9 февраля 2023 в 12:55
Что делать, если в портфеле слишком много акций?
В статье разобрали, чем опасен значительный перевес акций в инвестиционном портеле и как можно исправить эту ситуацию.
$
Диагностика портфеля: или как залатать дыры в портфеле на миллионы
Диагностика инвестпортфеля — это услуга продвинутого анализа для владельцев портфелей на сумму более 5 млн. рублей от экспертов команды Fin-plan.
Что вы получите после диагностики
Мы проведем профессиональную диагностику вашего портфеля и покажем:
- Как увеличить пассивный доход существенно выше депозита. Наглядно разберем, где ваш портфель “не дозарабатывает” и как это исправить.
- Как увеличить долгосрочный рост капитала – найдём точки роста, которые вы не используете.
- Как сбалансировать риски – соберём структуру, способную выдерживать рыночные и экономические потрясения.
- Какие активы вас тянут назад – разберем каждый инструмент и выделим неэффективные, устаревшие или опасные позиции.
- Предложим оптимальную стратегию с распределением по перспективным направлениям: акции роста, дивиденды, ТОП-доходные облигации, криптовалюта, драгметаллы, недвижимость.
Кому подходит услуга
- Если портфель не приносит должного результата.
- Если вы сомневаетесь в качестве своего портфеля или отдельных активов.
- Если вы сомневаетесь в верности распределения долей между своими активами.
- Если вы получаете пассивный доход меньше, чем по депозиту.
- Если вы не уверены, что ваши активы вырастут.
- Если все хорошо, но вам нужно второе мнение от экспертов для уверенности.
Типовые ошибки, которые мы находим в портфелях
- Наличие высоко-рисковых облигаций, риск которых при этом не покрывается доходностью. Также в портфелях часто встречаются облигации с офертой, субординированные и структурные облигации, которые для новичков могут нести повышенные риски.
- Наличие в портфеле облигаций-флоатеров, несмотря на то, что начался цикл снижения ставки ЦБ (на цикле снижения ставки большинство флоатеров становятся невыгодными).
- Наличие в портфеле сомнительных акций, которые имеют высокие риски и сомнительный потенциал роста.
- Несоответствие структуры (акции/облигации) риск-профилю инвестора.
- Слишком крупная доля в отдельной отрасли/компании.
Ну и самое главное – недостаточный пассивный доход. Вот, например, портфель, который с 10,2 млн. руб. давал всего 937 тыс. руб. в виде купонов.
Хотя при текущих ставках облигаций можно составить портфель, который будет давать 2 млн. руб. в год с той же суммы + облигации еще будут расти в цене за счет снижения ставки ЦБ! И мы такие портфели делаем.
Сколько стоит услуга диагностики
10 000 рублей за анализ портфеля на миллионы рублей.
Как проходит диагностика портфеля
- Вы оплачиваете диагностику.
- Наш менеджер связывается с вами и вы отправляете нам скриншоты/данные по акциям, облигациям, крипте и другим активам для анализа.
- Проходите анкетирование по целям/горизонтам.
- В течение 1–5 рабочих дней готовим отчет.
- Проводим видео-встречу по результатам.
Что будет в результате:
- Анализ каждого актива в вашем портфеле.
- Рейтинг инструментов и выводы по каждому.
- Комментарий от экспертов Fin-plan на онлайн-созвоне.
- Отчет и PDF-файл с выводами (10-20 страниц аналитики).
Видео с примером отчета по портфелю:
Что дальше?
ВАЖНО! Диагностика — это первый шаг. После этого мы можем собрать вам портфель с пассивным доходом до 20% в год и пропорциями под ваши цели. Это отдельная услуга, но если мы за нее беремся – она у вас точно окупится за 1-2 месяца только купонным доходом от нового портфеля.
Или же вы можете сами всё пересобрать отталкиваясь от проблем, выявленных в ходе диагностики.
Примеры того, как мы работаем с портфелями клиентов в рамках услуги “Портфель под ключ” (второй этап после диагностики):
Увеличение пассивного дохода с 1,75 до 2,45 млн. руб. в год:
Повышение долгосрочного потенциала роста портфеля для достижения стратегических целей.
Снижение рисков портфеля.
Самые актуальные и перспективные активы в вашем портфеле. Например, криптовалюта, долгосрочно является одним из самых привлекательных активов:
Если остались вопросы, напишите нам в чат - @FinplanMarathonBot или оставьте заявку на созвон по ссылке.
Автор
1 января 2022 в 13:57
Диверсификация инвестиционного портфеля
В данной статье мы рассмотрим вопросы актуальности диверсификации инвестиционного портфеля и способы ее реализации на практике
19 марта 2021 в 13:14
Ребалансировка портфеля
В данной статье мы подробнее рассмотрим понятие термина ребалансировки портфеля, цели, причины и типы проведения ребалансировки портфеля.
Результаты поиска
- Активы
- Аналитика
- Блог