ФИНАНСОВЫЙ ПРОРЫВ
Как действовать в условиях ограничений и приумножать капитал
КИВИ (QIWI)
КИВИ (QIWI) - крупнейший в России и странах СНГ оператор мгновенных платежей. Потребительский бренд QIWI родился в 2007г. Бизнес компании объединяет несколько направлений: сеть платежных терминалов, электронный кошелек, банк, а также сеть терминалов по доставке товаров. Пользователи QIWI могут обрабатывать платежи как наличными, так и электронными деньгами, через свои личные банковские счета, счета мобильных телефонов и через валюты социальных сетей. С помощью сервисов QIWI можно оплачивать услуги и счета более 13 000 компаний, в том числе государственных организаций, коммунальные услуги, услуги мобильных операторов, банков, интернет-магазинов.
Лозунг платежного сервиса: "QIWI против очередей и в пользу личной свободы". Целевыми рынками являются рынки, которые основаны на наличных средствах оплаты, не имеющих удобных цифровых решений для приема платежей, перевода денег и т.д. Предоставляет интегрированную сеть виртуальных кошельков, приложений и физических точек распространения, а также каналы и способы оплаты. Доход компании формируется за счет комиссионных сборов за проводимые платежи.
Ключевыми конкурентами в России являются банки, предоставляющие сервисы инновационных платежных решений ПАО Сбербанк, ПАО ВТБ, АО АльфаБанк, АО Тинькофф Банк. Также конкуренцию составляют крупнейшая 4-ка мобильных операторов ПАО МегаФон, ПАО Вымпел-Коммуникации, ПАО Мобильные ТелеСистемы, ПАО Ростелеком, предоставляющие платежные инструменты на одной платформе, включая электронный кошелек, банковские карты и баланс мобильных счетов клиентов. Сопоставимыми конкурентами являются операторы электронных платежных систем Yandex.Money, WebMoney и PayPal.
Конкурентные преимущества компании: мультиформатная модель бизнеса; обширная сеть терминалов оплаты (в розничных магазинах, на вокзалах, почтовых отделениях и аэропортах, во всех крупных городах, а также в небольших городах, где нет другой финансовой инфраструктуры); узнаваемость бренда; сотрудничество с Visa, международными онлайн-ритейлерами eBay, AliExpress, мобильными операторами, с крупнейшими российскими платежными системами (Юнистрим, Контакт, Western Union); низкие капитальные затраты; фактически отсутствующая долговая нагрузка.
Факторы риска для компании: усиление госрегулирования отрасли (введенный в 2014г. «антитеррористический пакет» ужесточил регулирование системы электронных платежей, усилил контроль за денежными операциями с нерезидентами, анонимными платежами); стагнация в экономике, спад экономической активности населения, снижение покупательской способности; снижение использования наличных денег в качестве средства платежа и отток платежей в онлайн-каналы (электронные деньги, интернет-банкинг, онлайн-платежи).
Акции КИВИ торгуются на электронных площадках Nasdaq и Московской биржи. На Мосбирже акции (депозитарные расписки) начали обращаться с 8 октября 2013г.
Структура собственного капитала компании:
-
59,4 – Генеральный директор и один из основателей компании Сергей Солонин.
-
11,3% - Банк Открытие.
-
5% - Крупная универсальная торговая компания Mitsui & Co., Ltd. (Япония).
-
6,5% - Сооснователь компании Борис Ким.
-
1,7% - Melqart Asset Management (UK) Ltd.
-
16,1% - Free float.
Скачать "Топ-5 акций РФ на июнь 2022"
Финансовые показатели КИВИ (QIWI) (МСФО)
данные в таблице указаны в млн. руб.
| Показатель | Текущий | 1 кв. 2022 | 4 кв. 2021 | 3 кв. 2021 | 2 кв. 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за год (скользящая) i | 42 752 | 40 714 | |||
| Прибыль за год (скользящая) i | 18 190 | 12 397 | |||
| Активы i | 78 468 | 68 227 | |||
| Оборотные активы i | 64 353 | 51 945 | |||
| Собственный капитал i | 41 278 | 33 851 | |||
| Выручка (Отчет) i | 31 793 | 20 047 | |||
| Выручка (Прошлый год) i | 29 663 | 19 955 | |||
| Прибыль (Отчет) i | 13 423 | 4 587 | |||
| Выручка (Квартальная) i | 11 746 | 10 813 | |||
| Прибыль (Квартальная) i | 8 836 | 2 633 | |||
| Выручка полугодовая i | 0 | 20 047 | |||
| Прибыль полугодовая i | 0 | 4 587 | |||
| EBITDA i | 14 118 | 14 304 | |||
| Темп прироста прибыли, % i | 153.80 | 133.38 | |||
| Темп прироста выручки, % i | 5.95 | -0.18 | |||
| Темп прироста активов, % i | 5.79 | -1.08 | |||
| Рентабельность собственного капитала, % i | 44.07 | 36.62 | |||
| Доля собственного капитала в активах, % i | 52.60 | 49.62 | |||
| DEBT/EBITDA i | 2.63 | 2.40 | |||
| Прошлая капитализация i | 37 753.02 | 48 385.50 | |||
| P/E i | 2.08 | 3.90 | |||
| P/B i | 0.48 | 0.71 | |||
| P/Equity i | 0.91 | 1.43 | |||
| P/Sale i | 0.88 | 1.19 | |||
| EV/EBITDA i | 5.31 | 5.79 | |||
| PEG i | 0.02 | 0.04 | |||
| Дивиденды об. (скользящий расчет), руб. i | |||||
| Дивиденды об. (скользящий расчет), %. i |
данные в таблице указаны в млн. руб.
| Показатель | 2021 год | 2020 год | 2019 год | 2018 год | 2017 год | 2016 год |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за год (скользящая) | 39 336 | 30 610 | 20 897 | 17 880 | ||
| Прибыль за год (скользящая) | 4 887 | 3 626 | 3 142 | 2 489 | ||
| Активы | 81 477 | 73 023 | 45 059 | 39 674 | ||
| Оборотные активы | 61 994 | 58 371 | 31 094 | 27 205 | ||
| Собственный капитал | 27 437 | 25 706 | 21 157 | 19 969 | ||
| Выручка (Отчет) | 39 336 | 30 610 | 20 897 | 17 880 | ||
| Выручка (Прошлый год) | 30 610 | 20 897 | 17 880 | 17 716.97 | ||
| Прибыль (Отчет) | 4 887 | 3 626 | 3 142 | 2 489 | ||
| Выручка (Квартальная) | 10 690 | 9 281 | 6 365 | 4 892 | ||
| CAGR Прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| CAGR Выручки | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Прибыль (Квартальная) | 688 | 895 | 455 | -141 | ||
| Выручка полугодовая | 20 832 | 17 224 | 11 495 | 9 304 | ||
| Прибыль полугодовая | 1 876 | 1 748 | 1 248 | 845 | ||
| EBITDA | 9 099 | 5 948 | 5 185 | 6 035 | ||
| Темп прироста прибыли, % | 34.78 | 15.40 | 26.24 | -52.80 | ||
| Темп прироста выручки, % | 28.51 | 46.48 | 16.87 | 0.92 | ||
| Темп прироста активов, % | 11.58 | 62.06 | 13.57 | -4.58 | ||
| Рентабельность собственного капитала, % | 17.81 | 14.11 | 14.85 | 12.46 | ||
| Доля собственного капитала в активах, % | 33.67 | 35.20 | 46.95 | 50.33 | ||
| DEBT/EBITDA | 5.94 | 7.96 | 4.61 | 3.27 | ||
| Прошлая капитализация | 73 040.53 | 58 062.60 | 56 090.20 | 48 077.31 | ||
| P/E | 14.95 | 16.01 | 17.85 | 19.32 | ||
| P/B | 0.90 | 0.80 | 1.24 | 1.21 | ||
| P/Equity | 2.66 | 2.26 | 2.65 | 2.41 | ||
| P/Sale | 1.86 | 1.90 | 2.68 | 2.69 | ||
| EV/EBITDA | 13.97 | 17.72 | 15.43 | 11.23 | ||
| PEG | 0.40 | 0.75 | 0 | 0 | ||
| Дивиденды об. (скользящий расчет), руб. | ||||||
| Дивиденды об. (скользящий расчет), %. |
Список акций КИВИ (QIWI)
Список облигаций КИВИ (QIWI)
В данный момент нет облигаций в обращении на бирже
Рассказать другим
Рекомендуем к прочтению
PDF книга «Темная сторона инвестирования»
Скачайте прямо сейчас
Рекомендуемые к прочтению статьи:
Все статьиИз статьи Вы узнаете какие существуют налоги на ценные бумаги для инвесторов. Как много платят инвесторы государству и как можно сократить эти платежи, если заниматься разумным инвестированием.
16 января 2017
В нашей статье мы расскажем, какие есть возможные варианты инвестирования по канонам исламской религии.
23 июня 2020
В данной статье мы рассмотрим, что такое уровни Фибоначчи, основные особенности уровней, технологию их построения и нюансы использования
16 сентября 2021
Обсуждение КИВИ (QIWI)
&image=http://fin-plan.org/upload/iblock/11c/11cb3a995a25064ada619d471dbfaf73.jpg){kind=link}
