Портфель Fin-plan: результат 2022 и план на 2023

Бесплатный вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Silvergate Capital Corporation


Silvergate Capital Corporation – банковская холдинговая компания, предоставляющая банковские продукты и услуги для бизнеса и отдельных индивидуальных клиентов. Является материнской компанией Silvergate Bank (поставщик решений и услуг для финансовой инфраструктуры и участников индустрии цифровых валют). Основана в 1988 году со штаб-квартирой в Ла-Хойе, Калифорния.

Silvergate Capital Corporation

Компания предоставляет услуги, включающие банковские операции, кредитование коммерческой и жилой недвижимости, складское кредитование и кредитование коммерческого бизнеса. Также Silvergate делает ставку на услуги по управлению депозитами и денежными средствами для предприятий, связанных с цифровой валютой.

Основной кредитный портфель составляет именно недвижимость – 76%, которая состоит из ссуд на коммерческую недвижимость (40%), жилья для одной семьи (25%), многосемейного жилья (10%) и кредитов для строительства жилья (1%). В другие сегменты входит складское кредитование – 13%, торгово-промышленные кредиты – 10%, обратная ипотека – 0.2% и потребительские кредиты с совсем минимальной долей.

Помимо этого, большое внимание уделяется деятельности именно дочерней компании – Silvergate Bank. Так, одним из ключевых направлений ее деятельности является Silvergate Exchange Network (SEN) – сеть практически мгновенных платежей для участников индустрии цифровых валют, которая также служит платформой для разработки дополнительных продуктов и услуг.

Основными клиентами компании являются:

  • Биржи цифровых валют – площадки для биржевой и внебиржевой торговли цифровыми валютами.

  • Институциональные инвесторы – хедж-фонды, фонды венчурного капитала, фонды прямых инвестиций и традиционные управляющие активами, которые инвестируют в цифровые валюты как в класс активов.

  • Другие заказчики – компании, разрабатывающие новые протоколы, платформы и приложения (разработчики ПО, майнеры цифровых валют и т.д.).

Конкурентами Silvergate Capital являются банки, развивающие партнерские отношения с клиентами цифровой валюты и другими поставщиками инфраструктурных услуг, связанных с индустрией цифровых валют. Из крупнейших можно выделить: The Bank of New York Mellon Corp., Bank of America, Wells Fargo & Company. К конкурентным преимуществам компании относятся: невысокие комиссии, налаженное ценообразование, широкий и сложный набор продуктов для коммерческого банковского обслуживания и высококачественное обслуживание клиентов.

На бирже NYSE акции эмитента начали торговаться в 2019 году.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели) представлена следующим образом:

  • 7,65% – ARK Investment Management, LLC.

  • 5,90% – State Street Corporation.

  • 5,78% – Blackrock Inc.

  • 5,02% – Vanguard Group, Inc. (The).

  • 4,32% – Lord Abbett & Co.

  • 4,09% – Senvest Management LLC.

  • 3,14% – Invesco Ltd.

  • 2,00% – EJF Capital LLC.

  • 1,32% – Stephens Investment Management Group.

  • 1,26% – Geode Capital Management, LLC.

  • 59,52% – Прочие.


Прогноз прибыли и выручки Silvergate Capital Corporation на 2022-2023 годы

Прогноз / Период 2022 2023
Выручка, млрд. USD
Выручка по сектору "Финансы"
Выручка по отрасли "Банки"
Прибыль, млрд. USD
Прибыль по сектору "Финансы"
Прибыль по отрасли "Банки"
EBITDA, млрд. USD
Прогнозная стоимость компании, млрд. USD
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Скачать "Топ-5 акций США на август 2022"

Финансовые показатели Silvergate Capital Corporation

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 175.65 152.57
Прибыль за год (скользящая) 78.53 66.26
Активы 16 005.50 12 776.62
Оборотные активы 16 005.50 12 776.62
Собственный капитал 1 608.84 1 072.08
Выручка (Отчет) 175.65 125.51
Выручка (Прошлый год) 98.77 71.71
Прибыль (Отчет) 78.53 57.14
Выручка (Квартальная) 50.14 51.38
Прибыль (Квартальная) 21.39 23.49
Выручка полугодовая 101.52 0
Прибыль полугодовая 44.88 0
Темп прироста прибыли, % 201.59 222.93
Темп прироста выручки, % 77.84 60.68
Темп прироста активов, % 186.52 387.55
Рентабельность собственного капитала, % 4.88 6.18
Доля собственного капитала в активах, % 10.05 8.39
Прошлая капитализация 3 755.01 2 926.48
P/E 47.82 44.17
P/B 0.23 0.23
P/Equity 2.33 2.73
P/Sale 21.38 19.18
PEG 0.37 0.53

                                                            
                                                                                                                                                                                        Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
                                                                                                                    

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год 2016 год
Выручка за год (скользящая) 96.79 80.32 51.75 44.85
Прибыль за год (скользящая) 24.85 22.33 7 643 7.04
Активы 2 128.13 2 004.32 1 891.95 981.07
Оборотные активы 2 128.13 2 004.32 1 891.95 981.07
Собственный капитал 231.04 191.25 73.80 65.81
Выручка (Отчет) 96.79 80.32 51.75 44.85
Выручка (Прошлый год) 80.32 51.75 44.85 41.53
Прибыль (Отчет) 24.85 22.33 7 643 7.04
Выручка (Квартальная) 23.24 23.59 15.39 0
CAGR Прибыли 0 0 0 0
Прибыль (Квартальная) 3.60 8.02 7 637.30 0
CAGR Выручки 0 0 0 0
Выручка полугодовая 47.23 44.48 28.88 0
Прибыль полугодовая 10.25 14.30 7 639.65 0
Темп прироста прибыли, % 11.25 -99.71 108 542.50 -5.06
Темп прироста выручки, % 20.51 55.19 15.40 8
Темп прироста активов, % 6.18 5.94 92.85 0
Рентабельность собственного капитала, % 10.75 11.68 10 356.37 10.69
Доля собственного капитала в активах, % 10.86 9.54 3.90 6.71
Прошлая капитализация 403.12 317.23 317.23 317.23
P/E 16.22 14.20 0.04 45.09
P/B 0.19 0.16 0.17 0.32
P/Equity 1.74 1.66 4.30 4.82
P/Sale 4.16 3.95 6.13 7.07
PEG 0 0 0 0
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Баланс (МСФО)

Показатель 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021
Основные средства 1.48 1.60
Кроме основных внеоборотных активов -1.48 -1.60
Внеоборотные активы 0 0
Оборотные активы 12 776.62 12 289.48
Активы 12 776.62 12 289.48
Акционерный капитал, относящийся к материнской компании 1 072.08 870.51
Собственный капитал, относящийся к неконтролирующей доле 0 0
Собственный капитал 1 072.08 870.51
Долгосрочные обязательства 0 0
Текущие обязательства 11 704.54 11 418.97
Обязательства 11 704.54 11 418.97
Обязательства и капитал 12 776.62 12 289.48
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
Показатель 2021 год 2020 год 2019 год
Основные средства 3.26
Кроме основных внеоборотных активов -3.26
Внеоборотные активы 0
Оборотные активы 2 128.13
Активы 2 128.13
Акционерный капитал, относящийся к материнской компании 231.04
Собственный капитал, относящийся к неконтролирующей доле 0
Собственный капитал 231.04
Долгосрочные обязательства 0
Текущие обязательства 1 897.09
Обязательства 1 897.09
Обязательства и капитал 2 128.13
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Отчет о прибылях и убытках (МСФО)

Показатель 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021
Выручка (Квартальная) 37.94 30.67
Операционные расходы -29.37 -20.93