УЗНАЙ КАК ЗАРАБАТЫВАТЬ ДО 30% НА БЕЗРИСКОВЫХ ИНВЕСТИЦИЯХ

Лучшие российские облигации на 2016 год

Другая статья
Лучшие российские облигации на 2016 год

Скоро новый год - время обновлять свои портфели и делать новые инвестиции. Мы уже дали прогноз по перспективным акциям на 2016 год и некоторые из них уже начали сбываться. Сегодня поговорим о защитной части любого инвестиционного портфеля - облигациях. Отберем несколько бумаг, которые по нашему мнению являются надежным и доходным вложением.

В текущий момент на рынке складывается благоприятная ситуация для закупки облигаций. На фоне снижения нефти и общего политического напряжения снова растут доходности на денежном рынке.

Вначале кратко осветим методику отбора облигаций и расскажем главные параметры, на которые стоит обратить внимание.

Как оценить надежность облигаций

  1. Прежде всего, стоит выбрать бумаги с интересной доходностью. Сверхвысокая доходность будет говорить о высоких рисках, связанных с этой ценной бумагой. Средней можно считать доходность выше 10% и до 20%. Если доходность выше – необходимо проводить тщательный финансовый анализ компании, чтобы понять ее платежеспособность в будущем.

  2. Далее стоит обратить внимание на то, является ли компания известной и входит ли в т.н. список «голубых фишек». Это будет говорить о том, что компания является достаточно крупной, публичной, ее акции котируются на бирже. Она ведет прозрачную отчетность, которую проверяют аудиторы и т.д. Уровень доверия к таким компаниям выше.

  3. Стоит также выяснить, были ли у компании дефолты по погашению облигаций или промежуточным купонным выплатам. Если были – сразу стоит отнести такие бумаги в группу риска.

  4. Кроме этого стоит обращать внимание на срок гашения ценной бумаги. Чем меньше срок – тем меньшие риски Вы несете. И наоборот, покупая облигации со сроками гашения, например, в 2050 году Вы несете повышенный риск, связанный с тем, что срок погашения бумаги уходит за горизонт предсказуемости событий.

  5. И последнее - стоит обратить внимание на динамику основных финансовых показателей компании-эмитента. Показатели должны улучшаться.

Какие облигации покупать на 2016 год

Используя описанные выше правила, мы подобрали наиболее интересные облигации, которые можно отнести к надежным ценным бумагам со стабильным доходом.

1. Облигации Бинбанка.

Динамика стоимости облигаций Бинбанка

Название бумаги – БинбанкБ12.
Срок погашения – 8.06.2016.
Доходность – 15,14%. 
Дефолты – не было.

Финансовые показатели банка:

Финансовые показатели Бинбанка

2. Облигации федерального займа 24018

Облигации федерального займа - ОФЗ 24018

Название бумаги – ОФЗ 24018.
Срок погашения – 27.12.2017.
Доходность – 14,87%.

Облигации федерального займа – это государственные облигации. Самый надежный финансовый актив в России. Надежнее депозитов.

3. Облигации федерального займа 29011

Облигации федерального займа - ОФЗ 29011

Название бумаги – ОФЗ 29011.
Срок погашения – 29.01.2020.
Доходность – 14,24%.

4. Облигации торговой сети О’кей

Облигации торговой сети Окей

Название бумаги – О’КЕЙ БО-4.
Срок погашения – 09.10.2018.
Доходность – 13,17%.
Дефолты – не было.

Финансовые показатели компании:

Финансовые показатели сети Окей

О’кей – активно развивающаяся торговая сеть, имеющая на сегодня 111 магазинов и гипермаркетов по всей стране.

5. Облигации Холдинга «Открытие»

Динамика стоимости облигаций Холдинга Открытие

Название бумаги – ОткрХОЛ 5.
Срок погашения – 08.05.2018.
Доходность – 13,03%.
Дефолты – не было.

Холдинг является крупнейшей частной финансовой структурой в стране и управляет активами в 3,6 трлн. руб. Центральным бизнесом в структуре холдинга является банк «ФК Открытие», занимающий 5 место в рейтинге банков по активам и уступающий лидерство только госбанкам. Чистая прибыль банка за январь-октябрь 2015 года составляет 65,2 млрд. руб. Уровень просроченной задолженности составляет – 3,5% (один из самых низких показателей в банковской системе, несмотря на кризисные явления).

P.S. Более подробно узнать, как самому быстро выбрать надежные облигации, провести анализ компаний-эмитентов и выгодно вложить в облигации можно на нашем бесплатном онлайн мастер-классе «Разумное инвестирование для всех».

Ограничение ответственности.

Данный пост не является руководством к действию, а представляет собой мнение автора. Прежде чем совершать торговые сделки, всегда проводите собственный анализ.

Если статья была Вам полезной, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Удачных Вам инвестиций!

Смотреть статью "Лучшие облигации на 2017 год"

Рекомендуем к прочтению:

Куда вам отправить книгу?

Мы против спама. Ваши данные не будут переданы 3-м лицам.

Рекомендуем похожие статьи:

Инвестиции в облигации - отличная замена депозитам

Традиционно депозиты считаются самым надежным и простым инструментом для инвестиций. Но мы знаем отличную альтернативу депозитам – это облигации.

Лучшие российские акции на 2016 год

Что нам ждать в 2016 году от фондового рынка и какие акции мы считаем наиболее перспективными. Узнайте краткую методику выбора отличных ценных бумаг и топ-инвест идей на 2016 год.

Как начать работать с акциями

Торговля акциями для начинающих инвесторов не совсем простая задача. Тем не менее, попробуем разобраться, с чего следует начать.

  • Странно, а чем объясняется то, что ОФЗ имеют бОльшую доходность чем некоторые корпоративные облигации? Ведь это самые низкорискованные облиги, а вон Открытие и Окей имеют доходность ниже. Это значит и риск ниже.... Не понятно что-то...
  • Интересный анализ вы провели...но хотелось бы вариантов с доходностью повыше. Эта доходность уровень реальной инфляции не покроет даже.... процентов 25 бы....
  • В этом анализе приведены бумаги, надежность которых сопоставима с депозитами, но доходность на 3-3,5% выше. Есть на рынке интересные облигации и с доходностью 30-60% годовых, но вместе с этой доходностью мы покупаем и более высокие риски. Эта взаимосвязь (риск-доходность) будет всегда. Вместе с тем, используя, например, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - можно увеличить доходность таких вложений на 13% уже в первый год, достигнув общих значений в 27-28%. Подробнее об ИИС - http://fin-plan.org/blog/investitsii/individualnyy-investitsionnyy-schet/
  • Дело в том, что купонные выплаты по этим облигациям в будущих годах привязаны к ставке RUONIA - это стоимость денег на межбанковском рынке. Соответственно, если ставки будут расти - доходность этих облигаций также будет расти. Если падать - то и доходность во второй половине 16 и 17-х годах снизится. Инвесторы видят риск снижения ставки, поэтому эти облигации торгуются более дешево, обеспечивая довольно высокую для ОФЗ доходность в 2015 и первом полугодии 2016 года.
  • Спасибо, теперь стало понятнее )))
  • Напишите обзор про доходности 30- 60%, это куда интереснее. Лишние 2-3% в доходе погоды не делают...
  • За 1 год может и не делают, но за 5-10 лет разница ОЧЕНЬ ощутима!!! :-)
  • Здравствуйте, а как насчет анализа облигаций на 2-ю половину 2016?

Яндекс.Метрика