ПОРТФЕЛЬ FIN-PLAN: результат 2022 и план на 2023

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Lincoln National Corporation


Lincoln National Corp. – американская холдинговая корпорация, специализирующаяся на услугах перестрахования. Компания Lincoln National Corp. управляет несколькими страховыми компаниями и компаниями по управлению инвестициями. Компания ведет свою историю с 1905 года. Штаб-квартира находится в Рэдноре, штат Пенсильвания. С 1998 года компания начала использовать Lincoln Financial Group в качестве маркетингового названия LNC и ее дочерних компаний.

Lincoln National Corporation

Бизнес компании разделен на следующие, сегменты (с долей сегмента в консолидированном доходе группы):

  • Финансовая рента (25%). В рамках сегмента компания обеспечивает своим клиентам возможность для роста инвестиций с отсрочкой налогообложения и получения прибыли на протяжении всей жизни, предоставляя постоянные и изменяемые аннуитеты.

  • Пенсионные услуги (7%). Клиент получает программы и услуги пенсионного плана, такие как планы с фиксированными выплатами и IRA (индивидуальный пенсионный счет), предлагающие аннуитеты для каждого из этих продуктов.

  • Страхование жизни (41%). Предусматривает комплекс продуктов личных видов страхования, такие как срочное страхование, разноплановое страхование жизни на случай потери кормильца, а также такие продукты, как страховые полисы долгосрочного ухода, которые можно прикрепить к другим полисам, и другие, связанные с долговременными интересами страхователя.

  • Групповая защита (26%) – в сегмент входят программы коллективного немедицинского страхования, включающие в себя пособия по временной нетрудоспособности, инвалидности, а также в области стоматологии, зрения. Кроме этого предлагаются пособия при несчастных случаях и критичных болезнях и услуги на рынках труда в рамках различных программ, которые оплачивают сами работники и работодатели.

Помимо этого, есть сегмент «Другое» (1%), включающий несвязанные финансовые данные.

Lincoln National Corp. также владеет и управляет 15 радиостанциями, приобретенные в рамках слияния 2006 года с Jefferson-Pilot Financial. Управляются дочерней компанией Lincoln Financial Media.

Компания продает свои продукты через независимых агентов, брокеров, дистрибьюторов и прочих посредников. Дистрибуция компании ориентирована на оптовиков и точки продаж на рабочих местах с вертикально интегрированным независимым распределением продаж.

Основными конкурентами компании являются:

Конкурентные преимущества эмитента:

  • Узнаваемость бренда. Lincoln National Corp. находится в списке Forbes Fortune 250.

  • Широкая диверсификация портфеля продуктов и услуг.

  • Компания внедряет цифровые инструменты и продажи и виртуальные платформы для встреч, вкупе с широким портфелем услуг это позволяет охватить большинство клиентов, которым необходимы страховые услуги.

Обыкновенные акции эмитента котируются на бирже Nasdaq под символом LNC с декабря 1984 года.

Структура акционерного капитала (ведущие институциональные держатели):

  • 11.67% - Vanguard Group, Inc. (The)

  • 7.76% - Blackrock Inc.

  • 4.99% - State Street Corporation.

  • 2.92% - Dodge & Cox Inc.

  • 2.74% - FMR, LLC.

  • 2.45% - Lyrical Asset Management LP.

  • 1.90% - Lsv Asset Management.

  • 1.81% - Geode Capital Management, LLC.

  • 1.57% - JP Morgan Chase & Company.

  • 1.54% - Dimensional Fund Advisors LP.

  • 60.18% - Прочие.


Скачать "Топ-5 акций США на август 2022"

Финансовые показатели Lincoln National Corporation

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 19 230 18 763
Прибыль за год (скользящая) 1 405 1 328
Активы 387 301 377 052
Оборотные активы 387 301 377 052
Собственный капитал 20 272 21 170
Выручка (Отчет) 19 230 14 627
Выручка (Прошлый год) 17 439 13 303
Прибыль (Отчет) 1 405 1 185
Выручка (Квартальная) 4 603 5 241
Прибыль (Квартальная) 220 318
Выручка полугодовая 9 844 0
Прибыль полугодовая 538 0
Темп прироста прибыли, % 181.56 68.53
Темп прироста выручки, % 10.27 6.32
Темп прироста активов, % 5.83 8.41
Рентабельность собственного капитала, % 6.93 6.27
Доля собственного капитала в активах, % 5.23 5.61
Прошлая капитализация 12 259.28 12 259.28
P/E 8.73 9.23
P/B 0.03 0.03
P/Equity 0.60 0.58
P/Sale 0.64 0.65
PEG 0.06 0.09

                                                            
                                                                                                                                                                                        Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
                                                                                                                    

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год 2016 год
Выручка за год (скользящая) 17 258 16 424 14 257 13 330
Прибыль за год (скользящая) 886 1 641 2 079 1 192
Активы 334 761 298 147 281 763 261 627
Оборотные активы 334 761 298 147 281 763 261 627
Собственный капитал 19 689 14 350 17 322 14 478
Выручка (Отчет) 17 258 16 424 14 257 13 330
Выручка (Прошлый год) 16 424 14 257 13 330 13 572
Прибыль (Отчет) 886 1 641 2 079 1 192
Выручка (Квартальная) 4 345 4 531 3 669 0
CAGR Прибыли 0 0 0 0
Прибыль (Квартальная) 432 399 815 0
CAGR Выручки 0 0 0 0
Выручка полугодовая 8 983 8 795 7 180 0
Прибыль полугодовая 270 889 1 233 0
Темп прироста прибыли, % -46.01 -21.07 74.41 3.29
Темп прироста выручки, % 5.08 15.20 6.95 -1.78
Темп прироста активов, % 12.28 5.81 7.70 3.85
Рентабельность собственного капитала, % 4.50 11.44 12 8.23
Доля собственного капитала в активах, % 5.88 4.81 6.15 5.53
Прошлая капитализация 10 663.62 9 272.16 14 079.01 12 091.22
P/E 12.04 5.65 6.77 10.14
P/B 0.03 0.03 0.05 0.05
P/Equity 0.54 0.65 0.81 0.84
P/Sale 0.62 0.56 0.99 0.91
PEG 0 0.11 0.44 0
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Баланс (МСФО)

Показатель 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021
Внеоборотные активы 0 0
Оборотные активы 377 052 380 148
Активы 377 052 380 148
Акционерный капитал, относящийся к материнской компании 21 170 21 745
Собственный капитал, относящийся к неконтролирующей доле 0 0
Собственный капитал 21 170 21 745
Долгосрочные обязательства 0 0