Куда вкладывать деньги в 2023 году?

6 составляющих для стабильного пассивного дохода

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Курсы Fin-plan

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Финансовая отрасль РФ


Финансовый сектор – является неотъемлемой частью функционирования финансовой системы страны. Компании данного сектора оказывают различные финансовые услуг в области финансовых расчетов и платежей, лизинговых и страховых услуг, а также являются управляющими и держателями акций целого ряда компаний из различных областей.

Крупнейшие российские публичные компании финансового сектора:

Лидеров финансового сектора на фондовом рынке можно условно разделить на две группы – компании, основной бизнес которых является оказание финансовых и страховых услуг (Мосбиржа, Киви, Росгоссстрах, САФМАР Финансовые инвестиции ПАО) и крупные инвестиционные компании, основной доход которых формируется за счет деятельности дочерних компаний в других областях (En+ Group, АФК Система). К примеру, основными активами En+ Group являются компании в области металлургии (Русал) и энергетики (сеть электростанций в Сибири – 5 ГЭС, 16 ТЭЦ и 1 СЭС), а АФК Система, как инвестиционная компания, на текущий момент является владельцем акций целого ряда компаний из различных секторов - телекоммуникационные компании (МТС), лесопереработка (Segezha Group), сельское хозяйство (Степь), медицинские услуги (Медси) и другое. Состав инвестиционного портфеля компании может периодически меняется за счет покупки и продажи активов.

За счет неоднородности структуры сектора, а также присутствие инвестиционных холдингов, конкурентный состав сектора значительный и распространяется на разные сегменты рынка. К примеру, основными конкурентами финансовых компаний в сегменте финансовых, лизинговых и страховых услуг являются крупнейшие российские банки (Сбербанк, ВТБ, Альфа Банк и TCS Group) и их дочерние компании (к примеру, ВТБ Лизинг Финанс, СБЕРБАНК Лизинг). Среди зарубежных конкурентов Московской биржи можно выделить крупнейшие международные биржи - LSE (Великобритания), NYSE и NASDAQ (США), а на российском рынке – Санкт-Петербургская биржа, так как Московская биржа активно ведет работу по включению иностранных активов в котировальный список. 

Дочерние компании, которыми владеют финансовые холдинги, осуществляют свою деятельность по всему миру, включая СНГ, Европу, Америку и Юго-Восточную Азию.

Основными финансового рисками сектора являются усиление государственного регулирования отрасли, стагнация в экономике, которая приведет к спаду экономической активности и снижению покупательской способности. На текущий момент жесткого контроля лизинговых и страховых компаний, в сравнении с банковским сектором, не осуществляется, хотя, по сути, лизинг и страхование – это производные услуги банковского сектора.


Финансовые показатели Финансовый сектор

Показатель Текущий 3 кв. 2022 2 кв. 2022 1 кв. 2022 4 кв. 2021
Выручка за год (скользящая) 2 287 157.42 2 248 261.13
Прибыль за год (скользящая) 353 105.53 381 760.65
Активы 10 987 683.74 10 926 234.92
Оборотные активы 7 987 377.51 7 976 892.13
Собственный капитал 1 478 208.38 1 482 547.46
Темп прироста прибыли, % 89.69 118.94
Темп прироста выручки, % 33.06 31.89
Темп прироста активов, % 10.85 20.67
Рентабельность собственного капитала, % 23.89 25.75
Доля собственного капитала в активах, % 13.45 13.57
Прошлая капитализация 1 287 247.09 1 800 409.34
P/E 3.65 4.72
P/B 0.12 0.16
P/Equity 0.87 1.21
P/Sale 0.56 0.80
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar
Показатель 2022 год 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год
Выручка за год (скользящая) 1 704 585.44 1 686 932.38 1 802 836.54
Прибыль за год (скользящая) 174 365.31 205 200.49 126 051.94
Активы 9 054 465.84 7 755 123.44 7 902 294.29
Оборотные активы 6 470 658.52 5 426 336.44 5 515 451.35
Собственный капитал 1 023 419.73 1 033 058.98 890 866.92
CAGR Прибыли 9.85 411.55 0
CAGR Выручки 0.61 788.68 0
Дивидендная доходность 0 0 0
Темп прироста капитализации с начала года 72.69 26.90 -31.20
Темп прироста капитализации с прошлого квартала 48.21 7.81 -2.92
Темп прироста прибыли, % -15.03 62.79 696.34
Темп прироста выручки, % 1.05 -6.43 7.96
Темп прироста активов, % 16.75 -1.86 18.20
Рентабельность собственного капитала, % 17.04 19.86 14.15
Доля собственного капитала в активах, % 11.30 13.32 11.27
Прошлая капитализация 2 158 890.05 1 250 119.86 985 099.33
P/E 12.38 6.09 7.82
P/B 0.24 0.16 0.12
P/Equity 2.11 1.21 1.11
P/Sale 1.27 0.74 0.55
Получить демо-доступ к Fin-plan Radar

Рассказать другим

Рекомендуем к прочтению

PDF книга «Темная сторона инвестирования»

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Обсуждение Финансовый сектор

Куда вкладывать деньги в 2023 году?

6 составляющих для стабильного пассивного дохода