Как инвестору заработать на кризисе?
3 ключевых фактора, которые помогают делать деньги
Разумное инвестирование
В этой статье я расскажу, что такое разумное инвестирование и как оно работает. А также чем этот подход отличается от других подходов к инвестициям. Итак, разумное инвестирование – это ответственный и взвешенный подход к управлению своим капиталом, где на первом месте стоит сохранение капитала и затем его постепенное приумножение.
Должен сразу сказать, что это настоящие профессиональные инвестиции, которые ничего общего не имеют ни с форексом, ни с памм-счетами, ни тем более с запрещенными во многих странах бинарными опционами. Все эти способы так называемого быстрого заработка вообще не являются инвестированием, а только портят это понятие, запутывая голову новичкам.
В разумном инвестировании можно выделить несколько принципов работы, которые как раз и делают этот подход разумным:
-
Работа только с реальными финансовыми активами, которые обращаются на бирже, регулируемой законодательством и государственными органами финансового надзора. К таким активам относятся прежде всего акции, облигации и депозитарные расписки. Более рисковыми инструментами, но также имеющими цивилизованный и контролируемый рынок являются фьючерсы и опционы (не бинарные!). А также в специальной секции на московской бирже можно обменивать валюту, покупая по биржевому курсу доллары, евро и юани (при этом это не пресловутый Forex, а валютная секция московской биржи).
-
Работа только через лицензированных брокеров. Доступ к покупке и продаже финансовых активов на бирже осуществляется через брокерскую компанию. Для этого брокер должен обладать специальной лицензией от Центрального Банка РФ. Это также означает, что деятельность брокера регулируется и проверяется ЦБ.
-
Предельное внимание уделяется управлению рисками инвестиций. Для этого используется целая совокупность годами отработанных механизмов: качественный выбор активов, основанный на фундаментальных факторах, грамотная диверсификация и упор на работу с безрисковыми активами.
Первые 2 принципа призваны минимизировать любые юридические риски, 3-й набор принципов снижает финансовые риски. Рассмотрим, как работает разумное инвестирование в деталях с точки зрения снижения финансовых рисков.
Как работает разумное инвестирование
Для того, чтобы обеспечить с одной стороны сохранение капитала, с другой его постепенное приумножение, в рамках разумного инвестирования необходимо работать с двумя типами активов:
-
Активы для защиты капитала
-
Активы для роста капитала
В качестве активов для защиты капитала обычно мы в свой инвестиционный портфель выбираем государственные облигации, они еще называются облигации федерального займа или ОФЗ (это самый надежный финансовый актив в России в принципе), облигации субъектов федерации, а также надежные корпоративные облигации. Задача этих активов – это защита капитала. Доходность таких активов на сегодня от 10 до 14% годовых.
Что касается активов для роста капитала – это акции перспективных компаний, бизнес которых будет расти в среднесрочной и долгосрочной перспективе, что будет толкать вверх также котировки их ценных бумаг. Приведу пример акций по одному из наших портфелей за 2016 год:
-
ТМК обыкновенные акции
-
Нкнх обыкновенные акции
-
Роснефть обыкновенные акции
-
Мосбиржа обыкновенные акции
-
Фосагро обыкновенные акции
-
Алроса обыкновенные акции
-
Сургутнефтегаз привилегированные акции
-
Мосэнерго обыкновенные акции
Перед покупкой каждой акции определяется потенциал ее роста и уровень риска, например, акции Алроса на момент покупки имели следующий консенсус-прогноз: рост + 47,5%, риск максимальных отрицательных колебаний -35%. В итоге риск по всем акциям суммируется, а задача портфельного инвестора перекрыть этот риск доходностью от защитных активов. Поэтому доля облигаций и акций подбираются таким образом, чтобы риски инвестирования в акции были полностью перекрыты доходностью облигаций.
При этом стоит понимать:
-
Вероятность того, что по всем акциям произойдет одновременное падение – крайне низка.
-
Мы это учли и перекрыли доходностью от защитных активов.
В результате мы получаем защищенный портфель. В случае форс-мажора по всем акциям мы не получим дополнительный доход, но капитал не пострадает, а при нормальном состоянии рынка (большая часть времени) за счет выбора перспективных ценных бумаг мы будем получать доходность выше, чем средняя по рынку в районе 18%-25% годовых. И это без учета добавочной доходности от индивидуального инвестиционного счета (или сокращенно ИИС).
С помощью ИИС можно увеличить свою доходность еще на 8-13% годовых. Абсолютно без дополнительных рисков. Узнать подробнее об ИИС можно из нашей статьи «Как получить от государства 52 т.р. за 60 минут или что такое ИИС».
Стоит также отметить, что решения о покупке активов в рамках разумного инвестирования принимаются на основе мощных фундаментальных факторов – что позволяет свести к минимуму участие инвестора в последующем управлении портфелем. Инвесторы делают 10-20 сделок в год в отличии от трейдеров, проводящих ежедневные операции покупки и продажи на бирже. Поэтому разумное инвестирование – это способ управления своим капиталом, которым можно эффективно заниматься параллельно с основной работой или другими занятиями.
Также стоит отметить, что разумный инвестор – существенно экономит на комиссиях брокерам, т.к. комиссионные издержки зависят от количества сделок. При 20 сделках в год – комиссии будут менее 0,5% от капитала и не повлияют существенно на доходность. Для сравнения, активные трейдеры могут отдавать в виде комиссий более половины своей прибыли.
Если хотите больше узнать о разумном инвестировании, научиться выбирать безрисковые и надежные облигации, самые перспективные акции на рынке, составлять защитные портфели, а также научиться предвидеть кризисы и знать, как можно в это время заработать – приходите к нам на бесплатные мастер-классы. Для тех, кто захочет всерьез заняться инвестированием - у нас есть Школа разумного инвестирования!
Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!
Прибыльных Вам инвестиций!
15 ноября 2016
- 21753
Рассказать другим про интересную статью
Рекомендуем к прочтению
Темная сторона
инвестирования
начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня
Скачайте прямо сейчас
Рекомендуемые к прочтению статьи:
Все статьиВ этой статье мы разберем какие инвестиции являются сегодня самыми надежными, рассмотрим плюсы и минусы разных вариантов, а также узнаем какова доходность безрисковых вложений.
17 августа 2016
В этой статье мы разберем в деталях как работает механизм портфельного инвестирования. За счет чего сводятся к нулю риски, как достигается доходность и стабильность инвестиций.
30 августа 2016
Иногда мы слышим от наших клиентов такой вопрос: "Я не знаю подходит ли мне инвестирование". Прочитав статью, Вы сможете узнать насколько актуально инвестирование именно для Вас?
25 августа 2016
![](http://www.livejournal.com/update.bml?event=<a href="http://fin-plan.org/blog/investitsii/razumnoe-investirovanie/">Разумное инвестирование</a><img src="http://fin-plan.org/upload/medialibrary/b5c/b5cf0445edbefa2d1dd1303380f5a06c.png">&subject=Разумное инвестирование){kind=link}