ДЕЛО НЕ В ЗАРПЛАТЕ
Как управлять деньгами и стать богаче
Финансовая отрасль РФ
Финансовый сектор – является неотъемлемой частью функционирования финансовой системы страны. Компании данного сектора оказывают различные финансовые услуг в области финансовых расчетов и платежей, лизинговых и страховых услуг, а также являются управляющими и держателями акций целого ряда компаний из различных областей.
Крупнейшие российские публичные компании финансового сектора:
Лидеров финансового сектора на фондовом рынке можно условно разделить на две группы – компании, основной бизнес которых является оказание финансовых и страховых услуг (Мосбиржа, Киви, Росгоссстрах, САФМАР Финансовые инвестиции ПАО) и крупные инвестиционные компании, основной доход которых формируется за счет деятельности дочерних компаний в других областях (En+ Group, АФК Система). К примеру, основными активами En+ Group являются компании в области металлургии (Русал) и энергетики (сеть электростанций в Сибири – 5 ГЭС, 16 ТЭЦ и 1 СЭС), а АФК Система, как инвестиционная компания, на текущий момент является владельцем акций целого ряда компаний из различных секторов - телекоммуникационные компании (МТС), лесопереработка (Segezha Group), сельское хозяйство (Степь), медицинские услуги (Медси) и другое. Состав инвестиционного портфеля компании может периодически меняется за счет покупки и продажи активов.
За счет неоднородности структуры сектора, а также присутствие инвестиционных холдингов, конкурентный состав сектора значительный и распространяется на разные сегменты рынка. К примеру, основными конкурентами финансовых компаний в сегменте финансовых, лизинговых и страховых услуг являются крупнейшие российские банки (Сбербанк, ВТБ, Альфа Банк и TCS Group) и их дочерние компании (к примеру, ВТБ Лизинг Финанс, СБЕРБАНК Лизинг). Среди зарубежных конкурентов Московской биржи можно выделить крупнейшие международные биржи - LSE (Великобритания), NYSE и NASDAQ (США), а на российском рынке – Санкт-Петербургская биржа, так как Московская биржа активно ведет работу по включению иностранных активов в котировальный список.
Дочерние компании, которыми владеют финансовые холдинги, осуществляют свою деятельность по всему миру, включая СНГ, Европу, Америку и Юго-Восточную Азию.
Основными финансового рисками сектора являются усиление государственного регулирования отрасли, стагнация в экономике, которая приведет к спаду экономической активности и снижению покупательской способности. На текущий момент жесткого контроля лизинговых и страховых компаний, в сравнении с банковским сектором, не осуществляется, хотя, по сути, лизинг и страхование – это производные услуги банковского сектора.
Финансовые показатели Финансовый сектор
| Показатель | Текущий | 1 кв. 2023 | 4 кв. 2022 | 3 кв. 2022 | 2 кв. 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за год (скользящая) | 2 465 199.29 | 2 449 038.55 | |||
| Прибыль за год (скользящая) | 351 981.18 | 335 027.93 | |||
| Активы | 10 783 018.63 | 10 713 680.27 | |||
| Оборотные активы | 8 049 882.45 | 7 982 924.63 | |||
| Собственный капитал | 1 456 190.09 | 1 421 053.45 | |||
| Темп прироста прибыли, % | 1.09 | -2.04 | |||
| Темп прироста выручки, % | 29.93 | 32.22 | |||
| Темп прироста активов, % | 7.80 | 7.56 | |||
| Рентабельность собственного капитала, % | 24.17 | 23.58 | |||
| Доля собственного капитала в активах, % | 13.50 | 13.26 | |||
| Прошлая капитализация | 1 175 798.68 | 1 037 470.33 | |||
| P/E | 3.34 | 3.10 | |||
| P/B | 0.11 | 0.10 | |||
| P/Equity | 0.81 | 0.73 | |||
| P/Sale | 0.48 | 0.42 |
| Показатель | 2022 год | 2021 год | 2020 год | 2019 год | 2018 год |
|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за год (скользящая) | 1 667 892.60 | 1 620 097.06 | 1 751 564.06 | ||
| Прибыль за год (скользящая) | 171 216.72 | 196 241.68 | 121 779.53 | ||
| Активы | 8 908 732.32 | 7 637 344.93 | 7 747 816.59 | ||
| Оборотные активы | 6 439 240.34 | 5 393 679.37 | 5 482 005.86 | ||
| Собственный капитал | 982 485.38 | 993 860.94 | 864 128.06 | ||
| CAGR Прибыли | 9.69 | 407.01 | 0 | ||
| Темп прироста капитализации с прошлого квартала | 52.71 | 10.74 | -3.51 | ||
| Темп прироста капитализации с начала года | 69.14 | 24.57 | -31.62 | ||
| CAGR Выручки | 0.40 | 781.53 | 0 | ||
| Темп прироста прибыли, % | -12.75 | 61.15 | 656.39 | ||
| Темп прироста выручки, % | 2.95 | -7.51 | 7.67 | ||
| Темп прироста активов, % | 16.65 | -1.43 | 18.68 | ||
| Рентабельность собственного капитала, % | 17.43 | 19.75 | 14.09 | ||
| Доля собственного капитала в активах, % | 11.03 | 13.01 | 11.15 | ||
| Прошлая капитализация | 2 035 679.46 | 1 203 563.12 | 966 169.34 | ||
| P/E | 11.89 | 6.13 | 7.93 | ||
| P/B | 0.23 | 0.16 | 0.12 | ||
| P/Equity | 2.07 | 1.21 | 1.12 | ||
| P/Sale | 1.22 | 0.74 | 0.55 |
Рассказать другим
Рекомендуем к прочтению
PDF книга «Темная сторона инвестирования»
Скачайте прямо сейчас
Рекомендуемые к прочтению статьи:
Все статьиЧто такое ИИС (или как получить от государства 52 т.р. за 60 минут)
Индивидуальный инвестиционный счет - это гос. программа поддержки инвесторов. Узнайте почему открыть ИИС выгодно уже сегодня!
14 декабря 2015
Биржи США – структура и особенности американского рынка
В данной статье мы расскажем об отличительных особенностях американского рынка, его структуре и его основных биржах.
31 марта 2020
Анализ отчета о прибылях и убытках
Анализ отчета о прибылях и убытках - это один из важнейших видов анализа отчетности предприятия, который позволяет понять эффективность работы любого бизнеса.
13 августа 2017
Обсуждение Финансовый сектор
