ИНВЕСТИДЕИ 2023

Как выбрать активы, которые вытащат портфель и дадут рост капиталу

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

PennyMac Financial Services, Inc.


PennyMac Financial Services, Inc. — специализированная финансовая компания, которая занимается ипотечным банкингом и деятельностью по управлению инвестициями. Работает с клиентами на территории США. Основана в 2008 году с головным офисом в Уэстлейк Виллидж, Калифорния, США.

PennyMac Financial Services, Inc.

Компания ведет свой бизнес в 50 штатах США в трех сегментах:

  • Производственный сегмент занимается выдачей, приобретением и продажей ипотечных кредитов. Компания оперирует обычными и застрахованными государством ипотечными кредитами, которые выдает по двум каналам: прямое потребительское кредитование и кредитование через брокеров (около 72% выручки).

  • Сегмент обслуживания осуществляет обслуживание старых и вновь выданных ипотечных кредитов. Занимается администрированием кредитов, взысканием и управлением дефолтом, включая сбор и перевод платежей по кредиту; отвечает на запросы клиентов; обеспечивает учет основного долга и процентов; занимается хранением средств для уплаты налогов на имущество и страховых взносов; консультирует просроченных заемщиков; управляет действиями по уменьшению убытков (около 25% выручки).

  • Сегмент управления инвестициями представляет собой деятельность, связанную с приобретением и отчуждением инвестиционных активов на ипотечном рынке, такую как поиск поставщиков, комплексная проверка, переговоры и расчеты (около 3% выручки). В сегментах выдачи и обслуживания кредитов PennyMac Financial Services, Inc. конкурирует с крупными финансовыми учреждениями, а также с другими независимыми ипотечными банками и кредиторами. К основным конкурентам можно отнести Wells Fargo, JP Morgan Chase, Rocket Mortgage, Mr. Cooper и другие.

Конкурентные преимущества эмитента:

  • Крупная клиентская сеть.

  • Широкий ассортимент предлагаемых ипотечных продуктов.

  • Многолетний опыт в области ипотечного бизнеса.

Обыкновенные акции компании котируются на фондовой бирже NYSE с 9 мая 2013 г., тикер акции - PFSI.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):

  • 7,17% - MFN Partners Management, LP.

  • 7,07% - Price (T.Rowe) Associates Inc.

  • 5,60% - Vanguard Group, Inc. (The).

  • 4,00% - Blackrock Inc.

  • 3,85% - Senvest Management LLC.

  • 2,35% - State Street Corporation.

  • 2,10% - Basswood Capital Management, L.L.C.

  • 2,06% - Basswood Capital Management, L.L.C.

  • 1,92% - K2 Principal Fund, L.P.

  • 0,96% - Geode Capital Management, LLC.

  • 62,92% - Прочие.


Скачать "Топ-5 акций США на декабрь 2022"

Финансовые показатели PennyMac Financial Services, Inc.

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 3 кв. 2022 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 10.59 10.59 8.65 8.46 7.33
Прибыль за год (скользящая) 610.97 610.97 725.15 800.22 1 003.49
Активы 16 361.81 16 361.81 14 272.26 14 617.90 18 776.61
Оборотные активы 16 361.81 16 361.81 14 272.26 14 617.90 18 776.61
Собственный капитал 3 482.09 3 482.09 3 461.39 3 441.60 3 418.33
Выручка (Отчет) 8.78 8.78 5.53 2.89 7.33
Прибыль (Отчет) 437.89 437.89 302.76 173.59 1 003.49
CAGR выручки -59.65 -59.65 -60.02 -70.99 -62.06
CAGR прибыли 11.09 11.09 16.73 20.59 24.39
Выручка (Квартальная) 3.24 3.24 2.65 2.89 1.82
Прибыль (Квартальная) 135.13 135.13 129.16 173.59 173.08
Полугодовая выручка 0 0 5.53 0 3.11
Полугодовая прибыль 0 0 302.76 0 422.39
Темп прироста выручки, % 72.47 72.47 20.96 24.17 8.73
Темп прироста прибыли, % -52.39 -52.39 -53.78 -53.41 -39.07
Темп прироста активов, % -17.13 -17.13 -40.23 -53.29 -40.58
Рентабельность собственного капитала, % 17.55 17.55 20.95 23.25 29.36
Доля собственного капитала в активах, % 21.28 21.28 24.25 23.54 18.21
Прошлая капитализация 3 458.52 2 532.35 2 580.17 3 205.29 4 119.06
P/E 5.66 4.14 3.56 4.01 4.10
P/B 0.21 0.15 0.18 0.22 0.22
P/Equity 0.99 0.73 0.75 0.93 1.20
P/Sale 326.49 239.06 298.46 379.01 562.33
PEG 0.37 0.37 0.21 0.19 0.17

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий год 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год
Выручка за год (скользящая) 10.59 7.33 6.74 261.09 984.63 955.46
Прибыль за год (скользящая) 610.97 1 003.49 1 646.88 633.27 244.44 311.52
Активы 16 361.81 18 776.61 31 597.80 10 204.02 7 478.57 7 368.09
Оборотные активы 16 361.81 18 776.61 31 597.80 10 204.02 7 478.57 7 368.09
Собственный капитал 3 482.09 3 418.33 3 389.39 2 061.51 1 653.79 1 719.67
Выручка (Отчет) 8.78 7.33 6.74 261.09 984.63 955.46
Прибыль (Отчет) 437.89 1 003.49 1 646.88 633.27 244.44 311.52
CAGR выручки -59.65 -62.06 -60.64 -12.81 20.56 25.39
CAGR прибыли 11.09 24.39 46.08 12.22 -5.82 -1.43
Выручка (Квартальная) 3.24 1.82 0.64 8.88 502.13 503.11
Прибыль (Квартальная) 135.13 173.08 452.80 392.97 109.11 178.28
Полугодовая выручка 0 3.11 2.93 11.26 502.13 753.74
Полугодовая прибыль 0 422.39 987.96 514.44 109.11 260.78
Темп прироста выручки, % 72.47 8.73 -97.42 -73.48 3.05 2.53
Темп прироста прибыли, % -52.39 -39.07 160.06 159.07 -21.53 -7.55
Темп прироста активов, % -17.13 -40.58 209.66 36.44 1.50 43.52
Рентабельность собственного капитала, % 17.55 29.36 48.59 30.72 14.78 18.12
Доля собственного капитала в активах, % 21.28 18.21 10.73 20.20 22.11 23.34
Прошлая капитализация 3 458.52 4 119.06 3 873.50 2 009.35 1 254.96 1 319.30
P/E 5.66 4.10 2.35 3.17 5.13 4.24
P/B 0.21 0.22 0.12 0.20 0.17 0.18
P/Equity 0.99 1.20 1.14 0.97 0.76 0.77
P/Sale 326.49 562.33 574.96 7.70 1.27 1.38
PEG 0.37 0.17 0.05 0.26 -0.88 -2.97

Список акций PennyMac Financial Services, Inc.

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение PennyMac Financial Services, Inc.

Загрузка...

ИНВЕСТИДЕИ 2023

Как выбрать активы, которые вытащат портфель и дадут рост капиталу