Трейдером сегодня может стать любой желающий. Чтобы спекулировать на ежеминутных колебаниях стоимости акций или других биржевых инструментов, не нужно даже специальных навыков, ведь процесс можно делегировать автоматическим алгоритмам и многочисленным приложениям. О сути дневной торговли, особенностях и рисках процесса мы подробно рассказывали в этой статье “стратегии внутридневной торговли”. Ознакомьтесь с материалом, если хотите расширить знания или планируете воспользоваться данным инструментом заработка.
В данной статье рассказали о том, сколько зарабатывают дневные трейдеры. Чтобы составить представление о доходности трейдинга, воспользуемся цифрами из масштабного исследования Quantified Strategies за 2024 год и нескольких более мелких анализов. Данные исследования проводились на зарубежных рынках. Однако, результаты исследования можно запросто интерпретировать для нашего рынка с некоторой поправкой. Предполагаем, что показатели доходности дневных трейдеров на Мосбирже – ниже среднестатистических, о которых пойдет речь в статье.
- Срок жизни трейдера в профессии
- Рискованная природа трейдинга в цифрах
- Успешны ли проп-трейдеры
- Дневной трейдинг с кредитным плечом
- Факторы успеха в трейдинге
- Правило "90-90-90" – вместо вывода
Срок жизни трейдера в профессии
До 2020 года работа, которая предполагает "наблюдение за монитором" у себя дома в течение нескольких часов, казалась скорее удивительным исключением, а трейдеры, которые вели именно такой образ жизни, выглядели необычно. Но пандемия COVID-19, всемирный локдаун и растущая популярность удаленной работы задали новый тренд. Теперь дневной трейдинг по форме мало чем отличается от работы инженера или маркетолога "на удаленке".
В разгар пандемии волатильность на рынках выросла, и многие поддались спекулятивному безумию.
Эти два фактора привлекли в трейдинг новых людей, которые планировали заработать "легкие" деньги. Число дневных трейдеров за период с 2019 по 2023 год увеличилось с 15 до 25% в структуре биржевой торговли.
Многие ли смогли закрепиться в профессии? Ответ неутешительный:
- 40% дневных трейдеров заканчивают карьеру в срок от 1 дня до 1 месяца от старта;
- стаж хотя бы в 3 года имеет лишь 13% трейдеров.
Уже на этом этапе изучения статистических данных можно сделать промежуточный вывод: трейдинг – недружелюбная для новичков ниша, в которой сложно адаптироваться. Для сравнения, риск не адаптироваться в трейдинге – примерно в 6 раз выше, чем риск работать не по профессии после завершения обучения.
Рискованная природа трейдинга в цифрах
Истории трейдеров-счастливчиков выглядят вдохновляюще. Например, В 2020 году в СМИ разлетелись сообщения об игроке, который заработал более $100 млн, спекулируя акциями Tesla. Годом позже популярная торговая платформа Robinhood сообщила, что один из ее пользователей разбогател на $30 млн за один день.
Средние значения прибыли дневных трейдеров тоже выглядят обнадеживающе. Согласно данным FINRA, дневной трейдер не зарабатывает ошеломляющие суммы, но все же довольствуется доходом в $13 000. Однако средние значения - не всегда показательны, ведь в подсчет попадают и такие счастливчики, о которых мы написали выше. То же агентство по данным FINRA заявляет, что 72% дневных трейдеров завершили год с финансовыми потерями.
Существуют и более точные исследования, которые призваны показать эффективность дневного трейдинга как способа заработка. Исследование под названием «Дневная торговля для заработка» отслеживало успехи 1600 дневных трейдеров в течение года и более. Результаты неприятно удивили даже ученых:
- часть трейдеров были активны менее 300 дней (их результаты не внесены в статистику, они прекратили попытки заработать на бирже данным способом);
- всего 3% дневных трейдеров из группы заработали прибыль;
- лишь 1,1% заработали сумму, которая превышает минимальную заработную плату в регионе исследования.
Еще одно исследование «Поперечный анализ данных о навыках спекулянтов в дневной торговле» показало такие же удручающие результаты:
- лишь 15% трейдеров получили прибыль, превысившую комиссионные платежи и сопутствующие издержки;
- менее 1% могут получать прибыль от дневных торгов в стабильном режиме;
- несмотря на развитие компьютерных алгоритмов для трейдинга, различия в профессионализме игроков все еще являются ключом к финансовому успеху.
Потенциальный доход от дневной торговли колоссален, и случаи, когда трейдер "сорвал куш" и разбогател за считанные часы действительно существуют.
Очевидно, что такие случаи охотно тиражируются платформами для трейдинга и другими заинтересованными игроками. Ведь такие инфоповоды привлекают на рынок новых пользователей (и новые комиссионные).
Полагаться в своей стратегии на истории быстрого заработка не стоит. Это типичная "ошибка выжившего", когда громкий успех одного в нашем сознании перевешивает негативный опыт большинства.
Успешны ли проп-трейдеры?
Проп-трейдинг – это разновидность трейдинга, где трейдер работает на компанию, которая предоставляет ему капитал для торговли. Проп-трейдеры получают зарплату, бонусы и другие преимущества за успешную торговлю от имени компании.
У проп-трейдеров (финансовых компаний, которые используют собственный капитал на бирже в попытках приумножить его) дела обстоят, судя по всему, не намного лучше, чем у розничных игроков. Компании не обязаны отчитываться о результативности дневного трейдинга, но иногда такие данные все же становятся доступными общественности.
Так, компания Tuco Trading попала под прицел Комиссии по ценным бумагам США и была вынуждена "раскрыть карты", показать торговые данные своих трейдеров. Вот что вышло из попыток Tuco Trading заработать на дневном трейдинге:
- из 206 трейдеров компании только 33 были прибыльными, что составляет всего 16%;
- всего 7 трейдерам (или 3%) удалось получить прибыль, превышающую 50 000 долларов США;
- 57 трейдеров, или 28%, понесли убытки, превышающие 10 000 долларов США.
Такая статистика подчеркивает, что даже среди тех, кто профессионально подходит к дневной торговле, значительная часть сталкивается с трудностями и терпит убытки.
Самые крупные игроки, вероятно, выигрывают в стратегии дневного трейдинга, а частные трейдеры и даже небольшие компании становятся их "добычей".
Кредитное плечо в дневном трейдинге
Кредитное плечо в равной степени увеличивает и шансы на прибыль, и риск убытков.
Согласно статистике, средняя прибыль дневных трейдеров, которые используют кредитное плечо составляет -4,3%. Отрицательные значения показывают, что риски данного инструмента слишком высоки, чтобы использовать заемные средства для наращивания капитала.
Впрочем, мы вообще не рекомендуем каким-либо образом инвестировать "в кредит", особенно если вы пока только в поиске подходящих инструментов.
Факторы успеха в трейдинге
Опрос, проведенный брокерской компанией Charles Schwab, показал, что 70% внутридневных трейдеров имеют разработанную торговую стратегию. Большинство трейдеров используют технический анализ (89%), постоянно обучаются, оттачивают мастерство и дисциплину (71%), посвящают торговле все больше времени.
Однако, судя по приведенным выше данным о доходах, такие меры не увеличивают шансы на успех.
Одним из ключевых факторов, влияющих на доходность дневного трейдинга, является срок удержания позиции.
Например, трейдер, который удерживает позицию менее дня, может ожидать успеха с вероятностью около 47%. Однако стоит ему увеличить срок выхода из сделки до года – как показатель вероятности успеха взлетает до 73%.
Еще один фактор, который немного увеличивает шансы на успех – это приверженность более осторожной стратегии.
Дневным трейдингом занимаются в основном мужчины. Женщин в этой нише немного: всего 9,5%. Однако они чаще получают прибыль, примерно на 40 п.п. Аналитики связывают успех трейдеров-женщин с выбором более осторожной стратегии:
- использование позиций на более длительный период;
- более высокая диверсификация;
- меньшая терпимость к риску;
- использование более консервативных инструментов (акции вместо криптовалюты);
- использование проверенных стратегий без лишней самоуверенности.
Увеличение срока удержание позиции, диверсификация и защита от рисков приближают трейдинг скорее к классическим биржевым инвестициям. Такой способ заработка на фондовом рынке кажется нам более оправданным, в том числе для новичков.
В в Школе разумного инвестора мы уделяем внимание биржевым инструментам с минимальными рисками (акции, облигации, IPO), а также учим выжимать максимум из классических стратегий на рынке.
Правило "90-90-90" – вместо вывода
В трейдинг-среде популярна поговорка: "90% дневных трейдеров теряют 90% своих средств за 90 дней". Как видно, эта поговорка не далека от истины. Типичный частный трейдер терпит убытки в среднем на протяжении полугода, прежде чем уйти с рынка в минусе или с небольшой прибылью.
Достигнуть успеха в дневной торговле – не так просто, как кажется. Это не короткий путь к богатству, а путь для самоотверженных, настойчивых и финансово грамотных людей, которые готовы тратить на трейдинг столько же времени, сколько на работу в найме. В противном случае деньги начинающего трейдера просто станут очередной "добычей" крупных фондов.
Альтернативой трейдингу выступает стратегия долгосрочного инвестирования. Эту стратегию еще называют “пассивным инвестированием” - она предполагает минимум временных затрат со стороны инвестор. Результат - достойный заработок при умеренном уровне риска. К примеру, портфель компании Fin-plan с 2015 года вырос в 5,5 раз. Сильнее всего он рос в кризисы 2014, 2018, 2020, и 2022 не стал исключением. А также на наших идеях заработали тысячи инвесторов, которые прислушивались к нашему мнению. Инвестирование легко совместить с другими видами деятельности, оно доступно каждому.
Чтобы узнать о том, каких результатов можно достичь с помощью инвестирования и о том. как на инвестициях стабильно зарабатывать более 20% годовых, приходите в нам на открытый урок для инвесторов. Узнать анонс предстоящего мероприятия и занять место в числе участников можно по ссылке.
