Как перестать бояться за капитал и создать план финансового роста

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

UMB Financial Corporation


UMB Financial Corporation - финансовая холдинговая компания со штаб-квартирой в Канзас-Сити, штат Миссури. Компания предоставляет банковские услуги и обслуживание активов клиентов в США. UMB Financial Corporation была организована в 1967 году.

UMB Financial Corporation

Компания работает в США через сеть филиалов и офисов в 16 штатах. Продукты и услуги компании сгруппированы в четыре сегмента:

  • Коммерческое банковское дело (60% выручки). Предоставляет коммерческие ссуды и кредитные карты; услуги на рынках капитала, включая финансирование на основе активов, консультации по слияниям и поглощениям; депозитарные услуги, электронный перевод средств, контролируемые выплаты, сейфы и услуги удаленного сбора депозитов. 

  • Институциональное банковское обслуживание (12%). Предлагает сделки по торговле облигациями, учет и хранение инвестиционного портфеля, отчетность по управлению активами / пассивами и операции с федеральными фондами; управление фондами и бухгалтерский учет, услуги для инвесторов, маркетинг и распространение, хранение и альтернативные инвестиционные услуги. 

  • Персональное банковское обслуживание (20%). Предоставляет депозитные счета, розничные кредитные карты, ссуды в рассрочку, кредитные линии для собственного капитала, жилищные ипотечные кредиты и ссуды для малого бизнеса, а также колл-центр, интернет-банкинг и сеть банкоматов, частное банковское обслуживание, брокерские услуги, страхование, инвестиционные консультации, трастовые и депозитарные услуги. 

  • Медицинские услуги (8%). Предлагает решения для оплаты медицинских услуг, включая услуги по хранению сберегательных счетов для здоровья, а также частные торговые марки и многоцелевые дебетовые карты. 

Компания сталкивается с острой конкуренцией в каждом из ее бизнес-сегментов, а также на всех рынках и в географических регионах, которые обслуживает компания. Конкуренция исходит как от традиционных, так и от нетрадиционных поставщиков финансовых услуг, включая банки, сберегательные ассоциации, финансовые компании, инвестиционных консультантов, управляющих активами, паевые инвестиционные фонды, частные инвестиционные компании, хедж-фонды, брокерские фирмы, ипотечные банковские компании, кредитные организации. Среди конкурентов можно отметить такие фирмы как Fulton Financial Corporation, AssociatedBank, Glacier Bancorp, Cullen/Frost Bankers, Inc., People's United Financial, Inc., SVB Financial Group и другие.

Конкурентные преимущества:

  • Полноценный банковский партнер, предоставляющий полный комплекс банковских услуг.

  • Высокая репутация бренда.

  • Сеть филиалов по стране.

Обыкновенные акции компании UMB Financial Corporation торгуются на бирже Nasdaq с марта 1980 года.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):


Скачать "Топ-5 акций США на июнь 2024"

Финансовые показатели UMB Financial Corporation

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 1 кв. 2024 4 кв. 2023 3 кв. 2023 2 кв. 2023
Выручка за год (скользящая) 1 950.02 1 950.02 1 838.71 1 708.92 1 537.28
Прибыль за год (скользящая) 367.85 367.85 350.02 379.27 370.71
Активы 45 343.38 45 343.38 44 011.67 41 464.68 41 243.04
Оборотные активы 45 343.38 45 343.38 44 011.67 41 464.68 41 243.04
Собственный капитал 3 152.82 3 152.82 3 100.42 2 806.66 2 831.63
Выручка (Отчет) 520.07 520.07 0 1 342.10 870.13
Прибыль (Отчет) 110.26 110.26 0 279.10 182.55
CAGR выручки 20.25 20.25 20.23 19.81 18.24
CAGR прибыли 13.36 13.36 12.35 6.10 6.36
Выручка (Квартальная) 520.07 520.07 496.60 471.98 461.38
Прибыль (Квартальная) 110.26 110.26 70.92 96.55 90.11
Полугодовая выручка 0 0 968.58 0 870.13
Полугодовая прибыль 0 0 167.48 0 182.55
Темп прироста выручки, % 47.23 47.23 61.64 72.22 68.33
Темп прироста прибыли, % -12.03 -12.03 -18.92 -7.50 -10.99
Темп прироста активов, % 11.66 11.66 14.28 10.33 9.96
Рентабельность собственного капитала, % 11.67 11.67 11.29 13.51 13.09
Доля собственного капитала в активах, % 6.95 6.95 7.04 6.77 6.87
Прошлая капитализация 3 831.70 4 187.43 4 021.84 2 986.90 2 931.54
P/E 10.42 11.38 11.49 7.88 7.91
P/B 0.08 0.09 0.09 0.07 0.07
P/Equity 1.22 1.33 1.30 1.06 1.04
P/Sale 1.96 2.15 2.19 1.75 1.91
PEG 0.78 0.85 0.93 1.29 1.24

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель 2023 год 2022 год 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год
Выручка за год (скользящая) 1 838.71 1 137.52 861.52 808.49 862.89 731.96
Прибыль за год (скользящая) 350.02 431.68 353.02 286.50 243.60 195.51
Активы 44 011.67 38 512.46 42 693.48 33 127.50 26 561.36 23 351.12
Оборотные активы 44 011.67 38 512.46 42 693.48 33 127.50 26 561.36 23 351.12
Собственный капитал 3 100.42 2 667.09 3 145.42 3 016.95 2 606.44 2 228.47
CAGR выручки 20.23 13.02 10.50 13.42 18.85 16.01
CAGR прибыли 12.35 11.80 17.32 19.81 15.09 7.85
Выручка (Квартальная) 496.60 366.81 221.58 207.29 215.82 202.72
Прибыль (Квартальная) 70.92 100.17 78.50 156.32 66.52 25.45
Полугодовая выручка 968.58 667.15 442.91 404.31 434.92 387.82
Полугодовая прибыль 167.48 188.16 172.96 229.41 128.90 83.30
Темп прироста выручки, % 61.64 32.04 6.56 -6.30 17.89 18.65
Темп прироста прибыли, % -18.92 22.28 23.22 17.61 24.60 -20.88
Темп прироста активов, % 14.28 -9.79 28.88 24.72 13.75 7.26
Рентабельность собственного капитала, % 11.29 16.19 11.22 9.50 9.35 8.77
Доля собственного капитала в активах, % 7.04 6.93 7.37 9.11 9.81 9.54
Прошлая капитализация 4 021.84 4 020.40 5 107.81 3 320.97 3 304.12 2 934.91
P/E 11.49 9.31 14.47 11.59 13.56 15.01
P/B 0.09 0.10 0.12 0.10 0.12 0.13
P/Equity 1.30 1.51 1.62 1.10 1.27 1.32
P/Sale 2.19 3.53 5.93 4.11 3.83 4.01
PEG 0.93 0.79 0.84 0.59 0.90 1.91
Выручка (Отчет) 0 1 137.52 861.52 808.49 862.89 731.96
Прибыль (Отчет) 0 431.68 353.02 286.50 243.60 195.51

Список акций UMB Financial Corporation

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение UMB Financial Corporation

Загрузка...

Как перестать бояться за капитал и создать план финансового роста