10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.


eHealth, Inc. – онлайн-оператор американского рынка страхования. Является создателем ведущей технологической сервисной платформы, которая предлагает потребителям широкий выбор страховых продуктов из более чем 180 медицинских страховых компаний во всех пятидесяти штатах и округе Колумбия. Онлайн-платформа предоставляет потребителям контент, касающийся планов медицинского страхования с инструментами поддержки принятия решений. eHealth, Inc. основана в 1997г.

eHealth, Inc.

Компания работает в двух бизнес-сегментах:

  • Medicare (федеральная программа для лиц в возрасте 65 лет и старше, а также некоторым лицам в возрасте до шестидесяти пяти лет, которые отвечают определенным условиям). На этот сегмент приходится около 88% выручки.

  • Индивидуальные, семейные планы страхования и страховки для малого бизнеса.

Платформа и услуги eHealth, Inc. бесплатны для потребителя страховых продуктов. Основные источники дохода eHealth, Inc.: комиссионные платежи, выплачиваемые медицинскими страховщиками за покупку страховых планов посредством платформы eHealth, Inc.; некомиссионный доход - спонсорство и реклама в Интернете, лицензирование технологий и доходы от ведущих рефералов.

У компании за время работы на рынке сформированы стратегические отношения с ведущими медицинскими страховыми компаниями в США, что позволяет предлагать тысячи планов медицинского страхования в режиме онлайн.  Во многих случаях у компании есть бэк-офисная интеграция с крупными операторами. К примеру, на трех крупнейших страховщиков приходится значительная часть дохода: Humana - 26%, UnitedHealthcare- 19%, Aetna - 17%.

eHealth, Inc. конкурирует агентами, предлагающими планы медицинского страхования через традиционные и онлайн-каналы распространения. В числе конкурентов – те же агенты, которые предлагают свои планы страхования через платформу eHealth, Inc. В числе конкурентных преимуществ eHealth, Inc.:

  • Узнаваемости бренда.

  • Технологическая сервисная платформа, позволяющая потребителям пользоваться услугами в режиме онлайн, через интерактивный чат или по телефону с лицензированным страховым агентом.

  • Уникальный контент - обширная и сложная информация о медицинском страховании в объективном формате, позволяющая клиентам исследовать, анализировать, сравнивать и приобретать широкий спектр планов медицинского страхования.

  • Стратегические отношения с ведущими медицинскими страховыми компаниями в США, с каждой из пяти крупнейших розничных аптек в Штатах, растущей сетью ведущих больничных систем в и ​​с отдельными финансовыми и маркетинговыми организациями. Подобное партнерство дает преимущество за счет большей интеграции данных, совместного брендинга.

Обыкновенные акции компании обращаются на фондовой бирже Nasdaq.

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):

  • 11,56% - Blackrock Inc.

  • 6,17% - FMR, LLC.

  • 4,98% - Vanguard Group, Inc.

  • 4,07% - Orbimed Advisors LLC.

  • 3,69% - St. Denis J. Villere & Company.

  • 3,67% - Invesco Ltd.

  • 3,61% - Ruffer LLP.

  • 3,48% - Fred Alger Management, LLC.

  • 2,88% - Sylebra Capital Ltd.

  • 2,84% - Citadel Advisors LLC.

  • 53,05% - Прочие.


Скачать "Топ-5 акций США на апрель 2024"

Финансовые показатели eHealth, Inc.

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 4 кв. 2023 3 кв. 2023 2 кв. 2023 1 кв. 2023
Выручка за год (скользящая) 452.87 452.87 293.31 281.97 405.36
Прибыль за год (скользящая) -28.21 -28.21 -25.34 -27.47 -88.72
Активы 1 113.35 1 113.35 1 026.38 1 053.44 1 083.03
Оборотные активы 382.35 382.35 396.74 390.23 420.66
Собственный капитал 606.03 606.03 559.64 600.91 627.91
CAGR выручки 27.40 27.40 13.56 14.84 24.32
CAGR прибыли 0 0 -14.45 -11.93 0
Выручка (Квартальная) 247.66 247.66 64.72 66.77 73.72
Прибыль (Квартальная) 52.19 52.19 -37.03 -23.50 -19.88
Полугодовая выручка 312.38 312.38 0 140.49 0
Полугодовая прибыль 15.17 15.17 0 -43.38 0
Темп прироста выручки, % 12.62 12.62 -28.92 -44.63 -20.40
Темп прироста прибыли, % 0 0 0 0 0
Темп прироста активов, % 0.07 0.07 -2.43 0 -6.86
Рентабельность собственного капитала, % -4.66 -4.66 -4.53 -4.57 -14.13
Доля собственного капитала в активах, % 54.43 54.43 54.53 57.04 57.98
Прошлая капитализация 104.40 201.42 170.93 185.71 216.20
P/E -3.70 -7.14 -6.74 -6.76 -2.44
P/B 0.09 0.18 0.17 0.18 0.20
P/Equity 0.17 0.33 0.31 0.31 0.34
P/Sale 0.23 0.44 0.58 0.66 0.53
PEG 0 0 0 0 0
Выручка (Отчет) 0 0 205.21 140.49 73.72
Прибыль (Отчет) 0 0 -80.40 -43.38 -19.88

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий год 2023 год 2022 год 2021 год 2020 год 2019 год
Выручка за год (скользящая) 452.87 452.87 405.36 538.20 582.77 506.20
Прибыль за год (скользящая) -28.21 -28.21 -88.72 -104.38 45.45 66.89
Активы 1 113.35 1 113.35 1 112.61 1 149.29 1 040.02 741.63
Оборотные активы 382.35 382.35 401.08 407.59 330.99 208.15
Собственный капитал 606.03 606.03 650.96 749.52 837.56 527.16
CAGR выручки 27.40 27.40 18.65 23.55 25.19 23.02
CAGR прибыли 0 0 0 0 60.17 38.67
Выручка (Квартальная) 247.66 247.66 246.73 243.51 293.32 301.75
Прибыль (Квартальная) 52.19 52.19 -16.83 -32.15 59.87 88.82
Полугодовая выручка 312.38 312.38 300.11 307.43 387.60 371.66
Полугодовая прибыль 15.17 15.17 -55.98 -85.17 45.37 77.80
Темп прироста выручки, % 12.62 12.62 -24.68 -7.65 15.13 101.36
Темп прироста прибыли, % 0 0 0 -329.65 -32.05 27 653.94
Темп прироста активов, % 0.07 0.07 -3.19 10.51 40.23 68.83
Рентабельность собственного капитала, % -4.66 -4.66 -13.63 -13.93 5.43 12.69
Доля собственного капитала в активах, % 54.43 54.43 58.51 65.22 80.53 71.08
Прошлая капитализация 104.40 201.42 111.80 589 1 630.96 2 219.27
P/E -3.70 -7.14 -1.26 -5.64 35.88 33.18
P/B 0.09 0.18 0.10 0.51 1.57 2.99
P/Equity 0.17 0.33 0.17 0.79 1.95 4.21
P/Sale 0.23 0.44 0.28 1.09 2.80 4.38
PEG 0 0 0 0 0.60 0.86
Выручка (Отчет) 0 0 405.36 538.20 582.77 506.20
Прибыль (Отчет) 0 0 -88.72 -104.38 45.45 66.89

Список акций eHealth, Inc.

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение eHealth, Inc.

Загрузка...

10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар