УЗНАЙ КАК ЗАРАБАТЫВАТЬ ДО 30% НА ИНВЕСТИЦИЯХ

Разумное инвестирование

Другая статья

В этой статье я расскажу, что такое разумное инвестирование и как оно работает. А также чем этот подход отличается от других подходов к инвестициям. Итак, разумное инвестирование – это ответственный и взвешенный подход к управлению своим капиталом, где на первом месте стоит сохранение капитала и затем его постепенное приумножение.

Должен сразу сказать, что это настоящие профессиональные инвестиции, которые ничего общего не имеют ни с форексом, ни с памм-счетами, ни тем более с запрещенными во многих странах бинарными опционами. Все эти способы так называемого быстрого заработка вообще не являются инвестированием, а только портят это понятие, запутывая голову новичкам.

В разумном инвестировании можно выделить несколько принципов работы, которые как раз и делают этот подход разумным:

  1. Работа только с реальными финансовыми активами, которые обращаются на бирже, регулируемой законодательством и государственными органами финансового надзора. К таким активам относятся прежде всего акции, облигации и депозитарные расписки. Более рисковыми инструментами, но также имеющими цивилизованный и контролируемый рынок являются фьючерсы и опционы (не бинарные!). А также в специальной секции на московской бирже можно обменивать валюту, покупая по биржевому курсу доллары, евро и юани (при этом это не пресловутый Forex, а валютная секция московской биржи).

  2. Работа только через лицензированных брокеров. Доступ к покупке и продаже финансовых активов на бирже осуществляется через брокерскую компанию. Для этого брокер должен обладать специальной лицензией от Центрального Банка РФ. Это также означает, что деятельность брокера регулируется и проверяется ЦБ.

  3. Предельное внимание уделяется управлению рисками инвестиций. Для этого используется целая совокупность годами отработанных механизмов: качественный выбор активов, основанный на фундаментальных факторах, грамотная диверсификация и упор на работу с безрисковыми активами.

Первые 2 принципа призваны минимизировать любые юридические риски, 3-й набор принципов снижает финансовые риски. Рассмотрим, как работает разумное инвестирование в деталях с точки зрения снижения финансовых рисков.

Как работает разумное инвестирование


Для того, чтобы обеспечить с одной стороны сохранение капитала, с другой его постепенное приумножение, в рамках разумного инвестирования необходимо работать с двумя типами активов:

  1. Активы для защиты капитала

  2. Активы для роста капитала

В качестве активов для защиты капитала обычно мы в свой инвестиционный портфель выбираем государственные облигации, они еще называются облигации федерального займа или ОФЗ (это самый надежный финансовый актив в России в принципе), облигации субъектов федерации, а также надежные корпоративные облигации. Задача этих активов – это защита капитала. Доходность таких активов на сегодня от 10 до 14% годовых.

Доходность облигаций на текущий момент

Что касается активов для роста капитала – это акции перспективных компаний, бизнес которых будет расти в среднесрочной и долгосрочной перспективе, что будет толкать вверх также котировки их ценных бумаг. Приведу пример акций по одному из наших портфелей за 2016 год:

  1. ТМК обыкновенные акции

  2. Нкнх обыкновенные акции

  3. Роснефть обыкновенные акции

  4. Мосбиржа обыкновенные акции

  5. Фосагро обыкновенные акции

  6. Алроса обыкновенные акции

  7. Сургутнефтегаз привилегированные акции

  8. Мосэнерго обыкновенные акции

Перед покупкой каждой акции определяется потенциал ее роста и уровень риска, например, акции Алроса на момент покупки имели следующий консенсус-прогноз: рост + 47,5%, риск максимальных отрицательных колебаний -35%. В итоге риск по всем акциям суммируется, а задача портфельного инвестора перекрыть этот риск доходностью от защитных активов. Поэтому доля облигаций и акций подбираются таким образом, чтобы риски инвестирования в акции были полностью перекрыты доходностью облигаций.  

Пример портфеля разумного инвестора

При этом стоит понимать:

  1. Вероятность того, что по всем акциям произойдет одновременное падение – крайне низка.

  2. Мы это учли и перекрыли доходностью от защитных активов.

В результате мы получаем защищенный портфель. В случае форс-мажора по всем акциям мы не получим дополнительный доход, но капитал не пострадает, а при нормальном состоянии рынка (большая часть времени) за счет выбора перспективных ценных бумаг мы будем получать доходность выше, чем средняя по рынку в районе 18%-25% годовых. И это без учета добавочной доходности от индивидуального инвестиционного счета (или сокращенно ИИС).

С помощью ИИС можно увеличить свою доходность еще на 8-13% годовых. Абсолютно без дополнительных рисков. Узнать подробнее об ИИС можно из нашей статьи «Как получить от государства 52 т.р. за 60 минут или что такое ИИС».

Стоит также отметить, что решения о покупке активов в рамках разумного инвестирования принимаются на основе мощных фундаментальных факторов – что позволяет свести к минимуму участие инвестора в последующем управлении портфелем. Инвесторы делают 10-20 сделок в год в отличии от трейдеров, проводящих ежедневные операции покупки и продажи на бирже. Поэтому разумное инвестирование – это способ управления своим капиталом, которым можно эффективно заниматься параллельно с основной работой или другими занятиями.

Также стоит отметить, что разумный инвестор – существенно экономит на комиссиях брокерам, т.к. комиссионные издержки зависят от количества сделок. При 20 сделках в год – комиссии будут менее 0,5% от капитала и не повлияют существенно на доходность. Для сравнения, активные трейдеры могут отдавать в виде комиссий более половины своей прибыли.

Если хотите больше узнать о разумном инвестировании, научиться выбирать безрисковые и надежные облигации, самые перспективные акции на рынке, составлять защитные портфели, а также научиться предвидеть кризисы и знать, как можно в это время заработать – приходите к нам на бесплатные мастер-классы. Для тех, кто захочет всерьез заняться инвестированием - у нас есть Школа разумного инвестирования! 

Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Прибыльных Вам инвестиций!

Рекомендуем к прочтению:

Куда вам отправить книгу?

Мы против спама. Ваши данные не будут переданы 3-м лицам.

Рекомендуем похожие статьи:

Надежные инвестиции

В этой статье мы разберем какие инвестиции являются сегодня самыми надежными, рассмотрим плюсы и минусы разных вариантов, а также узнаем какова доходность безрисковых вложений.

Портфельные инвестиции

В этой статье мы разберем в деталях как работает механизм портфельного инвестирования. За счет чего сводятся к нулю риски, как достигается доходность и стабильность инвестиций.

Кому подходит инвестирование?

Иногда мы слышим от наших клиентов такой вопрос: "Я не знаю подходит ли мне инвестирование". Прочитав статью, Вы сможете узнать насколько актуально инвестирование именно для Вас?


Яндекс.Метрика