Перевод активов от брокера ВТБ

В связи с тревожными событиями в мире в начале 2022 года, ряд стран ввели санкции против крупных российских компаний. В частности эти ограничения затронули финансовые организации, а именно банки. В их числе оказался банк ВТБ, так как он является банком с государственным участием. Санкции затронули не только финансовые операции, которые может проводить банк, но и операции на бирже. После включения ВТБ в санкционный список инвесторам брокера стали недоступны сделки покупки иностранных акций. Перспективы снятия блокировки операций с акциями США выглядят крайне неопределенно. Есть даже риски полного запрета на операции с иностранными акциями, что автоматически обрекает всех клиентов брокера стать поистине «долгосрочными инвесторами» с непонятными последующими перспективами продажи акций.

Для справки, ВТБ – один из крупнейших российских брокеров. По данным Московской биржи, на конец 2021 года брокер занимал третью почетную строчку в рейтинге числа зарегистрированных клиентов, а по суммарному торговому обороту за год – 4 место среди более чем 300 операторов фондового рынка. То есть по экспертным подсчетам ограничения коснулись почти каждого 5-го инвестора.

На вопрос «что делать клиентам брокера ВТБ?» нет однозначного ответа. Инвесторы действуют исходя из своего понимания событий происходящего. Кто-то ожидает действий со стороны самого брокера (организованный перевод бумаг на счет другого депозитария), оптимисты рассчитывают на благоприятный исход ситуации, а кто-то в условиях текущей тревожности переводит активы на счет другого брокера.

Ранее в статье «Перевод ценных бумаг к другому брокеру» мы в общих чертах изложили последовательность действий операции перевода счета. Но, как правило, у разных брокеров, есть свои нюансы. Поэтому мы решили подробно разобрать актуальную для многих инвесторов тему – тему перевода активов и ИИС от брокера ВТБ:

• Общие моменты перевода активов от брокера ВТБ.

• Перевод ИИС от брокера ВТБ.

• Перевод активов от брокера ВТБ брокеру БКС.

• Перевод от брокера ВТБ брокеру Тинькофф.

• Перевод от брокера ВТБ брокеру Финам.

• Централизованный перевод от брокера ВТБ в Альфа-Банк и Россельхозбанк.

Общие моменты перевода активов от брокера ВТБ

Для того чтобы осуществить перевод ценных бумаг от брокера ВТБ, Вам необходимо подать 2 поручения.

1. У брокера ВТБ - поручение на списание ценных бумаг со счета депо. Данное поручение заполняется в офисе банка, где есть отдел, занимающийся инвестиционным обслуживанием.

2. У «принимающего брокера» - поручение на зачисление ценных бумаг. Оно подается уже в другом депозитарии - у брокера, куда Вы переводите активы.

После того как встречные поручения брокеров поступят центральному депозитарию (от брокера ВТБ, где сейчас находятся ценные бумаги и от брокера, к которому вы переводите активы), перевод ценных бумаг будет исполнен. Брокеры имеют право подать поручения в центральный депозитарий только после того, как данные поручения поступят от клиента. Когда они будут исполнены – все переведенные активы отобразятся у Вас на брокерском счете, куда Вы осуществили перевод.

Математическое правило «от перемены места слагаемых сумма не меняется» в случае с переводом ценных бумаг от брокера к брокеру не работает! Перевод ценных бумаг как с БС, так и ИИС сопряжен с рядом расходов:

• комиссия депозитария брокера ВТБ,

• комиссия НРД за перерегистрацию бумаг,

• комиссия иностранного депозитария - если Вы переводите иностранные ценные бумаги,

• комиссия депозитария «принимающего» брокера (может быть, а может и не быть – в зависимости от брокера).

Комиссия взимается за каждый вид бумаг и за каждого эмитента. То есть акции Газпром и Yаndex – двойная комиссия, акции Сбер обычные и привилегированные – двойная комиссия, акции Газпром и 1 облигационный выпуск Газпром – двойная комиссия, 2 разных облигационных выпуска Газпром – двойная комиссия.

То есть в случае перевода активов со счета  от брокера ВТБ к другим брокерам:

• Комиссия депозитария ВТБ за перевод 1 эмитента и вид бумаг – 500 руб.

• Комиссия НРД (депозитария) за 1 эмитента и вид бумаг – 65 руб.

• Комиссия иностранного депозитария за 1 эмитента – 450 руб.

• Комиссия «принимающего брокера» - от 0 и выше (все необходимо уточнять).

К примеру, вы переводите акцию российского эмитента – Алроса. Соответственно за перевод вы заплатите как минимум 500 руб. + 65 руб. = 565 руб.

Если же, Вы переводите ценную бумагу иностранного эмитента, например, Apple, Вам уже будет необходимо заплатить (минимум) 500 руб. +65 руб. + 450 руб. = итого 1015 руб. за 1 эмитента.

Важно!!! Комиссии за перевод списываются с брокерского счета – с суммы КЭШа.

Риски перевода ценных бумаг. Можно уверить, что рисков при переводе нет, так как все ценные бумаги хранятся не у брокера, а в депозитарии. То есть, при переводе активов у Ваших ценных бумаг меняется только привязка к брокеру.

Если подытожить, то при переводе активов от брокера и в частности от ВТБ необходимо сделать и помнить о следующем:

• В первую очередь, необходимо определиться с новым брокером. Чтобы не нарваться «на старые грабли", стоит избегать брокеров из того самого санкционного списка (Открытие, Совкомбанк, Промсвязьбанк). Лучше отдать предпочтение частным брокерам (без участия государства) - Тинькофф, БКС, Финам, Фридом Финанс, Атон («Лучшие брокеры – 2022»). Сейчас, когда возможность открытия счета дистанционно, есть почти у каждого брокера, сама процедура открытия счета не займет времени. Главное уделить время на выбор брокера – комиссии, условия обслуживания – чтобы потом не было «сюрпризов».

• Во-вторых, открыть брокерский счет у «нового брокера».

• В-третьих, подать 2 поручения – на вывод активов брокеру ВТБ и на зачисление активов «принимающему брокеру».

• Наконец, не забыть о важном моменте. Переведя ценные бумаги к другому брокеру, необходимо ему же предоставить документы, обозначающие информацию о стоимости покупки ценных бумаг – брокерские отчеты за период, с даты приобретения по дату перевода ценных бумаг. Это необходимо, чтобы «новый» брокер мог корректно рассчитать налог при последующей продаже переведенных бумаг. Данный отчет можно найти следующим образом:

  1.В личном кабинете брокера на сайте: раздел «Отчеты» - «Брокерский отчет» - нажать на кнопку «Подать поручение» - задать параметры - нажать «Сохранить».

  2.В мобильном приложении ВТБ Онлайн: раздел «Услуги» - «Заказ справок» - «Брокерский отчет» - указать соглашение, выбрать период и e-mail – «Заказать».

  3.В интернет-версии ВТБ Онлайн: раздел «Справки» - «Брокерский отчет» - указать соглашение, выбрать период и e-mail – «Заказать».

• Рекомендация. Выгрузите и сохраните себе все брокерские отчеты из личного кабинета ВТБ - на случай, если ценные бумаги к новому брокеру перенесутся коряво и будут ошибки в ценах или количестве.

Все Ваши статусы при переводе к другому брокеру теряются. То есть у нового брокера необходимо будет:

а) снова пройти тестирование для инвесторов, чтобы получить доступ ко всем финансовым инструментам российского рынка.

б) снова подписать форму W-8BEN для получения налоговой льготы по дивидендам акций иностранных компаний ("Налог на иностранные акции").

в) подтверждать статус квалифицированного инвестора.

Перевод ИИС от брокера ВТБ

Напомним, что ИИС - это все тот же брокерский счет, но со своими особенностями  («Чем отличаются брокерский счет и ИИС»). Перевод ИИС к другому брокеру – более хлопотный процесс. Ниже распишем Вам ряд рекомендаций и алгоритм действия, если Вам необходимо пройти данную процедуру.

Алгоритм действий при переводе ИИС:

• Шаг 1. Открываем счет ИИС у другого брокера.

• Шаг 2. Обращаемся в ВТБ для заполнения заявления на перевод ИИС  (заявление о закрытии ИИС с переводом другому брокеру ценных бумаг и денежных средств).

После того как все активы будут переведены, брокер ВТБ закрывает счет ИИС и предоставит Вам документ - «Сведения о физическом лице и его ИИС».

Важно не затягивать с процедурой! «Старый» ИИС в ВТБ необходимо закрыть в течение 30 дней с момента открытия нового счета (потребуется справка от брокера о закрытии ИИС, на ее основании уведомить ФНС и передать документ в новую брокерскую компанию).

Особенности:

• Если на ИИС у Вас есть валюта, то ее необходимо продать.

• Перевести часть ценных бумаг или активов с ИИС нельзя. Только сразу полную сумму или все ценные бумаги.

Перевод активов от брокера ВТБ брокеру БКС

Перевод активов от брокера ВТБ к брокеру БКС по сути состоит из 3 этапов:

Шаг 1. Для перевода ценных бумаг в БКС необходимо, прежде всего, открыть брокерский счет у этого брокера. Данная процедура может быть осуществлена с помощью посещения офиса компании, либо в онлайн-формате через личный кабинет. У брокера БКС следует выяснить данные счета депо, который открыт в депозитарии БКС.

Шаг 2. Следующий этап – подаем поручение на списание ценных бумаг непосредственно у брокера ВТБ. На этом этапе необходимо уточнить код переводимых бумаг, указать реквизиты счета депо, открытого в депозитарии БКС и запросить брокерский отчет, в котором отражен период, подтверждающий факт владения ценными бумагами. Также на этом этапе нужно получить квалификацию для бумаг, которые требуют статуса квалифицированного инвестора.

Шаг 3. Третий шаг заключается в подаче встречного поручения брокеру БКС, целью которого является перевод ценных бумаг. Необходимо будет предоставить реквизиты места хранения ценных бумаг у вашего брокера.  Данная операция может быть осуществления как в офисе банка, в личном кабинете БКС, а также по email.

Покажем, как это можно сделать в личном кабинете брокера БКС.

В разделе «Платежи и переводы» выбираем подраздел Ценные бумаги. И нас интересует операция зачисления  - Зачислить.

Далее необходимо заполнить 3 блока информации:

Блок 1. Блок информации о депоненте

Это информация о том, на какой счет зачисляются ценные бумаги. Как правило, поля этого блока по умолчанию уже будут заполнены – они дублируются из других разделов личного кабинета брокера БКС, у которого у Вас открыт счет.

Блок 2 Блок информации о ценной бумаге.

По сути, здесь Вы должны перечислить все активы, которые переводите от брокера ВТБ.

Когда поставите курсор в поле «Наименование ЦБ» дружелюбный интерфейс предложит варианты поиска по наименованию, гос.номеру или тикеру.

После того как ценная бумага найдена, заполняется поле количество. И все тот же дружелюбный интерфейс самостоятельно пропишет количество акций прописью.

Блок 3. Блок информации о контрагенте.

В блоке информации о контрагенте заполняем поля:

• Откуда переводим - НРД.

• Наименование контрагента – Банк ВТБ (ПАО). При установке курсора в данное поле дается выбор возможных вариантов. Из списка выбираем Банк ВТБ (ПАО).

• Номер счета контрагента – номер счета ДЕПО брокера ВТБ.

• Раздел счета – основной или торговый (смотреть в реквизитах).

• Код контрагента в НРД – данные заполняются автоматически после заполнения поля Наименование контрагента.

• Генеральное соглашение – у брокера БКС, заполняется автоматически по умолчанию.

• Документ. Ставите курсор в поле и предлагаются варианты – договор дарения, клиентское поручение…. Необходимо выбрать вариант «депозитарное поручение».

• Номер документа, дата документа, референс – из встречного поручения от брокера ВТБ.

• Дата сделки/ Дата расчетов - Берем из поручения на списание у другого брокера.

Процедуру необходимо будет повторить ровно столько раз, сколько видов активов Вы переводите от брокера ВТБ.

Отметим, что касаемо данного брокера  время перевода может занимать порядка месяца в связи с большим количеством транзакций.

КОМИССИИ! Как мы ранее написали, перевод активов предусматривает комиссии – как со стороны брокера ВТБ, НРД, так и со стороны принимающего брокера. Так вот до конца мая брокер БКС освободил от комиссии клиентов при переводе ценных бумаг от другого брокера. Также, БКС предоставляет возможность перевода ИИС. Для этого необходимо открыть ИИС в личном кабинете БКС, далее сделать поручение на перевод из ВТБ, действуя согласно инструкции в пункте выше.

Если вы планируете подать поручение по email, то Вам необходимо отправить электронное письмо в свободной форме с указанием всех деталей и реквизитов (те же, что и в личном кабинете). После того  как технический специалист подготовит документы, Вы сможете их подписать (отправив отсканированные подписанные  документы на адрес эл.почты  clients@bcs.ru, либо при посещении офиса).

Перевод от брокера ВТБ брокеру Тинькофф

Перевод активов от брокера ВТБ к брокеру Тинькофф состоит из 4 основных этапов:

Для того чтобы перевести активы на брокерский счет брокера Тинькофф, Вам необходимо открыть расчетный счет в одноименном банке и получить дебетовую карту (данное условие необходимо для заключения договора на обслуживание в банке). После этого Вам необходимо открыть брокерский счет в Тинькофф.

Если у Вас готово поручение на списание ценных бумаг с брокерского счета ВТБ  - Вы составляете встречное поручение в Тинькофф.

Срок перевода активов с БС - максимум 30 дней. Комиссия у брокера Тинькофф за перевод не предусмотрена, Вам необходимо только оплатить комиссию брокера, от которого переводите ценные бумаги, комиссию НРД, а также, если переводите иностранные ценные бумаги, – комиссию иностранному депозитарию.

Как правильно заполнить поручение на депозитарный перевод в Тинькофф от брокера ВТБ:

1.Заходим в раздел Инвестиции.

2. Выбираем Брокерский счет.

3. В действиях перейдите в пункт «Перевести бумаги».

Далее весь процесс перевода проходит в несколько шагов.

1. Выбираем бумагу для перевода, необходимо указать наименование ценной бумаги, а также количество акций, которые Вам необходимо перевести с брокерского счета ВТБ (данные по ценным бумагам необходимо уточнить у брокера ВТБ, например ISIN и т.д.).

В пункте Вид перевода необходимо указать информацию о том, что перевод осуществляется «Без перехода прав собственности».

2. Место расчетов – данные, которые Вы получили у прежнего брокера. 

Заполняем данные контрагента.

3. В параметрах исполнения поручения необходимо внести данные из встречного поручения брокера ВТБ (дата сделки, расчетов, референс и т.д.). Важно! Внести все данные корректно, так как если данные будут внесены с ошибками, депозитарий вправе дать отказ о переводе ценных бумаг и процедуру перевода придется осуществлять заново.

4. Проверьте данные, если все заполнено верно, подпишите поручение кодом из СМС. Далее ожидайте перевода. По факту исполнения операции поручению будет присвоен статус «Исполнено».

Отметим, что перевод активов с ИИС ВТБ на ИИС Тинькофф недоступен! В данном случае предоставляется возможность перевода ценных бумаг с ИИС ВТБ на БС Тинькофф.

Также после того как Ваши ценные бумаги будут переведены на брокерский счет или ИИС брокера Тинькофф, Вы должны передать «расходные» документы от брокера ВТБ - они должны подтверждать дату приобретения ценных бумаг, их стоимость на момент приобретения, непрерывность владения ценными бумагами со дня их приобретения до перевода бумаг в Тинькофф.  Данное действие предусмотрено для того, чтобы налог с дальнейшей продажи ценных бумаг был учтен корректно. Например, Вы приобрели бумагу по стоимости 1000 руб. Сейчас она стоит 2000 руб. Если Вы не предоставляете документы брокеру Тинькофф, то налог с продажи ценной бумаги будет удержан с суммы в 2000 руб.

Перевод от брокера ВТБ брокеру Финам

Перевод активов от брокера ВТБ к брокеру Финам включает 3 ключевых этапа:

Для того чтобы перевести бумаги с БС или ИИС, прежде всего, у Вас должен быть открыт брокерский счет в Финам.

Счет можно открыть как при личном посещении офиса, так и дистанционно. В офисе также Вы можете зарегистрировать встречное поручение, которое нацелено на перевод активов с брокерского счета или ИИС другого брокера (прежде нужно оформить поручение у брокера ВТБ). Встречное поручение от брокера Финам на зачисление активов на брокерский счет необходимо заполнить лично, в офисе брокера!

Важно отметить! При переводе активов к брокеру, Финам как брокер взимает дополнительную комиссию в размере  1000 руб. за 1 эмитента. Время перевода – зависит от сроков подачи поручения от брокера ВТБ.

Что касается ИИС, у брокера Финам есть возможность перевода ценных бумаг. Чтобы сохранился срок действия ИИС, Вы можете перевести все активы  на новый ИИС к брокеру Финам, тем самым ИИС останется открытым с той даты, которая была указана у брокера ВТБ.

Отметим, что при переводе средств к данному брокеру важно провести оценку целесообразности осуществления данного действия в связи с тем, что комиссия брокера достаточно высока.

Централизованный перевод от брокера ВТБ в Альфа-Банк и Россельхозбанк

Пока материал статьи был в работе, брокер ВТБ разослал своим клиентам «письма счастья» с предложением централизованного перевода активов в банки-брокеры АО Альфа-Банк и Россельхозбанк. 

Достоинствами данного предложения являются:

• Именно централизованный перевод – с Вашей стороны необходимо дать только согласие. Вероятно, что необходимо также будет доехать до офиса «принимающего брокера» и подписать документы на открытие счета.  Больше никаких действий не требуется.

• Все издержки по переводу брокер ВТБ берет на себя. Напомним, что за перевод бумаги 1 эмитента у данного брокера обойдется в 565-1015 руб. При широко диверсифицированном портфеле сумма будет немаленькой.

Перевод будет организован только по иностранным акциям, обслуживать рублевые активы продолжит брокер ВТБ. Если иностранные акции были на счете ИИС, то поскольку частичный перевод невозможен, переносу подвергнется весь счет, со всеми активами – как рублевыми, так и в валюте.

Из возможных минусов – качество и сервис обслуживания «принимающего брокера», тарифы. В письме рассылке сказано, что «принимающий брокер» подберет тарифный план, максимально приближенный к действующему на ВТБ. Но известно, что брокер ВТБ – один из самых низкобюджетных. Станет ли новый брокер менять свою тарифную сетку и, возможно, создавать отдельный тарифный план для клиентов ВТБ-брокера? Сомневаемся, так как для любого банка брокерское обслуживание – это отдельное бизнес-направление, цены на услуги которого формируются исходя из индивидуальных издержек.

Взвесив все «ЗА» и «ПРОТИВ», клиент брокера ВТБ может как принять это предложение, так и отказаться. Если отказаться – иностранные активы могут быть заморожены на неопределенный срок иностранным депозитарием. Если Вы отказались, но потом передумали, или отказались, потому что не привыкли «брать то, что дают», то есть решили самостоятельно перевести активы к брокеру, которого выбрали сами и который Вас устраивает, то последующие комиссии и процессуально-бюрократические издержки полностью берете на себя.

Вывод

«Переводить или не переводить» активы - это дилемма, с которой столкнулись все инвесторы-клиенты брокера ВТБ. Полная непредсказуемость относительно дальнейшего развития событий, а также высокие риски возможного ужесточения санкционных ограничений – факторы, которые обязательно должны быть приняты к сведению инвесторами. Что будет дальше – неизвестно. Возможен ли арест активов брокера – неизвестно. Будет ли амнистия по иностранным активам брокера ВТБ – неизвестно. Пока присутствует неопределенность, возможен риск реализации любого негативного сценария.

Универсального совета в вопросе «как быть в данной ситуации» нет, и быть не может. Каждый инвестор должен принять решение, исходя из своих индивидуальных условий, исходя из своего отношения к риску.

Чтобы всегда быть в курсе важной для инвестора информации, рекомендуем к прочтению «Антикризисный гайд  для инвесторов», который ведется в текущем режиме, постоянно актуализируется и дополняется только самыми проверенными данными.

«Кризис - это время возможностей». Для того чтобы узнать тактику профессиональных инвесторов в текущих условиях, приглашаем Вас посетить наш бесплатный вебинар.  Записаться на очередной живой эфир можно по ссылке.