Прогноз 2022-2023: Что делать с деньгами?

Бесплатный вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

PennyMac Financial Services, Inc.


PennyMac Financial Services, Inc. — специализированная финансовая компания, которая занимается ипотечным банкингом и деятельностью по управлению инвестициями. Работает с клиентами на территории США. Основана в 2008 году с головным офисом в Уэстлейк Виллидж, Калифорния, США.

PennyMac Financial Services, Inc.

Компания ведет свой бизнес в 50 штатах США в трех сегментах:

  • Производственный сегмент занимается выдачей, приобретением и продажей ипотечных кредитов. Компания оперирует обычными и застрахованными государством ипотечными кредитами, которые выдает по двум каналам: прямое потребительское кредитование и кредитование через брокеров (около 72% выручки).

  • Сегмент обслуживания осуществляет обслуживание старых и вновь выданных ипотечных кредитов. Занимается администрированием кредитов, взысканием и управлением дефолтом, включая сбор и перевод платежей по кредиту; отвечает на запросы клиентов; обеспечивает учет основного долга и процентов; занимается хранением средств для уплаты налогов на имущество и страховых взносов; консультирует просроченных заемщиков; управляет действиями по уменьшению убытков (около 25% выручки).

  • Сегмент управления инвестициями представляет собой деятельность, связанную с приобретением и отчуждением инвестиционных активов на ипотечном рынке, такую как поиск поставщиков, комплексная проверка, переговоры и расчеты (около 3% выручки). В сегментах выдачи и обслуживания кредитов PennyMac Financial Services, Inc. конкурирует с крупными финансовыми учреждениями, а также с другими независимыми ипотечными банками и кредиторами. К основным конкурентам можно отнести Wells Fargo, JP Morgan Chase, Rocket Mortgage, Mr. Cooper и другие.

Конкурентные преимущества эмитента:

  • Крупная клиентская сеть.

  • Широкий ассортимент предлагаемых ипотечных продуктов.

  • Многолетний опыт в области ипотечного бизнеса.

Обыкновенные акции компании котируются на фондовой бирже NYSE с 9 мая 2013 г., тикер акции - PFSI.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):

  • 7,17% - MFN Partners Management, LP.

  • 7,07% - Price (T.Rowe) Associates Inc.

  • 5,60% - Vanguard Group, Inc. (The).

  • 4,00% - Blackrock Inc.

  • 3,85% - Senvest Management LLC.

  • 2,35% - State Street Corporation.

  • 2,10% - Basswood Capital Management, L.L.C.

  • 2,06% - Basswood Capital Management, L.L.C.

  • 1,92% - K2 Principal Fund, L.P.

  • 0,96% - Geode Capital Management, LLC.

  • 62,92% - Прочие.


Прогноз прибыли и выручки PennyMac Financial Services, Inc. на 2022-2023 годы

Прогноз / Период 2022 2023
Выручка, млрд. USD
Выручка по сектору "Финансы"
Выручка по отрасли "Банки"
Прибыль, млрд. USD
Прибыль по сектору "Финансы"
Прибыль по отрасли "Банки"
EBITDA, млрд. USD
Прогнозная стоимость компании, млрд. USD
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Скачать "Топ-5 акций США на август 2022"

Финансовые показатели PennyMac Financial Services, Inc.

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 3 167.36 3 515.70
Прибыль за год (скользящая) 1 003.49 1 283.21
Активы 18 776.61 19 745.14
Оборотные активы 18 776.61 19 745.14
Собственный капитал 3 418.33 3 504.30
Выручка (Отчет) 3 167.36 2 473.55
Выручка (Прошлый год) 3 705.60 2 663.45
Прибыль (Отчет) 1 003.49 830.41
Выручка (Квартальная) 693.81 786.61
Прибыль (Квартальная) 173.08 249.31
Выручка полугодовая 1 480.42 0
Прибыль полугодовая 422.39 0
Темп прироста прибыли, % -39.07 -4.72
Темп прироста выручки, % -14.52 11.47
Темп прироста активов, % -40.58 -36.68
Рентабельность собственного капитала, % 29.36 36.62
Доля собственного капитала в активах, % 18.21 17.75
Прошлая капитализация 4 119.06 3 794.40
P/E 4.10 2.96
P/B 0.22 0.19
P/Equity 1.20 1.08
P/Sale 1.30 1.08
PEG 0.04 0.02

                                                            
                                                                                                                                                                                        Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
                                                                                                                    

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год
Выручка за год (скользящая) 1 477.40 984.63 955.46
Прибыль за год (скользящая) 392.97 244.44 311.52
Активы 10 204.02 7 478.57 7 368.09
Оборотные активы 10 204.02 7 478.57 7 368.09
Собственный капитал 2 061.51 1 653.79 1 719.67
Выручка (Отчет) 1 477.40 984.63 955.46
Выручка (Прошлый год) 984.63 955.46 931.89
Прибыль (Отчет) 392.97 244.44 311.52
Выручка (Квартальная) 490.38 251.20 955.46
CAGR Прибыли 0 0 0
Прибыль (Квартальная) 152.66 52.96 311.52
CAGR Выручки 0 0 0
Выручка полугодовая 926.72 0 0
Прибыль полугодовая 274.13 0 0
Темп прироста прибыли, % 60.76 -21.53 0
Темп прироста выручки, % 50.05 3.05 0
Темп прироста активов, % 36.44 1.50 0
Рентабельность собственного капитала, % 19.06 14.78 18.12
Доля собственного капитала в активах, % 20.20 22.11 23.34
Прошлая капитализация 2 009.35 1 254.96 1 372.43
P/E 5.11 5.13 4.41
P/B 0.20 0.17 0.19
P/Equity 0.97 0.76 0.80
P/Sale 1.36 1.27 1.44
PEG 0.65 0 0
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Баланс (МСФО)

Показатель 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021 1 кв. 2021
Основные средства 0 0
Кроме основных внеоборотных активов 0 0
Внеоборотные активы 0 0
Оборотные активы 23 880.14 31 297.98
Активы 23 880.14 31 297.98
Акционерный капитал, относящийся к материнской компании 3 513.83 3 467.41
Собственный капитал, относящийся к неконтролирующей доле 0 0
Собственный капитал 3 513.83 3 467.41
Долгосрочные обязательства 0 0
Текущие обязательства 20 366.31 27 830.57