p> Каждый, кто когда-либо задумывался об управлении личными финансами, сталкивался с тем, что необходимо инвестировать на фондовом рынке. На фондовом рынке могут работать только специальные аккредитованные организации, которые называются брокерами. Поэтому, чтобы начать инвестировать в первую очередь необходимо стать клиентом брокерской компании. В связи с этим возникает вопрос – как выбрать брокера?
Мы уже подробно писали о том, как выбрать Банк и как выбрать НПФ . В принципе технология выбора брокерской компании аналогична. Можно выделить 2 главных критерия оценки брокеров: надежность и ценовая политика.
Как оценить надежность брокера
Сейчас на нашем рынке есть порядка 50 крупных компаний, которые предоставляют брокерские услуги.
Все их можно признать надежными организациями с точки зрения брокерского обслуживания. Ведь по своей сути брокер является всего лишь посредником между сторонами сделки на бирже. Брокер не имеет никаких прав относительно клиентских счетов и самостоятельно не может распоряжаться вашими средствами. Поэтому одним из основных критериев при определении надежности брокера является чисто техническая сторона. Чтобы в работе брокера не было технических сбоев, связанных с работой систем расчетов и учета клиентских активов. Чтобы электронные торговые терминалы всегда работали быстро и корректно.
Высокий уровень конкуренции на рынке брокерских услуг заставляет все компании просто исключать подобные случаи из своей работы, так что даже если это и случается, то компания все быстро поправляет. А в большинстве своем с ТОП-50 такого не происходит.
Другим аспектом надежности является юридическая чистота компании. Хотя, по правде сказать, лжеброкеры - это большая редкость. Чтобы избежать этого, можно проверить, есть ли аккредитация у данного юр. лица как профессионального участника фондового рынка, и допущен ли он к торгам (эту информацию можно уточнить на сайте Московской биржи ).
Несомненным плюсом будет, если у брокерской компании будет развитая филиальная сеть, и она будет больше 5 лет работать на рынке брокерских услуг.
Признанными лидерами с наибольшей филиальной сетью и солидной историей являются такие брокеры, как «Финнам», «Открытие», «БКС», «Атон», «ВТБ24», «Сбербанк».
Также немаловажным фактором является торговый оборот и количество клиентов компании. Чем больше торговый оборот у брокера, тем, как правило, больше клиентов торгуют через него, в том числе крупные клиенты. Поэтому необходимо так же обратить внимание на обороты брокерской компании, которую вы выбираете.
Вот, например, какие торговые обороты на Московской бирже были у ТОП-25 брокеров в июне 2015 года.
Так же стоит обратить внимание на рейтинги международных и национальных рейтинговых агентств.
Вот, например рейтинг надежности инвестиционных компаний от ведущего Российского рейтингового агентства «Национальное рейтинговое агентство».
Отдельно стоит сказать о FOREX-брокерах. Форекс - это внебиржевой валютный рынок, на котором нет никаких аккредитаций и лицензий профессиональных участников. Поэтому, если вы становитесь клиентом FOREX-брокеров, вы несете не только инвестиционные риски, но и риски, связанные с надежностью данной организации.
У какого брокера самые выгодные тарифы
Все брокеры берут комиссию за совершение сделок на бирже – так называемая брокерская комиссия. Также вы будете платить комиссию депозитарию за хранение ценных бумаг и оплачивать использование заемных ресурсов, в случае их привлечения. Комиссии у разных брокеров могут отличаться. Поэтому, начинающим инвесторам мы советуем сравнить условия базовых тарифных планов ведущих 5-10 брокеров.
Впоследствии, ваша стратегия инвестирования приобретет более конкретные очертания и тогда можно будет уже поработать над оптимизацией торговых издержек.
Для примера давайте рассмотрим базовые тарифные планы, ранее обозначенных нами 6 лидеров рынка брокерских услуг. И попробуем смоделировать, у кого же торговать будет выгоднее.
У всех тарифных планов брокеров имеется регрессионная шкала, зависящая от торговых оборотов в день. Чем больше торговых операций вы совершаете, тем больше ваш оборот, тем под более низкую комиссионную ставку вы попадаете.
Смоделируем торговлю начинающего инвестора. Например, у нас открыт счет на 400 тыс. рублей, торговые операции совершаются не часто: раз в месяц что-то покупаем на 400 тыс. рублей и продаем на 400 тыс. рублей, итого торговый оборот 800 тыс. рублей.
И вот какие результаты получаются по выбранным нами брокерам:
Из выбранных нами брокеров мы видим что наиболее лояльными к клиентам в плане брокерской комиссии являются ФГ "БКС", ИК "Финам", "Атон".
Ну и не стоит забывать, что это только брокерская комиссия. Помимо этого вам еще придется платить комиссию депозитарию и комиссию биржи, но они везде одинаковые.
Итак, для того чтобы выбрать брокера необходимо:
1. Проверить брокера на надежность и узнать, какова его филиальная сеть, сколько лет на рынке брокерских услуг и какую долю рынка занимает. Здесь мы пользуемся таблицами с рейтингами брокеров по оборотам и надежности.
2. Сравнить заинтересовавшие вас продукты и услуги брокеров по стоимости, выбрав наиболее привлекательный по соотношению цена/качество.
3. Также для вас может быть важным объем услуг, предоставляемых брокером. Сейчас все больше компаний работают по принципу финансового супермаркета. Т.е. когда вам доступен полный пакет финансовых услуг в одном месте, начиная от страховки жизни и заканчивая покупкой структурных финансовых продуктов. Чем больше услуг – тем более крупная и клиентоориентированная компания перед вами.
ВАЖНОЕ ОБНОВЛЕНИЕ (начало 2019): брокеры, которых хвалят наши клиенты на текущий момент - БКС, Финам, Сбербанк, ВТБ. Подробнее в статье "Лучшие брокеры 2019"
Если статья была для Вас полезной, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!
Удачных Вам инвестиций!
