8.32
Рентабельность собственного капитала, % 9.35 8.77 11.33 8.09
Доля собственного капитала в активах, % 9.81 9.54 10.02 9.49
Прошлая капитализация 3 304.12 2 934.91 3 470.67 3 687.29
P/E 13.56 15.01 14.05 23.22
P/B 0.12 0.13 0.16 0.18
P/Equity 1.27 1.32 1.59 1.88
P/Sale 2.56 2.59 3.34 3.98
PEG 0 0.30 0.76 0
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Баланс (МСФО)

Показатель 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021
Основные средства 273.38 281.01
Кроме основных внеоборотных активов -273.38 -281.01
Внеоборотные активы 0 0
Оборотные активы 37 554.29 36 619.02
Активы 37 554.29 36 619.02