ПОРТФЕЛЬ FIN-PLAN: результат 2022 и план на 2023

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Commerce Bancshares, Inc.


Commerce Bancshares, Inc. - банковская холдинговая компания, занимается общим банковским бизнесом, предоставляя широкий спектр розничных, ипотечных, корпоративных, инвестиционных, трастовых продуктов и услуг по управлению активами для физических и юридических лиц. Commerce Bancshares, Inc. также напрямую или через Commerce Bank владеет различными небанковскими дочерними компаниями. Их деятельность включает в себя частные инвестиции, брокерские операции с ценными бумагами, страховое агентство и лизинговую деятельность. Компания зарегистрирована в 1966г., штаб-квартира находится в Канзас-Сити, штат Миссури.

Commerce Bancshares, Inc.

Commerce Bancshares, Inc. (и ее дочерние компании) являются одним из 50 крупнейших банковских холдингов США по размеру активов. Активы компании составляют порядка $26,1 млрд.

Деятельность компании построена в трех операционных сегментах (с указанием % прибыли до налогообложения):

  • Коммерческий (52%) - предоставляет полный спектр корпоративного кредитования, продуктов для торговых и коммерческих банковских карт, лизинга и международных услуг, а также услуги по вводу корпоративных и государственных депозитов, инвестициям и расчетно-кассовому обслуживанию.

  • Потребительский (24%) - включает розничную филиальную сеть, рассрочку потребительского кредитования, ипотечное кредитование физических лиц, а также операции с потребительскими дебетовыми и кредитными банковскими картами.

  • Инвестиционный (24%) - предоставляет традиционные услуги трастового и имущественного планирования, брокерские услуги, а также консультационные и дискреционные услуги по управлению инвестиционным портфелем как частным, так и институциональным корпоративным клиентам.

Основные рынки компании, обслуживаемые 164 филиалами, расположены в Миссури, Канзасе и центральном Иллинойсе, а также в Талсе и Оклахома-Сити, Оклахоме и Денвере, штат Колорадо. Двумя крупнейшими рынками сбыта являются Сент-Луис и Канзас-Сити, которые являются центральными для компании. Компания также имеет офисы, поддерживающие своих коммерческих клиентов в Далласе, Хьюстоне, Цинциннати, Нэшвилле, Де-Мойне, Индианаполисе и Гранд-Рапидс, и управляет коммерческим платежным бизнесом с представителями продаж, охватывающими континентальные США.

Компания работает в высококонкурентной среде финансовых услуг и регулярно сталкивается с конкуренцией со стороны банков, ссудо-сберегательных ассоциаций, кредитных союзов, брокерских компаний, ипотечных компаний, страховых компаний, трастовых компаний, частных инвестиционных компаний, лизинговых компаний, брокеров и дилеров по ценным бумагам, компаний финансовых технологий, электронных торговых компаний, паевых инвестиционных фондов и других компаний.

Конкуренты компании: JPMorgan Chase & Co., Bank of America Corporation, Citigroup Inc.,  Wells Fargo & Company, U.S. Bancorp, The PNC Financial Services Group, Inc., Truist Financial Corporation и другие.

Конкурентные преимущества эмитента:

  • Широкий ассортимент продуктов и услуг.

  • Качество, инновации, удобство, репутация, отраслевые знания и цены.

  • Сильная культура управления рисками.

  • Опытные команды банкиров.

  • Предложение сложных финансовых продуктов.

Акции Commerce Bancshares, Inc. торгуются на фондовом рынке NASDAQ под тикером «CBSH».

Структура акционерного капитала (крупнейшие институциональные держатели):


Прогноз прибыли и выручки Commerce Bancshares, Inc. на 2022-2023 годы

Прогноз / Период 2022 2023
Выручка, млрд. USD
Выручка по сектору "Финансы"
Выручка по отрасли "Банки"
Прибыль, млрд. USD
Прибыль по сектору "Финансы"
Прибыль по отрасли "Банки"
EBITDA, млрд. USD
Прогнозная стоимость компании, млрд. USD
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Скачать "Топ-5 акций США на август 2022"

Финансовые показатели Commerce Bancshares, Inc.

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель Текущий 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 1 408.68 1 400.35
Прибыль за год (скользящая) 540.59 557.43
Активы 36 689.09 34 497.54
Оборотные активы 36 689.09 34 497.54
Собственный капитал 3 448.32 3 491.22
Выручка (Отчет) 1 408.68 1 050.51
Выручка (Прошлый год) 1 378.52 1 028.67
Прибыль (Отчет) 540.59 425.23
Выручка (Квартальная) 358.18 354.49
Прибыль (Квартальная) 115.36 125.75
Выручка полугодовая 712.67 0
Прибыль полугодовая 241.11 0
Темп прироста прибыли, % 52.76 69.45
Темп прироста выручки, % 2.19 0.11
Темп прироста активов, % 11.44 9.68
Рентабельность собственного капитала, % 15.68 15.97
Доля собственного капитала в активах, % 9.40 10.12
Прошлая капитализация 8 050.92 8 161.02
P/E 14.89 14.64
P/B 0.22 0.24
P/Equity 2.33 2.34
P/Sale 5.72 5.83
PEG 0.36 0.56

                                                            
                                                                                                                                                                                        Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
                                                                                                                    

дата начала финансового года - 31 декабря

данные в таблице указаны в млн. долл. США

Показатель 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год 2016 год
Выручка за год (скользящая) 1 449.39 1 390.54 1 264.01 1 187.44
Прибыль за год (скользящая) 422.71 438.21 319.90 25 308.17
Активы 26 065.79 25 463.84 24 833.42 25 641.42
Оборотные активы 26 065.79 25 463.84 24 833.42 25 641.42
Собственный капитал 3 138.47 2 937.15 2 718.18 2 501.13
Выручка (Отчет) 1 449.39 1 390.54 1 264.01 1 187.44
Выручка (Прошлый год) 1 390.54 1 264.01 1 187.44 1 109.97
Прибыль (Отчет) 422.71 438.21 319.90 25 308.17
Выручка (Квартальная) 370.13 365.92 325.78 0
CAGR Прибыли 0 0 0 0
Прибыль (Квартальная) 107.28 110.76 94.98 0
CAGR Выручки 0 0 0 0
Выручка полугодовая 734.61 714.38 642.27 0
Прибыль полугодовая 217.36 224.83 169.21 0
Темп прироста прибыли, % -3.54 36.98 -98.74 9 379.60
Темп прироста выручки, % 4.23 10.01 6.45 6.98
Темп прироста активов, % 2.36 2.54 -3.15 4.21
Рентабельность собственного капитала, % 13.47 14.92 11.77 1 011.87
Доля собственного капитала в активах, % 12.04 11.53 10.95 9.75
Прошлая капитализация 7 578.32 5 988.32 5 660.68 5 554.94
P/E 17.93 13.67 17.70 0.22
P/B 0.29 0.24 0.23 0.22
P/Equity 2.41 2.04 2.08 2.22
P/Sale 5.23 4.31 4.48 4.68
PEG 1.27 0 0.01 0
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Баланс (МСФО)

Показатель 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021 3 кв. 2021 2 кв. 2021
Основные средства 377.48 371.99
Кроме основных внеоборотных активов -377.48 -371.99
Внеоборотные активы 0 0
Оборотные активы 34 497.54 33 856.16
Активы 34 497.54