ИНВЕСТИИДЕИ - 2024
Кейсы 2023 и идеи по ребалансировке портфеля на конец года
Московский Индустриальный Банк
ПАО Московский Индустриальный банк (ПАО МИнБанк) – российский банк федерального значения. Ведет свою историю с 1990г., является преемником Московского городского управления Промстройбанка СССР. На сегодня банк позиционируется как универсальная кредитная организация, работающая в корпоративном и частном секторах и предоставляющая своим клиентам широкий спектр банковских услуг.
Главный офис ПАО МИнБанк расположен в г. Москве. Филиальная сеть покрывает 29 регионов в 5 федеральных округах РФ и насчитывает свыше 200 структурных подразделений. В составе клиентской базы около 70 тысяч корпоративных клиентов и свыше 1,5 млн. частных лиц.
В рэнкинге российских кредитных организаций по величине активов, кредитного портфеля, вкладам физических лиц ПАО МИнБанк входит в первые ТОП-40. Конкурентами являются крупнейшие российские банки с государственным и иностранным участием, имеющие филиалы в регионах присутствия банка, а также региональные банки, предлагающие идентичный набор банковских продуктов.
Основу конкурентного преимущества банка составляют:
-
Широкий перечень оказываемых услуг, адаптированных к рыночной конъюнктуре.
-
Предложение клиентам уникальных банковских продуктов: направление VIP (как в продуктовой, так и в организационной части), «универсальная электронная карта» в рамках социальной программы по оказанию государственных услуг в электронной форме и др.
-
Разветвленная филиальная сеть, охватывающая основные густонаселенные регионы страны, где имеется устойчивый спрос на банковские услуги.
-
Высокие стандарты обслуживания клиентов (3 года подряд банк отмечен во внутриотраслевом рейтинге за высокие оценки со стороны клиентов).
Если говорить о финансовом положении, то с 2015г. банк работает с отрицательным результатом. Обязательные нормативы кредитной организации, установленные ЦБ РФ, ПАО МИнБанк выполняются, но ряд показателей находится близко к пограничным значениям отклонения от нормы, а важнейший индикатор банковской ликвидности – норматив достаточности капитала банка Н1 – значительно ниже чем показатели по ПАО Сбербанк, ПАО ВТБ, которые считаются эталонными для своего сектора.
Основу кредитного портфеля банка составляют займы, выданные частным компаниям (около 90%), осуществляющим деятельность в следующих секторах экономики: недвижимость, строительство, промышленное производство, сельское хоз-во, пищевая промышленность, финансовые и лизинговые компании. Ключевым источником фондирования являются средства клиентов, преимущественно депозиты физических лиц. Долговые ценные бумаги в структуре обязательств составляют незначительную долю и представлены субординированными облигациями, векселями и сберегательными сертификатами.
Структура акционерного капитала банка:
-
8,74% - ОАО КОВЭКС (Владимир).
-
5,87% - ОАО ПСК Строитель Астрахани (Астрахань), конечный бенефициар STARTRADE ESTABLISHMENT (Лихтенштейн).
-
8,45% - ООО МИБ-ИНВЕСТИЦИИ (Москва).
-
7,41% - ООО КРАТОС (Москва), конечный бенефициар Общество KRATOS ESTABLISHMENT (Лихтенштейн).
-
8,76% - ЗАО Дворец на Английской (Санкт-Петербург), конечный бенефициар INVESTHOLD ESTABLISHMENT (Лихтенштейн).
-
4,76% - Арсамаков А.А.
-
2,64% - Арсамаков А.А.
-
2,51% - Арсамакова М.А.
-
2,51% - Арсамакова М.Г.
-
48,35% - Прочие акционеры.
Скачать "Топ-5 облигаций на декабрь 2023"
Финансовые показатели Московский Индустриальный Банк (МСФО)
данные в таблице указаны в млн. руб.
| Показатель | Текущий | 3 кв. 2021 | 2 кв. 2021 | 1 кв. 2021 | 4 кв. 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за год (скользящая) i | 13 525.94 | 13 525.94 | 13 883.45 | 14 763.28 | 15 760.89 |
| Прибыль за год (скользящая) i | 18 155.14 | 18 155.14 | 16 593.87 | 14 440.57 | 12 346.59 |
| Активы i | 247 729.31 | 247 729.31 | 253 997.06 | 256 651.03 | 261 450.45 |
| Оборотные активы i | 237 168.46 | 237 168.46 | 243 049.40 | 245 367.35 | 247 639.55 |
| Собственный капитал i | 14 845.15 | 14 845.15 | 19 538.79 | 16 844.68 | 16 288.29 |
| Выручка (Отчет) i | 9 988.44 | 9 988.44 | 6 611.93 | 3 314.36 | 15 760.89 |
| Выручка (Прошлый год) i | 12 223.39 | 12 223.39 | 8 489.37 | 4 311.97 | 21 209.51 |
| Прибыль (Отчет) i | -762.95 | -762.95 | 3 713.44 | 1 086.40 | 12 346.59 |
| Выручка (Квартальная) i | 3 376.52 | 3 376.52 | 3 297.56 | 3 314.36 | 3 537.50 |
| Прибыль (Квартальная) i | -4 476.38 | -4 476.38 | 2 627.04 | 1 086.40 | 18 918.08 |
| Выручка полугодовая i | 0 | 0 | 6 611.93 | 0 | 7 271.52 |
| Прибыль полугодовая i | 0 | 0 | 3 713.44 | 0 | 12 880.43 |
| Темп прироста прибыли, % i | 1 100.18 | 1 100.18 | 284.02 | 113.12 | 110.67 |
| Темп прироста выручки, % i | -24.96 | -24.96 | -33.93 | -26.88 | -25.69 |
| Темп прироста активов, % i | -8.98 | -8.98 | -12.10 | -13.64 | -9.21 |
| Рентабельность собственного капитала, % i | 122.30 | 122.30 | 84.93 | 85.73 | 75.80 |
| Доля собственного капитала в активах, % i | 5.99 | 5.99 | 7.69 | 6.56 | 6.23 |
| Прошлая капитализация i | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| PEG i | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
данные в таблице указаны в млн. руб.
| Показатель | Текущий год | 2020 год | 2019 год | 2018 год | 2017 год | 2016 год |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за год (скользящая) | 13 525.94 | 15 760.89 | 21 209.51 | 22 647.15 | 25 875.20 | 25 607.65 |
| Прибыль за год (скользящая) | 18 155.14 | 12 346.59 | -115 704.19 | -4 073.85 | -3 908.06 | -1 261.68 |
| Активы | 247 729.31 | 261 450.45 | 287 976.30 | 288 152.29 | 289 053.79 | 264 512.89 |
| Оборотные активы | 237 168.46 | 247 639.55 | 273 424.31 | 275 278.76 | 275 444.53 | 250 595.14 |
| Собственный капитал | 14 845.15 | 16 288.29 | 25 306.92 | 11 753.31 | 17 671.86 | 15 541.67 |
| Выручка (Отчет) | 9 988.44 | 15 760.89 | 21 209.51 | 22 647.15 | 25 875.20 | 25 607.65 |
| Выручка (Прошлый год) | 12 223.39 | 21 209.51 | 22 647.15 | 25 875.20 | 25 607.65 | 24 796.89 |
| Прибыль (Отчет) | -762.95 | 12 346.59 | -115 704.19 | -4 073.85 | -3 908.06 | -1 261.68 |
| Выручка (Квартальная) | 3 376.52 | 3 537.50 | 5 801.54 | 5 280.89 | 6 534.97 | 6 670.80 |
| Прибыль (Квартальная) | -4 476.38 | 18 918.08 | 4 756.31 | -6 555.96 | -2 158.22 | -1 359.68 |
| CAGR Прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CAGR Выручки | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Выручка полугодовая | 0 | 7 271.52 | 12 525.38 | 10 466.75 | 13 153.81 | 13 213.06 |
| Прибыль полугодовая | 0 | 12 880.43 | 4 854.90 | -7 398.63 | -3 956.23 | -1 782.51 |
| Темп прироста прибыли, % | 1 100.18 | 110.67 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Темп прироста выручки, % | -24.96 | -25.69 | -6.35 | -12.48 | 1.04 | 3.27 |
| Темп прироста активов, % | -8.98 | -9.21 | -0.06 | -0.31 | 9.28 | 8.76 |
| Рентабельность собственного капитала, % | 122.30 | 75.80 | -457.20 | -34.66 | -22.11 | -8.12 |
| Доля собственного капитала в активах, % | 5.99 | 6.23 | 8.79 | 4.08 | 6.11 | 5.88 |
| Прошлая капитализация | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| PEG | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Список облигаций Московский Индустриальный Банк
Рассказать другим
Рекомендуем к прочтению
PDF книга «Темная сторона инвестирования»
Скачайте прямо сейчас
Рекомендуемые к прочтению статьи:
Все статьиРыночная капитализация - что это простыми словами
В данной статье рассмотрели параметр рыночной капитализации: принцип расчета, от чего она зависит, особенности, значение для инвестора.
31 августа 2022
В статье разобрали схему и примеры стратегии pump and dump на фондовом и криптовалютном рынках.
16 марта 2023
В данной статье мы рассмотрим временной аспект инвестирования: "когда лучше начать инвестировать?" - когда рынки растут или когда падают. И что будет, если не инвестировать уже сейчас.
3 ноября 2022
Обсуждение Московский Индустриальный Банк
