10 идей, как увеличить доходность портфеля
Практический вебинар
Банк Интеза АО
Интеза банк - занимает 90 место в России по размеру активов. Банк ориентирован прежде всего на кредитование корпоративного сектора среднего сегмента с оборотом бизнеса от 1 миллиарда рублей в год. Изначально банк образован в 1992 году, но под брендом "Интеза банк" банк начал работать с 2005 года. Центральный офис банка находится в Москве, однако, банк имеет сеть своих филиалов в еще 6-и регионах РФ. Это филиалы в Нижнем Новгороде, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Ростове-на-Дону и Владивостоке.
Основное направление деятельности банка - это кредитование и комплексное банковское обслуживание корпоративных клиентов в сегменте малого и среднего бизнеса. У банка есть определенная планка приоритетов, в рамках которой банк предпочитает работать с корпоративными клиентами с оборотом бизнеса от 1 миллиарда рублей в год. Так же банк занимается и розничным потребительским кредитованием.
Активы банка на 61% состоят из выданных кредитов, 13% составляет портфель ценных бумаг, 15,1% - это высоколиквидные активы банка, которые в большей степени представлены средствами банка на корсчетах в ЦБ и зарубежных банках, 7,3% составляет портфель межбанковских кредитов, 6,1% составляет портфель ценных бумаг банка.
Основу кредитного портфеля банка составляют кредиты мелкому и среднему бизнесу РФ, доля портфеля кредитов выданных корпоративным клиентам составляет 94%, остальная часть кредитного портфеля приходится на потребительское кредитование физических лиц.
Источники финансирования банка достаточно разносторонние, в структуре пассивов около 55% составляют кредиты выданные банком основным акционером - это итальянский банк Intesa, доля депозитов физических лиц в структуре пассивов составляют 16,1% выпущенные банком собственные облигации составляют долю в 8%, средства на расчетных счетах и депозитах корпоративных клиентов составляют 23,6%, собственный капитал банка составляет около 20%.
Банк является активным участником валютного рынка и рынка МБК, активно проводит конверсионные операции на валютном рынке, а так же активно размещает избыточную ликвидность по другим банкам.
Основными конкурентами банка являются банки входящие в ТОП-100 крупнейших банков в РФ.
Банк является активным участником долгового рынка, регулярно размещая свои облигационные выпуски.
Основным и единственным владельцем банка является итальянская финансовая группа Intesa Sanpaolo, ей принадлежит 100% акций банка.
Скачать "Топ-5 облигаций на май 2024"
Финансовые показатели Банк Интеза АО (МСФО)
данные в таблице указаны в млн. руб.
| Показатель | Текущий | 4 кв. 2021 | 3 кв. 2021 | 2 кв. 2021 | 1 кв. 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за год (скользящая) i | 3 787.61 | 3 787.61 | 3 769.76 | 3 718.87 | 3 730.83 |
| Прибыль за год (скользящая) i | 445.30 | 445.30 | 468.01 | -35.42 | -49.35 |
| Активы i | 92 688.25 | 92 688.25 | 75 292.54 | 74 085.19 | 77 224.82 |
| Оборотные активы i | 88 388.60 | 88 388.60 | 71 298.52 | 70 859.42 | 73 963.68 |
| Собственный капитал i | 13 743.12 | 13 743.12 | 13 734.75 | 13 418.13 | 13 388.51 |
| Выручка (Отчет) i | 3 787.61 | 3 787.61 | 2 771.66 | 1 829.51 | 897.25 |
| Выручка (Прошлый год) i | 3 881.51 | 3 881.51 | 2 883.41 | 1 992.15 | 1 047.93 |
| Прибыль (Отчет) i | 445.30 | 445.30 | 388.66 | 72.50 | 39.06 |
| Выручка (Квартальная) i | 1 015.96 | 1 015.96 | 942.15 | 932.26 | 897.25 |
| Н1,% | 14.55 | 14.55 | 13.77 | 13.05 | 13.89 |
| Доля просрочки, % | 4.89 | 4.89 | 4.98 | 4.91 | 5.53 |
| Прибыль (Квартальная) i | 56.64 | 56.64 | 316.17 | 33.44 | 39.06 |
| Выручка полугодовая i | 1 958.11 | 1 958.11 | 0 | 1 829.51 | 0 |
| Прибыль полугодовая i | 372.80 | 372.80 | 0 | 72.50 | 0 |
| Темп прироста прибыли, % i | 972.96 | 972.96 | 137.38 | -107.32 | 0 |
| Темп прироста выручки, % i | -2.42 | -2.42 | -3.14 | -8.56 | -10.84 |
| Темп прироста активов, % i | 22.87 | 22.87 | -3 | 11.31 | 11.31 |
| Рентабельность собственного капитала, % i | 3.24 | 3.24 | 3.41 | -0.26 | -0.37 |
| Доля собственного капитала в активах, % i | 14.83 | 14.83 | 18.24 | 18.11 | 17.34 |
| Прошлая капитализация i | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| PEG i | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
данные в таблице указаны в млн. руб.
| Показатель | 2021 год | 2020 год | 2019 год | 2018 год | 2017 год | 2016 год |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Выручка за год (скользящая) | 3 787.61 | 3 881.51 | 4 158.21 | 4 490.08 | 5 159.58 | 6 682.83 |
| Прибыль за год (скользящая) | 445.30 | 41.50 | 430 | 869.32 | 2 071 | 357.46 |
| Активы | 92 688.25 | 75 435.02 | 65 188.69 | 59 645.02 | 55 093.75 | 54 927.31 |
| Оборотные активы | 88 388.60 | 72 361.97 | 62 055.69 | 56 483.19 | 52 502.46 | 52 125 |
| Собственный капитал | 13 743.12 | 13 365.63 | 13 339.89 | 12 612.11 | 12 444.58 | 12 057.39 |
| Выручка (Отчет) | 3 787.61 | 3 881.51 | 4 158.21 | 4 490.08 | 5 159.58 | 6 682.83 |
| Выручка (Прошлый год) | 3 881.51 | 4 158.21 | 4 490.08 | 5 159.58 | 6 682.83 | 8 931.74 |
| Прибыль (Отчет) | 445.30 | 41.50 | 430 | 869.32 | 2 071 | 357.46 |
| Выручка (Квартальная) | 1 015.96 | 998.10 | 1 008.43 | 1 027.92 | 1 265.77 | 1 503.30 |
| Прибыль (Квартальная) | 56.64 | 79.35 | 235 | 818.24 | 1 945.18 | 371.17 |
| CAGR Прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CAGR Выручки | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Доля просрочки, % | 4.89 | 7.83 | 9.06 | 10.89 | 15.41 | 17.08 |
| Н1,% | 14.55 | 14.32 | 16.27 | 18.75 | 21.54 | 20.05 |
| Выручка полугодовая | 1 958.11 | 1 889.36 | 2 074.66 | 2 173.54 | 2 564.32 | 3 072.99 |
| Прибыль полугодовая | 372.80 | -107.92 | 334.42 | 803.36 | 2 342.09 | 748.02 |
| Темп прироста прибыли, % | 972.96 | -90.35 | -50.54 | -58.02 | 479.37 | 115.86 |
| Темп прироста выручки, % | -2.42 | -6.65 | -7.39 | -12.98 | -22.79 | -25.18 |
| Темп прироста активов, % | 22.87 | 15.72 | 9.29 | 8.26 | 0.30 | -20.53 |
| Рентабельность собственного капитала, % | 3.24 | 0.31 | 3.22 | 6.89 | 16.64 | 2.96 |
| Доля собственного капитала в активах, % | 14.83 | 17.72 | 20.46 | 21.15 | 22.59 | 21.95 |
| PEG | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Список облигаций Банк Интеза АО
Рассказать другим
Рекомендуем к прочтению
PDF книга «Темная сторона инвестирования»
Скачайте прямо сейчас
Рекомендуемые к прочтению статьи:
Все статьиВ статье рассмотрели группу коротких облигаций: их особенности и функции в инвестиционном портфеле.
18 мая 2023
В этом видео мы рассмотрим, как провести финансовый анализ компании для выбора облигаций. Этот подход позволяет находить надежные облигации с доходностью на 1-3% выше депозитов.
8 августа 2018
ТОП-компаний со ставкой на литий
В статье рассмотрим компании, которые могут «выиграть» от стремительного роста цен и спроса на литий.
20 декабря 2022
Обсуждение Банк Интеза АО
