10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.


ООО Ломбард Мастер – компания, оказывающая услуги краткосрочного кредитования под залог ликвидных товаров (золота, меховых изделий, антиквариата и бытовой техники). Свыше 80% текущего залогового портфеля составляет золото и ювелирные украшения. В отличие от большинства ломбардов, компания не работает с залогом автотранспорта и недвижимости. Услуги краткосрочных займов предоставляются частным лицам и субъектам малого и среднего бизнеса. Основу клиентской базы формируют физические лица (более 80%), но в суммовом выражении 95% портфеля займов составляют кредиты, выданные предпринимателям. Средний размер займа по данному сегменту составляет 1,4 млн. руб.

ЛОМБАРД МАСТЕР ООО

Компания создана в 2014г. Главный офис в Москве. Сеть компании включает 5 ломбардов, расположенных в Москве и Санкт-Петербурге. Рынок ломбардов отличается низкой консолидацией. Сегмент ООО Ломбард Мастер является незначительным. При этом компания не ставит целью захватить существенную долю, основная задача менеджмента – сохранение высокого уровня отдачи на инвестиции и низкого уровня дефолтов. В 2018г. этот показатель составлял 3,8%, что является достаточно низким уровнем для данной сферы.

Конкуренцию компании составляют крупные федеральные сети ломбардов: Залог успеха, Благо России, 585/Gold и др. Отличительные стороны, дающие ООО Ломбард Мастер преимущества:

  • Низкий уровень дефолтов.

  • Низкая стоимость привлечённых средств, которая обеспечивается за счет высокого среднего займа в сравнении с показателем по рынку (более чем в 30 раз).

  • Возможность предлагать клиентам выгодные кредитные ставки в связи со сниженной стоимостью фондирования.

  • Расположение филиалов в крупнейших городах страны, где имеется устойчивый спрос на краткосрочное кредитование.

  • Отсутствие лимитов выдачи денежных средств.

Особенностью бизнеса ломбардов является высокий уровень финансовой устойчивости благодаря ликвидности залогового обеспечения. В случае дефолта заемщика компания компенсирует свои расходы за счёт продажи залогового имущества. При этом нет необходимости в коллекторской процедуре или процедуре судебного взыскания, как в случае с банком. Краткосрочное кредитование под залог имущества является динамично развивающимся направлением бизнеса. Высокий и устойчивый спрос на услуги ломбардов определяется доступностью кредита в сравнении с банковским кредитованием – минимальные сроки оформления, возможность получить желаемую сумму здесь и сейчас. Портфель займов ООО Ломбард Мастер за 2018г. вырос практически в 2 раза к 2017г. Источниками фондирования деятельности служат займы учредителей и облигационные займы. В 2018г. компания начала размещать биржевые облигации на торговой площадке Мосбиржи. Подробно с информацией о параметрах ценных бумаг можно ознакомиться в нашем сервисе Fin-plan Radar, пройдя по ссылкам, указанным в конце странице данного эмитента. В планах компании – открытие новых офисов на территории присутствия и расширение клиентской базы.

20 июля 2020г. по решению суда произошла принудительная ликвидации ООО "Ломбард "Мастер". С 16 декабря 2020г. облигации были сняты с торгов.

Акционеры ООО Ломбард Мастер:

  • 20% - Розин М.Л. (Генеральный директор эмитента).

  • 80% - Акционерное Общество ЕЮФС Инвестментс С.А. (Люксембург), конечный бенефициар инвестиционный фонд Octothorpe (Люксембург), ведущий деятельность в России, странах Европы и Юго-Восточной Азии.


Скачать "Топ-5 облигаций на май 2024"

Финансовые показатели ЛОМБАРД МАСТЕР ООО (РСБУ)

данные в таблице указаны в млн. руб.

Показатель Текущий 4 кв. 2020 2 кв. 2020 1 кв. 2020 4 кв. 2019
Выручка за год (скользящая)   i 163.81 163.81 309.84 288.93 264.68
Прибыль за год (скользящая)   i 4.22 4.22 20.48 19.07 17.68
Активы   i 817.32 817.32 831.68 780.35 710.72
Оборотные активы   i 814.23 814.23 828.41 776.99 707.30
Собственный капитал   i 76.99 76.99 82.91 77.39 72.69
Выручка (Отчет)   i 163.81 163.81 163.33 77.40 264.68
Выручка (Прошлый год)   i 264.68 264.68 118.17 53.15 151.96
Прибыль (Отчет)   i 4.22 4.22 10.22 4.70 17.68
Выручка (Квартальная)   i 0 0 85.93 77.40 68.02
Прибыль (Квартальная)   i 0 0 5.52 4.70 5.86
Выручка полугодовая   i 0.48 0.48 163.33 0 146.51
Прибыль полугодовая   i -6 -6 10.22 0 10.26
Темп прироста прибыли, %   i -76.13 -76.13 93.03 0.47 12.83
Темп прироста выручки, %   i -38.11 -38.11 49.75 40.87 74.18
Темп прироста активов, %   i 15 15 34.37 51.29 79.82
Рентабельность собственного капитала, %   i 5.48 5.48 24.70 24.64 24.32
Доля собственного капитала в активах, %   i 9.42 9.42 9.97 9.92 10.23
Прошлая капитализация   i 0 0 0 0 0
PEG   i 0 0 0 0 0

данные в таблице указаны в млн. руб.

Показатель 2020 год 2019 год 2018 год
Выручка за год (скользящая) 163.81 264.68 151.96
Прибыль за год (скользящая) 4.22 17.68 15.67
Активы 817.32 710.72 395.23
Оборотные активы 814.23 707.30 391.89
Собственный капитал 76.99 72.69 55.01
Выручка (Отчет) 163.81 264.68 151.96
Выручка (Прошлый год) 264.68 151.96 94.17
Прибыль (Отчет) 4.22 17.68 15.67
Выручка (Квартальная) 0 68.02 46.22
Прибыль (Квартальная) 0 5.86 0.81
CAGR Выручки 0 0 0
CAGR Прибыли 0 0 0
Выручка полугодовая 0.48 146.51 88.73
Прибыль полугодовая -6 10.26 3.19
Темп прироста прибыли, % -76.13 12.83 0
Темп прироста выручки, % -38.11 74.18 0
Темп прироста активов, % 15 79.82 0
Рентабельность собственного капитала, % 5.48 24.32 28.49
Доля собственного капитала в активах, % 9.42 10.23 13.92
PEG 0 0 0

Список облигаций ЛОМБАРД МАСТЕР ООО

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение ЛОМБАРД МАСТЕР ООО

Загрузка...

10 идей, как увеличить доходность портфеля

Практический вебинар