Антикризисный портфель 2018-2019

Открытый урок

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Fin-plan Radar: возможности сервиса

Fin-plan Radar – это мультисервис для инвесторов, который обладает широкими возможностями для поиска результативных инвестиционных идей в акциях и облигациях и позволяет составить полноценный инвестиционный портфель, основанный на принципах диверсификации и защиты капитала.

Fin-plan Radar

Данный сервис является результатом многолетней работы и опыта компании Fin-Plan. На сегодняшний день аналогов данному сервису не существует. В этой статье речь пойдет о ключевых возможностях нового сервиса Fin-plan Radar, которые позволят инвесторам в кротчайшие сроки сформировать надежный и эффективный инвестиционный портфель онлайн.

Итак, Fin-plan Radar предоставляет инвесторам следующие возможности:

  1. Анализ показателей по облигациям.

  2. Анализ показателей по акциям.

  3. Анализ финансовых показателей по компаниям.

  4. Выбор надежных облигаций.

  5. Поиск лучших акций.

  6. Составление инвестиционного портфеля.

  7. Мониторинг и анализ избранных активов.

Также сервис позволяет осуществлять быстрый ежедневный поиск привлекательных инвестиционных идей для уже существующего инвестиционного портфеля.

Анализ показателей по облигациям

Для того, чтобы воспользоваться данной возможностью сайта Fin-plan.org необходимо в верхнем меню выбрать пункт «АКТИВЫ» и в выпадающем списке выбрать пункт «Список облигаций».

Анализ облигаций в сервисе Fin-plan Radar

После перехода на страницу «Список облигаций» можно воспользоваться поиском для выбора нужной облигации. Например, нам нужно найти облигацию «Акрон 04» (ISIN-код - RU000A0JRHF3). Просто вбиваем первые буквы названия в строку поиска и при нажатии кнопки Enter мы сразу же перейдем на страницу с нужной облигацией.

Поиск облигаций в сервисе Fin-plan Radar

Если вы знаете ISIN-код облигации, тогда быстрый поиск облигации можно осуществлять и по ISIN-коду. Для этого необходимо в адресной строке – «http://fin-plan.org/lk/obligations/company/all/» заменить слово «all» на ISIN-код интересующей Вас облигации (пример, http://fin-plan.org/lk/obligations/RU000A0JRHF3/).

В открывшейся странице облигации содержится вся необходимая информация о данном выпуске ценных бумаг для принятия инвестиционного решения:

  1. Дата выпуска и эмитент облигации (подробнее об эмитенте можно узнать, кликнув на эмитента).

  2. Основные параметры облигации – вид облигации, наличие дефолтов (см. статью «Дефолт облигаций») и оферты по данному выпуску (см. статью «Оферта по облигациям»), краткая информация по купонам, расчетная годовая доходность и др.

  3. График котировочных цен облигации за несколько лет.

  4. Предстоящие купоны и амортизация номинала по облигации (в целом Вы увидите все денежные потоки по каждой облигации).

    Облигация Акрон 04 Fin-plan Radar

Вся биржевая информация берется напрямую с Московской биржи и ежедневно обновляется. Информация по переменным купонам обновляется регулярно, согласно графика купонов по формуле расчета, указанной в эмиссионных документах облигации.

Анализ показателей по акциям

Для перехода к списку акций на сайте Fin-plan.org необходимо в верхнем меню сайта выбрать раздел «АКТИВЫ» и далее выбрать подпункт «Список акций».

Анализ акций в сервисе Fin-plan Radar

Далее можно воспользоваться удобным поиском для нахождения интересующей Вас акции. К примеру, ищем в поиске обыкновенную акцию ПАО «Газпром». Вводим в строке поиска первые буквы названия и поиск сразу же позволяет нам перейти в выбранную акцию.

Поиск акций в сервисе Fin-plan Radar

На странице акций также содержится вся необходимая аналитическая информация по данному активу:

  1. Дата IPO компании (см. статью «IPO компании: механизм, примеры, стратегии»), название эмитента актива (подробнее об эмитенте можно узнать, кликнув на эмитента).

  2. Тип акций (см. статью «Обыкновенные и привилегированные акции») и количество акций в одном лоте для покупки актива.

  3. Сектор, в котором функционирует компания.

  4. Возможность использования операций Short и операций с кредитным плечом. То есть возможности делать по ценной бумаге короткие продажи или привлекать дополнительные кредитные средства для вложений в данный актив. Однако, стоит помнить, что операции шорт и операции с кредитным плечом по умолчанию более рисковые, чем традиционное среднесрочное или долгосрочное инвестирование.

  5. Также на странице акции пользователь получает информацию о вхождении акции в известные индексы, такие как Индекс MSCI (см. статью «Индекс MSCI») и Индекс Мосбиржи. Наличии акции в индексах свидетельствует о высоком качестве и инвестиционной привлекательности данного актива в том числе для институциональных и зарубежных инвесторов. Информация о составе индексов обновляется регулярно по мере появления новых данных.

  6. Текущая цена и общая капитализация компании для оценки стоимости бизнеса. Текущая цена акций, как и капитализация пересчитываются ежедневно в зависимости от текущих биржевых котировок.

  7. Пожалуй, ключевой информацией для инвестиционной оценки по каждой акции являются показатели прогноза (Target) и максимального просада по каждой ценной бумаге. Данные показатели рассчитываются экспертами компании Fin-Plan для оценки совокупной потенциальной доходности и риска инвестирования в данный актив. Прогноз и просад, рассчитывается один раз в месяц. При этом процентное изменение, оставшееся цене акции до достижения просада или прогноза обновляется ежедневно, исходя из графика цены.

  8. Также по тем акциям, по которым выплачиваются дивиденды представлена информация о выплаченных и будущих дивидендных выплатах компании. По будущим дивидендам приведены справочные данные о том, на основании чего представлены дивиденды. Если дивиденды уже утверждены Советом директоров – это можно сказать максимально достоверная информация о том, какие именно будут выплачены дивиденды. В случае, если дивиденды просто рассчитаны экспертами Fin-plan на основе статистики об этом будет также соответствующая отметка. Данная информация позволяет инвестору понять вероятность выплаты предстоящих дивидендов.

  9. Также на странице акции представлен график цен по акциям за несколько лет.

  10. История выплаченных дивидендов по данной ценной бумаге.

  11. Одним из самых важных параметров, рассчитанных по каждой ценной бумаге является P/E. От англ. Price on Earnings – соотношение цены и прибыли. Данные мультипликатор показывает насколько акции компании недооценены или переоценены. (см. статью «Коэффициент P/E»). P/E компании пересчитывается ежедневно, исходя из текущей цены акции.

Компания Fin-plan является партнером ПАО «Московская биржа» по договору информационного сотрудничества, поэтому вся биржевая информация в сервисе берется напрямую с Московской биржи и ежедневно обновляется.

Анализ финансовых показателей по компаниям

Для перехода к анализу финансовых показателей по компаниям необходимо выбрать в верхнем меню пункт «АКТИВЫ» и подпункт «Список компаний». Анализ компаний в сревисе Fin-plan Radar

Рассмотрим в качестве примера крупную компанию «Луколй» ПАО. Для того чтобы перейти на страницу компании, воспользуемся удобным поиском, который буквально с первых букв найдет интересующего Вас эмитента.
Список эмитентов в сервисе Fin-Plan Radar

Далее Вы попадете на страницу компании «Лукойл». На открывшейся странице, прежде всего, указана ключевая финансовая информация по выбранной компании:

  1. На странице Вы найдете основное описание деятельности компании. Описана география сбыта производимой продукции, основные конкуренты и ключевые конкурентные преимущества компании, структура акционерного капитала и собственники компании. Компания Лукойл

  2. Далее после описания деятельности компании указаны данные по ключевым финансовым показателям компании в динамике за несколько лет.Финансовые показатели Лукойл

    По каждой компании есть ключевые финансовые показатели, раскрывающие 3 главных стороны любого бизнеса – рост компании, эффективность компании и финансовая устойчивость компании. Кроме того, рассчитаны все ключевые мультипликаторы – P/E, P/S, P/Equity, P/B – которые позволяют понять насколько акции компании недооценены или переоценены.

    При этом вся информация представлена в динамике за несколько лет и в разбивке по кварталам и по годам, а также в сравнении с движением котировок акций данной компании. Это позволяет найти важные зависимости между показателями компании и ее котировками. Понимая такую зависимость Вы можете понять на что сильнее реагируют акции компании на изменение выручки, прибыли, P/E и т.д. Обладая такой аналитикой можно принимать максимально взвешенные и выверенные инвестиционные решения.

По 50 самым крупным компаний на российском фондовом рынке доступна полная отчетность (балансовые показатели, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств) в разбивке по кварталам и по годам в динамике за несколько лет. (см. статью «Анализ отчета о прибылях и убытках», статью «Анализ отчета о движении денежных средств», статью «Анализ баланса»).

Для топ-50 компаний также доступны инвестиционные калькуляторы для самостоятельного расчета справедливой стоимости компании и совокупного потенциала роста, а также для проведения стресс-теста инвестиционной оценки компании. Данным методам анализа мы учим в нашем курсе «Секреты фундаментального анализа», а сервис Fin-plan Radar позволяет воплощать данные расчеты за считанные секунды.

инвестиционный анализ

Вся информация, представленная на страницах компаний, включая инвестиционные калькуляторы, служит для фундаментальной оценки деятельности компании и необходима для принятия окончательного инвестиционного решения (см. статью «Фундаментальный анализ акций»).

Финансовые показатели компаний обновляются по мере выхода новой отчетности.

Выбор надежных облигаций

Чтобы попасть в этот блок сервиса Fin-plan Radar необходимо в верхнем меню сайта Fin-plan.org выбрать пункт меню «СЕРВИСЫ».

Вы попадете на страницу, где можно приступить к выбору надежных и качественных облигаций для формирования защитной части своего инвестиционного портфеля. Для этого мы воспользуемся основными и расширенными фильтрами сервиса Fin-plan Radar.

К основным фильтрам относятся:

  1. Фильтр по уровню годовой доходности ценных бумаг. По умолчанию данный фильтр настроен на выбор облигаций с доходностью до 10%. Это сделано не случайно. Облигации – это, прежде всего, защитная (надежная) часть инвестиционного портфеля и более высокий уровень доходности пропорционально связан с более высоким уровнем риска.

  2. Фильтр по срокам погашения облигаций – чем выше срок гашения облигации, тем выше неопределенность и соответственно риск. В сервисе по умолчанию фильтр настроен на отбор облигаций со сроком гашения до 2-х лет. 2 года – это достаточно прогнозируемый и предсказуемый период.

  3. Фильтр по оборотам – также по умолчанию включен, чтобы пользователи не тратили время на анализ облигаций, которые в текущий момент времени на бирже не ликвидны и их сложно купить.Фильтр по оборотам в сервисе Fin-Plan Radar

К расширенным фильтрам относятся:

  1. Фильтр по ставке купонных выплат. Вы можете выбрать облигации с высокими купонными платежами (например, более 10%, при этом общая доходность таких облигаций может быть менее 10%), если хотите обеспечить высокие постоянный пассивный доход от инвестиций. Такие облигации подойдут, например, для размещения собственных пенсионных накоплений.

  2. Фильтр по валюте номинала облигации. На Московской бирже кроме обычных рублевых облигаций обращаются также еврооблигации – это облигации, выраженные в долларах или евро. С помощью данной фильтра можно выбрать облигации в интересующей Вас валюте.

  3. Фильтр по качеству облигаций – это один из важнейших фильтров, поскольку он позволяет в один клик выбрать список максимально надежных облигаций по версии компании Fin-plan. Например, опция «Только голубые фишки» оставляет только те облигации, которые отобраны экспертами компании Fin-Plan.

  4. Фильтр по виду облигаций позволяет выбрать облигации по типу эмитента: корпоративные, банковские, федеральные или муниципальные.

  5. Фильтр по финансовому анализу можно настроить отдельно для банковских облигаций или для корпоративных облигаций. По корпоративным бумагам предусмотрены фильтры по темпу прироста выручки, рентабельности собственного капитала и доли собственно капитала в активах. Вводя жесткие нормативы по этим критериям Вы получите выборку из компаний, которые соответствуют максимально жестким параметрам отбора.

    По банковским облигациям можно настроить фильтра по нормативу Н1, банковскому рейтингу по активам, рентабельности собственного капитала и доли просроченной задолженности в кредитах. При этом период отчетности, за который рассчитываются финансовые показатели по корпоративному и банковскому сектору, также можно настроить по своему усмотрению.

расширенный фильтр по оборотам в сервисе Fin-Plan Rada

Каждый фильтр срабатывают сразу, как только Вы его активизировали, а не после всех настроек, тем самым Вы можете оперативно отфильтровать только самые качественные и самые надежные облигации со всего российского фондового рынка. После того как Вы выбрали самые интересные облигации с помощью многочисленных фильтров, их можно добавить в свой инвестиционный портфель. Для этого необходимо выбрать нужные облигации галочкой и задать количество лотов в специальном поле.

выбор облигаций

Поиск лучших акций

Для перехода в данный блок сервиса необходимо выбрать меню «СЕРВИС» и подпункт «Выбор акций».

Для выбора качественных и перспективных акций в инвестиционный портфель используются продвинутые фильтры также как и при выборе облигаций. Они также разделены на основные и расширенные фильтры сервиса Fin-plan Radar.

К основным фильтрам относятся:

  1. Фильтр по коэффициенту P/E акций – это ключевой рыночный мультипликатор и он сразу позволяет оставить только недооцененные акции.

  2. Фильтр по прогнозу доходности – позволяет сразу оценить акции по потенциалу роста. Прогнозы роста, которые используются для фильтра рассчитаны экспертами компании Fin-Plan и отражают долгосрочные тенденции и факторы.

  3. Фильтр по оборотам – также, как и по облигациям позволяет отсортировать те акции, по которым нет оборотов, то есть низкая ликвидность и на рынке есть проблемы с их физической покупкой. Это нужно, чтобы не тратить время на анализ тех, акций, которое сложно купить или вовсе нельзя купить.
Фильтр акций в сервисе Fin-Plan Rada

При этом по умолчанию выбраны настройки, рекомендуемые экспертами компании Fin-Plan– ликвидные активы, коэффициент P/E менее 10 и совокупная доходность консенсус-прогноза свыше 20%, что позволяет сразу определить выборку из ликвидных, недооцененных и максимально перспективных активов на сегодняшний день на российском рынке капитала.

К расширенным фильтрам относятся:

  1. Фильтр по дивидендным выплатам – здесь Вы сразу можете выбрать те акции, по которым ожидаемая годовая доходность от дивидендов будет высока. Например, вбейте в этот фильтр более 10% и Вы удивитесь как много акций платят такие дивиденды!
  2. Фильтр по капитализации эмитентов – позволяет выбрать размер компаний и работать, например, только с гигантскими компаниями, у которых капитализация более 1 трлн. руб.
  3. Фильтр по отраслям, который позволяет анализировать сразу несколько бумаг конкретного сектора с присущей ему спецификой бизнеса, факторами риска и перспектив развития для этого сектора.
  4. Фильтр по финансовому анализу акций для акций предприятий и банков, которые Вы можете также настроить по своему усмотрению. По предприятиям предусмотрены фильтры по темпу прироста выручки, рентабельности собственного капитала, темпу роста активов, доли собственно капитала в активах и темпу роста прибыли. По банкам – фильтр по нормативу достаточности капитала Н1, рейтингу по активам, рентабельности собственного капитала и доли просроченной задолженности в кредитах. При этом период отчетности, за который рассчитываются финансовые показатели по корпоративному и банковскому сектору, также можно настроить по своему усмотрению.
  5. Фильтр по наличию возможности совершения маржинальных сделок (операций Short и операций с обеспечением). Напоминаем, что начинающим инвесторам мы не рекомендуем использовать высоко рискованные инструменты – заемные плечи и делать операции «шорт».
  6. Фильтр по вхождению в состав известных индексов. Это своего рода признанный знак качества активов, что свидетельствует о наличии высокой заинтересованности этими активами со стороны институциональных (фонды, банки и др.) и зарубежных инвесторов.
расширенный фильтр акций в сервисе Fin-Plan Radar

После настройки фильтров в таблицу с акциями будут выведены только те акции, которые соответствуют заданным критериям отбора. Если Вы настроили фильтры качественно – получите готовый список хороших и перспективных акций. После чего их можно будет добавить в свой инвест-портфель. Операция добавления акций в портфель аналогична выбору облигаций.

Выбор акций в сервисе Fin-Plan Radar

Составление инвестиционного портфеля

Как только Вы попадаете на веб-сервис Fin-plan Radar, Вы можете задать любую интересующую Вас сумму инвестиций в зависимости от возможностей и целей инвестирования (см. статью «С какой суммы можно инвестировать»).

После чего Вы попадаете в основную часть веб-сервиса Fin-plan Radar, где и происходит отбор лучших активов для формирования Вашего инвестиционного портфеля.

В центральной части экрана транслируется Ваш инвестиционный портфель в виде диаграммы и графика, а также предусмотрены следующие поля:

  1. «Сумма инвестиций» - заданная Вами первоначально сумма инвестиций, которую в процессе можно будет скорректировать.
  2. «Распределено» - сумма распределенных инвестиций, изменяется автоматически с выбором активов.
  3. «Не распределено» - оставшаяся нераспределенная часть инвестиций, изменяется автоматически с выбором активов.
  4. «Фиксированный доход» - доход от инвестиций в облигации, изменяется автоматически с выбором облигаций.
  5. MAX доход - доход с учетом «Фиксированного дохода» в облигации и исполнения консенсус-прогноза от инвестиций в акции, изменяется автоматически с выбором активов.
  6. MIN доход - доход с учетом «Фиксированного дохода» в облигации и исполнения максимального просада от инвестиций в акции, изменяется автоматически с выбором активов.Инвест-портфель

Кроме того, в онлайн-портфеле предусмотрены две дополнительных настройки:

  1. Учитывать в расчете ИИС для увеличения доходности на 13% (см. статью «Что такое ИИС (или как получить от государства 52 т.р. за 60 минут)»).
  2. Добавить на график ежемесячное пополнение счета (на любую сумму инвестиций). Использование данных фильтров позволяет учесть все дополнительные инвестиции и максимально точно спрогнозировать результат от вложенных средств. После того как с помощью фильтров веб-сервиса Fin-plan Radar, Вы отобрали лучшие активы со всего российского рынка. Перед тем, как добавить их в свой инвестиционный онлайн-портфель, Вы можете кликнуть по заинтересовавшему Вас активу или эмитенту ценной бумаги и сразу же откроется дополнительная страничка с актуальной базой данных по облигациям, акциям, компаниям. После ознакомления с информацией, Вы можете либо ее закрыть и продолжить отбор активов, либо перейти на отдельную страницу с расширенной информацией.
информация по компаниям в сервисе Fin-Plan Radar

В результате всех проделанных действий, буквально в пару кликов, Вы получаете диверсифицированный портфель из надежной защитной части активов (облигаций) и недооцененных и перспективных активов роста (акций).

Мониторинг и анализ избранных активов

В качестве заключительного аккорда рассмотрим возможность мониторинга избранных активов - это возможность непрерывно отслеживать уже имеющиеся активы, а также перспективные ценные бумаги, для принятия инвестиционных решений.

Для этого необходимо в конце интересующей Вас страницы акций, облигаций или компаний нажать на значок «В избранное».Мониторинг и анализ избранных активов

После чего избранные Вами страницы будут доступны Вам в правом меню сайта всегда. Причем по избранным активам будут транслироваться котировки акций и облигаций с динамикой к предыдущему дню закрытия торгов.21 - избранное.png

Это уникальная возможность, позволяющая всегда «держать руку на пульсе» и, в случае необходимости, скорректировать Ваш инвестиционный портфель.

Как получить доступ к сервису

Возможности нового сервиса Fin-plan Radar не ограничиваются вышеперечисленным перечнем. А ежедневное обновление баз данных позволяет отслеживать и находить новые и качественные идеи для Ваших инвестиций постоянно. Кроме того, непрерывное совершенствование сервиса одно из принципиальных правил команды экспертов Fin-Plan. Следите за обновлениями и будьте в курсе лучших активов на российском фондовом рынке уже сейчас!

Если хотите самостоятельно протестировать все возможности сервиса переходите по ссылке - http://fin-plan.org/lk/radar_in/ и регистрируйтесь в демо-версии сервиса. Чтобы получить полную презентацию возможностей сервиса и условия покупки напишите нам в чате на сайте (в правом нижнем углу экрана).

Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Прибыльных Вам инвестиций!

  • 841

Рассказать другим про интересную статью

Рекомендуем к прочтению

Темная сторона
    инвестирования

начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Яндекс.Метрика