Узнай какой ты инвестор?!

Одобрит ли Баффет твою стратегию

Вы не авторизованы

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Мои портфели

Избранное

Нажмите войти или зарегистрироваться, чтобы воспользоваться дополнительными возможностями сайта.

Лучшие брокеры 2020

Fin-Plan Лучшие брокеры 2020

Продолжаем наш традиционный ежегодный обзор российских брокеров, которые мы проводим с 2016 года. Все исследования Вы можете посмотреть на нашем сайте в разделе "статьи" по тегу "брокер".

Рейтинг брокеров по количеству клиентов 2020

Объективная статистика показывает, что число желающих инвестировать на фондовом рынке неуклонно растет год от года. Этому есть несколько причин:

  1. Снижение ключевой ставки ЦБ и падение ставок банковских депозитов.

  2. Высокая дивидендная доходность российского фондового рынка.

  3. Действующая программа поддержки российских инвесторов (ИИС), позволяющая при пассивном инвестировании получать гарантированный минимум годового дохода в 13%.

Рост финансовой грамотности населения и рост интереса к инвестициям порождает все большую потребность в качественных услугах брокерского обслуживания. Операторы фондового рынка в борьбе за клиентов развивают свои сервисы, стараются привлечь клиентов выгодными тарифными условиями. В нашей статье мы расскажем, на что обратить внимание при выборе брокера, чтобы не попасть в маркетинговую ловушку, а также сделаем обзор топовых брокеров на 2020 год:

Значимые события 2019 года в области брокерских услуг:

  • Брокер Сбербанк отменил депозитарную комиссию и существенно смягчил условия тарифной политики брокерского обслуживания.

  • Брокер ВТБ открыл доступ к Санкт-Петербургской бирже, запустил новый тарифный план для мобильной торговли «Мой онлайн» без комиссии депозитария.

  • Брокер Открытие изменил условия депозитарного обслуживания: ранее 0,0083% от среднемесячной стоимости активов на счете клиента, (но не менее 10 руб.) вне зависимости от наличия операций по счету, новые условия - 175 руб./мес. при наличии сделок.

  • Стремительный взлет брокера Тинькофф и 1 млн. привлеченных клиентов за год – этот феномен заслуживает того, чтобы на него обратить внимание.

Критерии выбора брокера

Ниже представлен уже отработанный перечень ключевых параметров оценки брокера и оптимальный алгоритм, которого нужно придерживаться при выборе проф. участника рынка, который при идеальном исходе событий должен стать Вашим верным партнером минимум на ближайшие 3 года (при условии открытия ИИС).

Алгоритм выбора брокера.jpg

  1. Наличие лицензии.

    Наличие лицензии – это первое, на что нужно обратить внимание. Лицензия ЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности - объективный показатель надежности, гарантия законности и правомочности деятельности компании. Информацию о наличии лицензии профучастника рынка ценных бумаг можно найти на сайте ЦБ (см. Список брокеров). Она оперативно обновляется, в том числе ведется реестр аннулированных и приостановленных лицензий. 

  2. Рыночные позиции брокера.

    Рыночные позиции - это косвенный показатель качества и надежности брокера. В данном случае в качестве экспертов выступает не ЦБ РФ, а инвесторы. Параметры рыночных позиций брокера – количество зарегистрированных клиентов, величина торгового оборота. Данную статистику можно найти в открытых источниках, например на сайте Московской биржи (также в этой статье мы приведем полную раскладку по данному рейтингу).  

  3. Доступность.

    Под доступностью мы понимаем возможность стать клиентом компании-брокера. Этот параметр определяется: наличием офисов компании в Вашем городе, возможностью открытия счета удаленно через собственные онлайн-сервисы или через портал Гос.услуги. Наличие офисов – не только определяет удобство для «консервативных» инвесторов - сторонников документального оформления договоров, но и возможность пополнения брокерского счета без дополнительных комиссий. Брокеры с абсолютной 100%-ной доступностью услуг – банки, в чьем портфолио сервисов и услуг есть брокерское обслуживание. Представительства крупнейших банков (ВТБ, Сбербанк, Открытие, ГПБ и др.) есть в каждом городе. А уже действующие клиенты банковского обслуживания могут открыть брокерский счет и ИИС через личный онлайн-кабинет. Особо прогрессивные компании, в их числе брокер Тинькофф, дает возможность открытия счета не выходя из дома – специалист выезжает к Вам на дом или в офис для подписания договора.

    Что касается специализированных брокерских компаний, то офисы и представительства, как правило, имеются в крупных городах. Для жителей удаленных населенных пунктов в большинстве случаев есть возможность открытия счета удаленно. Но несмотря на удобства удаленного открытия счета, вопрос возможности пополнения счета без комиссий нужно иметь в виду.

  4. Пороговая сумма инвестирования.

    С одной стороны, тут подразумевается минимальная сумма, с которой доступно брокерское обслуживание, а с другой – сумма, стартовав с которой Вы не столкнетесь с дополнительными комиссионными издержками. Лишь ограниченное количество компаний открыто заявляют пороговую сумму для инвестиций, единицы – указывают рекомендуемую сумму для инвестиций, в основной массе - предлагают начать инвестировать даже с 1000. По факту же у инвесторов с бюджетом до 50 тыс. руб. есть риск получить в нагрузку к открытому брокерскому счету ряд лишних комиссий: абонентскую плату за брокерское обслуживание или за использование биржевого терминала.  Это происходит из-за того, что брокерам не особо выгодно обслуживать клиентов с небольшим капиталом. Поэтому, всегда нужно внимательно изучать тарифную политику брокера. Обо всех случаях доп.комиссий для инвесторов, имеющих старт инвестиций со скромных сумм, мы расскажем в нашей статье далее. Но есть и такие брокеры, где действительно можно стартовать хоть с 1000 рублей.

  5. Комиссия брокера.

    Этот критерий заслуживает отдельного внимания. Существует заблуждение, что брокерское обслуживание – это дорого. Да, это предполагает дополнительные издержки, если сравнивать инвестирование с банковским депозитом. Но в отличие от банковского депозита инвестирование может принести бОльшую доходность. Издержки брокерского обслуживания могут сократить эффективность инвестиций на 1-3% и более. Но и тут все не так однозначно. В первую очередь, издержки определяются частотой совершаемых сделок – какую стратегию инвестирования Вы выберете (смотри нашу статью «Трейдинг или инвестиции»). И во-вторых, затраты брокерского обслуживания зависят от условий тарифной политики брокера. Итак, комиссия брокера включает в себя:

    • Брокерская комиссия – комиссия за совершаемые торговые сделки. Как правило, при отсутствии сделок, брокерская комиссия отсутствует. Информация о комиссиях содержится в тарифной политике.

    • Депозитарная комиссия – комиссия, связанная с учетом и хранением ценных бумаг. Все брокеры одновременно с лицензией на брокерское обслуживание имеют лицензию депозитария. О том, что такое депозитарий и каковы его функции и задачи - Вы можете узнать из нашей статьи «Как работает фондовый рынок».

    Брокерская и депозитарная комиссия - это два основных слагаемых затрат на брокерское обслуживание. Есть брокеры, у которых отсутствует плата депозитария или отсутствует комиссия со сделок на отдельных тарифных планах. Но в любом случае, нужно оценивать информацию критически и комплексно. Исключая или уменьшая одну комиссию, брокер компенсирует это увеличением или установлением другой дополнительной комиссии. В нашей статье-исследовании мы рассмотрим все комиссии рейтинговых российских брокеров, а по самым популярным игрокам рынка брокерских услуг просчитаем примерный бюджет.

    В числе возможных дополнительных комиссий брокера:

    • Комиссия при работе с офертой по ценным бумагам. Самый распространенный случай, с которым могут столкнуться инвесторы, наличие оферты по облигациям (около 30% всех выпусков в обращении). Подробнее про особенности и подводные камни облигаций с офертой в нашей статье «оферта по облигациям». Основной риск работы с подобным инструментом – в дату оферты компания-эмитент может изменить условия выпуска, к примеру, размер купонных выплат может быть снижен до 1 копейки. Оферта предполагает возможность досрочного погашения облигации, но не без участия инвестора, а через подачу поручения или заявления через брокера. За это брокер взимает дополнительную комиссию, которая может значительно отличаться от комиссии за совершение биржевой сделки (до 1000-1500 за поручение). В нашем исследовании мы особое внимание уделили данному вопросу и готовы поделиться информацией по размеру комиссии у ТОП-овых брокеров. Считаем важным отметить, зачастую информация по издержкам подобных операций завуалирована, и брокеры не особо охотно ей делятся. Поэтому, если Вы планируете работать с облигациями с офертой, будьте готовы столкнуться среди всего прочего с неожиданными доп.комиссиями, информация о которых будет добыта так сказать эмпирическим путем, то есть уже по факту. 

    • Комиссия за совершение необеспеченных (маржинальных) сделок. При подобных сделках брокер выступает кредитором – выдает в качестве кредита денежные средства или ценные бумаги. В течение одной торговой сессии по маржинальным сделкам оплаты не предусмотрено, далее – взимается вознаграждение брокера в виде годового процента от суммы займа. Оговоримся, что сделки с кредитным плечом допустимы для опытных инвесторов. Для начинающих инвесторов – это высокий риск, поэтому опцию «совершения сделок с привлечением средств брокера» лучше отключить при открытии счета!

    • Плата за использование систем интернет-трейдинга. Стандартные варианты ПО обычно предлагаются на условиях без комиссии. Дополнительная плата возможна: за стандартное ПО для клиентов с небольшой суммой инвестиций, за второй и последующий терминал стандартного ПО, специальные программы биржевой торговли (с автоследованием и возможностью создания роботов), за использование приложений мобильной торговли.

    • Абонентская плата за обслуживание брокером клиентского счета. Формат абонентской платы предусматривает взимание комиссии вне зависимости от активности клиента. Подобные «обременительные» условия – скорее исключение, чем частое явление.

    • Комиссия за пополнение и вывод средств с брокерского счета. Обычно пополнение счета производится через кассу в офисах компании-брокера, терминалы компании-брокера или кассы и офисы партнеров, тут комиссия – 0. При пополнении счета банковским переводом по реквизитам предусмотрена комиссия стороннего банка. Что касается вывода средств со счета – возможна комиссия за выполнение поручения на вывод средств в нац. валюте (редкое явление), иностранной валюте (часто встречающиеся случаи) или за срочный вывод (есть почти у всех брокеров).

  6. Доступ к биржевым площадкам

    Инвестирование как любой вид деятельности сопряжен с рисками (подробнее в нашей статье «Риски инвестирования и способы их минимизации»). Один из способов исключения риска – максимальная диверсификация - распределения суммы инвестиций между различными активам, в т.ч. валютными. Максимальную возможность диверсификации предоставляют брокеры с доступом к Санкт-Петербургской бирже и иностранным площадкам. Поэтому для инвесторов – сторонников максимального хеджирования рисков, стоит обратить внимание на перечень предлагаемых торговых площадок. Ниже мы разберем какие площадки доступны по каждому брокеру.

  7. Прочие субъективные показатели.

    • Предлагаемый биржевой терминал. Стандартный вариант биржевого терминала для инвестора – терминал QUIK. Данная программа позволяет смотреть котировки в режиме онлайн и делать сделки, смотреть новостную ленту, видеть свои денежные средств и активы. Дистрибутив данного ПО скачивается с сайта брокера, он сопровождается понятной инструкцией установки и регистрации ключей/паролей. Для инвесторов, которые хотят всегда быть в курсе состояния счета, держать руку на пульсе для оперативного осуществления сделок – предусмотрено мобильное приложение. QUIK и его мобильная версия в настоящее время являются стандартным минимум предлагаемых систем трейдинга всех брокеров.

      Существуют и другие биржевые терминалы. О различиях, плюсах и минусах мы писали в нашей статье «Программы для торговли на бирже».

    • Условия и удобство пополнения счета и вывода средств. Косвенно этот момент мы рассмотрели в пунктах «доступность брокера» и «комиссия брокера». При выборе брокера обязательно нужно задаваться вопросами: «как пополнять счет?», «каким образом обналичивать средства с брокерского счета?», «будет ли при этом комиссия?».

    • Наличие клиентской поддержки. Ее наличие и высокий уровень – это не столько приятный бонус к характеристикам брокера, сколько необходимость. При этом качество определяется не «вежливостью» оператора/консультанта, а возможностью задать вопрос в любое время, получить оперативный исчерпывающий ответ, оперативно решить проблему. И это важно не только для совсем начинающих инвесторов, кто только в начале своего пути, и чьи вопросы на первый взгляд просты и примитивны. Поддержка (консультационная и техническая) актуальна для инвесторов любого уровня, особенно когда вопросы касаются практической стороны инвестирования (не отразились заведенные на счет средства, со счета «исчезли» средства и др.).

Рейтинг брокеров

Статистику по рейтингам брокеров, как было уже отмечено ранее, можно найти на сайте Московской Биржи. Информация с достаточной периодичностью актуализируется, поэтому можно следить за динамикой рыночных позиций брокеров.

Ниже представлены рейтинги ТОП-25 участников торгов фондового рынка МосБиржи по количеству зарегистрированных клиентов и величине торгового оборота на дату последней публикации и соответствующую дату годом ранее.

Рейтинг брокеров по числу клиентов

Рейтинг брокеров по количеству клиентов 2020

Можно отметить, что за истекший 2019 год произошел почти двукратный рост клиентов брокерского обслуживания. Причем по отдельным компаниям произошла впечатляющая положительная динамика, что можно считать следствием грамотно выстроенной клиентоориентированной политики и эффективностью маркетинговых программ.

Рейтинг брокеров по торговому обороту

Рейтинг брокеров по торговому обороту 2020

Если говорить в целом по рынку участников торгов фондового рынка, то в перечне первых 16-ти участников с максимальным торговым оборотом за прошедший год существенных перемещений не произошло в отличие от компаний, стоящих ниже 16-ой строчки, - большинство операторов рынка растратили свои позиции и не попали в текущий рейтинг.

На основании выше представленных рейтингов далее мы составили единый ТОП-список брокеров – Рейтинг Fin-Plan, в котором учтены как величина клиентской базы, так и сумма клиентских операций. При формировании консолидированного рейтинга мы произвели ряд исключений и допущений:

ГК Регион. По рейтингу торгового оборота уже не первый год занимает лидирующие позиции, чем привлекает особый интерес и вопросы со стороны потенциальных инвесторов. Если кратко, это одна из крупнейших частных инвестиционных групп России с более чем 20-летним стажем работы на рынке. Исторически данный брокер ориентирован на обслуживание институциональных и корпоративных клиентов, в числе которых негосударственные пенсионные фонды, муниципалитеты, промышленные, строительные компании. Логично, что клиенты подобного уровня по размеру клиентских операций не сопоставимы с суммой сделок физических лиц. Брокер представлен только в г. Москва и не предоставляет возможности открытия счета дистанционно. Вся тарифная политика построена с фокусом на обслуживание юридических лиц с соответствующей шкалой торговых оборотов. По данной причине, мы исключаем эту компанию из нашего рейтинга и списка для дальнейшего анализа.

АО «Райффайзенбанк» мы исключили из рейтинга в связи с тем, что брокерское обслуживание доступно лишь клиентам банка — держателям пакета услуг банка «Премиальный 5», иными словами, брокер не для среднего розничного клиента. Пакет «Премиальный 5» предполагает ежемесячную комиссию за обслуживание в сумме 5 тыс. руб., требования по минимальному балансу по счету, по минимальной сумме банковских продуктов в валюте, объему расходных безналичных операций по картам, минимальному объему поступлений денежных средств. Пороговая сумма для открытия ИИС у данного брокера - 100 тыс. руб. и открывается только в рамках стратегии доверительного управления.

АО Тинькофф Банк. Несмотря на то, что Тинькофф отсутствует в ТОП-25 брокеров с крупнейшей величиной торгового оборота, считаем, что он достоин места в общем рейтинге с связи с его возросшей популярностью и ошеломляющим ростом числа клиентов брокерского обслуживания.

Рейтинг брокеров от Fin-plan

2019-12-16_11-45-43.png

Информация по базовым условиям открытия брокерского счета и условия стартовых тарифных планов по самым популярным из представленных брокеров – в таблице ниже:

Скриншот 22-04-2020 082408.png

UPD Значимые изменения в тарифных политиках брокеров за 2020 год:

*Изменения с 03.02.2020г. брокер Тинькофф отменил комиссию за обслуживание брокерского счета, взимаемую в периоды совершения сделок на счете - в размере 99 руб/мес. С 4.02.2020г. данная комиссия не удерживается.

**Изменения с 10.02.2020г. брокер БКС Пересмотрена тарифная политика: 1. введены новые тарифные планы 2. Отменена комиссия депозитария за обслуживание счета депо/торгового счета депо в месяцы совершения сделок. Ранее она составляла 177 руб/мес. на всех тарифных планах. 3. Введено Фиксированное вознаграждение по тариф, которое включает в себя несколько комиссий (плата за обслуживание счета депо /торгового счета депо, плата за ведение Счета FORTS, плата за заключение сделок РЕПО и т.д.). Вознаграждение взимается в месяцы совершения сделок. Размер вознаграждения индивидуален для каждого тарифного плана - ТП "Инвестор" 99 руб/мес., ТП "Трейдер" - 199 руб./мес., ТП "Трейдер ПРО" - 299 руб./мес.

Анализ брокеров

Далее проанализируем каждого брокера по таким параметрам, как: примерный годовой бюджет услуг брокера при разных величинах инвестпортфеля в зависимости от количества совершаемых сделок; преимущества и недостатки брокера по нашему мнению и по отзывам наших клиентов; на что нужно акцентировать внимание при рассмотрении брокера (бонусные предложения, потенциальные риски).

Брокер ФГ БКС

Брокер БКС – один из самых признанных российских брокеров. Имеет солидный стаж работы в отрасли. Инвестиции – профильное направление деятельности компании, поэтому все ресурсы направлены на развитие и совершенствование бизнес-процессов данного сегмента, а предлагаемые продукты и услуги являются поистине флагманскими.

Стоимость брокерского обслуживания, Тарифный план "Трейдер":

Стоимость брокерского обслуживания БКС ТП Трейдер.png

Как читать таблицу выше: например, Вы хотите открыть счет на 50 000 руб. и за год у Вас будет 4 пополнения счета или же Вы планируете делать изменения в своем портфеле 4 раза (то есть раз в квартал), тогда для Вас комиссия составит 896 рублей или 1,79% от Вашего счета. Комиссию выше 1% мы считаем высокой. Если же Вы придерживаете супер-пассивного инвестирования и не планируете пополнять счет в течение года, тогда у Вас будет лишь 1 ребалансировка (только при формировании портфеля), а расходы составят лишь 224 рубля или 0,45%, что вполне укладывается в 1% от капитала и является уже нормальным. При сумме капитала от 500 тыс. руб. комиссия и вовсе становится незначительной. 

Достоинства брокера

  • Один из первых российских брокеров, ровесник российского фондового рынка. Каждый год в рейтингах на 1 или 2 месте.

  • Возможность дистанционного открытия счета без посещения офиса.

  • Гибкая тарифная политика, рассчитанная на инвесторов с разными инвестиционными стратегиями.

  • Есть отличное мобильное приложение.

  • Несмотря на высокий % торговой комиссии, суммарные издержки не так высоки за счет отсутствия фиксированной торговой комиссии по сделкам. Ранее на базовом тарифном плане ТП "БКС-Старт" действовал размер минимальной торговой комиссии 354 руб./мес. при наличии сделок. С 10.02.2020 тарифная политика брокера изменена, фиксированные торговые комиссии исключены.

  • Возможности валютной диверсификации инвестиций – доступны сделки с еврооблигациями, есть доступ к СПб, а также иностранным торговым площадкам.

  • Качественный уровень консультационной и технической поддержки как действующих, так и потенциальных клиентов (онлайн-чат на сайте брокера 24/7, многоканальная телефонная линия, при определенном уровне средств на счете клиента - закрепляется персональный финансовый советник).

Недостатки брокера

  • Наличие минимальной суммы инвестиций в 30 тыс. руб. для исключения дополнительной комиссии. С клиентов с суммой активов менее 30 тыс. руб. взимается абонентская плата за использование торгового терминала QUIK в сумме 300 руб./мес.

На что нужно обратить внимание!!!     

  • Для клиентов с суммой активов на счете более 0 и не более 100 тыс. руб. через полгода с момента заключения Ген. Соглашения взимается ежемесячное вознаграждение брокера (вне зависимости от наличия сделок) - 200 руб./мес. Вознаграждение не взимается при наличии подключенной услуги «Займы overnight».

Брокер ВТБ

ВТБ – прежде всего банковская структура, имеющая в профиле деятельности брокерское направление, развиваемое с 2003 года. Пользуется популярностью среди российских инвесторов – стабильно входит в первую десятку брокерских рейтингов.   

Стоимость брокерского обслуживания, Тарифный план «Инвестор стандарт»:

Стоимость брокерского обслуживания ВТБ ТП Инвестор стандарт.png

Достоинства брокера

  • Крупнейшая сеть филиалов и представительств, действующие клиенты банковского обслуживания банка ВТБ могут открыть счет в личном кабинете ВТБ-Онлайн.

  • С 2019г. ВТБ-брокер открыл для инвесторов доступ к СПб бирже.

  • Приемлемый уровень торговой комиссии (0,0413% тарифный план «Инвестор-Стандарт»).

  • Отсутствие пороговых и скрытых комиссий.

Критичных недостатков брокера нами и по отзывам наших клиентов не выявлено.

«Фишки» брокера

  • С 1.07.2019г. у брокера действует тарифный план "Мой онлайн" с нулевой комиссией депозитария. Условия: торговая комиссия 0,05%, тариф доступен для клиентов, заключивших Брокерское Соглашение в Системе ВТБ-Онлайн и совершающих операции в мобильном приложении «ВТБ Мои инвестиции». В свою очередь, установка мобильного приложения «ВТБ Мои Инвестиции» возможна в случае, если рыночная стоимость активов на брокерском счете Клиента составляет не менее 30 тыс. руб.

  • Для инвесторов есть возможность снизить депозитарную комиссию на тарифных планах, отличных от «Мой онлайн», если иметь в инвестиционном портфеле ценные бумаги ПАО ВТБ.

Брокер Группа Банка "ФК Открытие"

Банк ФК Открытие – брокер из числа банковских организаций, оказывает брокерские, дилерские и депозитарные услуги с 2000 года. Входит в состав крупнейшего финансового холдинга с одноименным названием АО Открытие Холдинг, в отношении которого в 2019г. ЦБ РФ завершил почти двухлетнюю процедуру санации. Несмотря на негативный информационный фон вокруг материнской компании, брокер Открытие не растерял своих позиций и находится в авангарде развития брокерских услуг.

Стоимость брокерского обслуживания, Тарифный план «Универсальный»:

Стоимость брокерского обслуживания Открытие ТП Универсальный.png

Достоинства брокера

  • Доступность: широкая сеть филиалов и представительств, возможность открытия брокерского счета дистанционно.

  • Возможности валютной диверсификации инвестиций: есть доступ к СПб, возможны сделки с еврооблигациями.

Недостатки брокера

  • Высокий уровень торговой комиссии, пороговое значение комиссии (тарифный план «Универсальный» - 0,057%, но не менее 0,04 руб. за сделку).

  • Комиссия за вывод средств - 10 руб. вывод денег в российской валюте, 0,15% вывод иностранной валюты.

  • Брокер невыгоден для клиентов с небольшой суммой инвестиций. Для клиентов с суммой менее 50 тыс. руб. действует: ежемесячная комиссия за брокерское обслуживание 295 руб./мес. (по ИИС 200 руб./мес.), ежемесячная комиссия за использование мобильной версии торговой платформы QUIK (250 руб./мес.).

Сбербанк

ПАО Сбербанк – крупнейший российский банк, системообразующая компания банковского сектора страны. В настоящее уходит от статуса классического провайдера финансовых услуг в сторону создания экосистемы Сбербанк – развития финансовых и нефинансовых направлений деятельности, затрагивающих все сферы деятельности современного общества (бизнес, отдых, ритейл, цифровой маркетинг, услуги связи и др.). Брокерское обслуживание – лишь одно из множества направлений деятельности компании, выполняемое с 2000 года.

Стоимость брокерского обслуживания, Тарифный план «Самостоятельный»:

Стоимость брокерского обслуживания Сбербанк ТП Самостоятельный.png

Достоинства брокера

  • Надежность. Этот неоспоримый статус подкрепляется такими характеристиками как: старейший банк РФ, основной кредитор российской экономики, номер 1 в рейтинге по величине банковских активов, его относительные финансовые параметры являются эталонными для остальных банковских институтов.

  • Доступность - Сбербанк располагает крупнейшей сетью офисов, представлен не только в крупных городах, но и в небольших населенных пунктах. Действующие клиенты банковского обслуживания могут открыть счет удаленно – через личный кабинет или мобильное приложение Сбербанк-Онлайн.

  • В 2019г. Сбербанк Брокер сделал настоящий «подарок» инвесторам - отменил депозитарную комиссию и смягчил ставки комиссий по действующим тарифным планам. ТП «Самостоятельный»: ранее при объеме сделок до 1 млн. руб. действовала регрессивная шкала комиссии брокера 0,165%-0,075%. После - брокер установил единую ставку по сделкам до 1 млн. руб. в размере 0,06%.

  • «Прозрачная» тарифная политика - отсутствие пороговых и скрытых комиссий.

  • Возможность начать инвестирование с любой суммы без дополнительных комиссий для «малобюджетных» инвесторов.

Недостатки брокера

  • Несмотря на снижение ставок по тарифным планам, торговая комиссия брокера Сбербанк выше, чем у остальных брокеров нашего рейтинга.

  • Слабая клиентская поддержка. Стоит понимать, что брокерское обслуживание – одно из направлений деятельности ПАО Сбербанк. Несмотря на наличие бесплатной телефонной линии и чата клиентской поддержки на сайте, попасть к «узкому специалисту» - настоящий квест. Онлайн-сервисы рассчитаны на полный спектр продуктов и услуг ПАО Сбербанк. Поэтому, на оперативное решение вопросов инвесторам рассчитывать не стоит.

  • Отсутствие возможностей валютной диверсификации инвестиций: нет доступа к СПб, недоступны сделки с еврооблигациями.

  • Сбербанк предоставляет брокерские услуги только налоговым резидентам РФ.

На что нужно обратить внимание!!!

  • При удаленном открытии счета стоит отдать предпочтение личному кабинету Сбербанк-Онлайн. Открытие счета через мобильное приложение исключает возможность выбора тарифного плана и отключение услуги «over-night».

  • При совершении сделок комиссия брокера удерживается не из свободных денежных средств на счете (как по большинству брокеров), а увеличивает (или уменьшает) стоимость актива.

Брокер АО "ФИНАМ"

ФИНАМ – компания, стоящая у истоков брокерского обслуживания в России (наряду с брокером ФГ БКС). Первая российская компания, получившая лицензию форекс-дилера.

Стоимость брокерского обслуживания, Тарифный план «Единый Дневной»:

Стоимость брокерского обслуживания Финам ТП Единый дневной.png

Достоинства брокера

  • Возможность дистанционного открытия счета.

  • Вариативность тарифных планов.

  • Широкий спектр предлагаемых систем интернет-трейдинга – от стандартных базовых, до систем создания торговых роботов.

  • Высокий уровень консультационной поддержки для действующих и потенциальных клиентов – выделенная телефонная линия, онлайн-чат на сайте брокера. Есть сервис удаленной технической поддержки.

Недостатки брокера

  • Абонентская плата за обслуживание брокером клиентского счета 177 руб./мес. При сумме активов на счете менее 2 тыс. руб. - 400 руб./мес. В линейке брокера представлен ограниченный перечень тарифов без абонентской платы, но с бОльшей комиссией с торгового оборота.

  • Наличие пороговой комиссии (тарифный план "Единый дневной" - 0,0354%, но не менее 41 руб. 30 коп. за одно исполненное поручение).   

  • Наличие комиссии комиссия по выплате Доходов по ценным бумагам: акции, депозитарные расписки - 1,18%, облигации - 0,236%.

«Фишки» брокера

  • С 2018г. брокер запустил специальный тарифный план FreeTrade, позволяющий совершать торговые операции на фондовом рынке МосБиржи без брокерской комиссии. Условия тарифного плана: открытие счета онлайн, пополнение счета при открытии на сумму от 30 тыс. руб., торговля с мобильного телефона в приложении FinamTrade, плата за обслуживание счета отсутствует, комиссия депозитария – 177 руб. 

  • Новым клиентам доступен тарифный план «Тест-Драйв» с пониженной ставкой комиссионного вознаграждения брокера 0,0177% (за любой торговый оборот) и отсутствием платы за обслуживание брокером клиентского счета (177 руб.). Срок действия тарифного плана – 30 дней со дня заключения Договора присоединения, в периоды проведения рекламных акций может быть увеличен до 3 мес.

Брокер АО "Тинькофф Банк"

АО "Тинькофф Банк" – прежде всего крупнейший российский онлайн-банк, полностью отказавшийся от традиционной модели работы через сеть розничных подразделений. Предлагает широкий спектр услуг (банковских, страховых, брокерских) через штат торговых представителей, которые готовы выехать к потенциальному клиенту для оформления документов после звонка или регистрации заявки на сайте банка. За последние 3 года брокер Тинькофф набрал популярность среди инвесторов, что отражается существенным ростом числа зарегистрированных клиентов. Брокер Тинькофф лоббируется финансовыми блогерами. Насколько действительно привлекателен данный брокер – каждый инвестор должен решить сам. Для размышления – информация ниже.

Стоимость брокерского обслуживания, Тарифный план «Инвестор»:

Стоимость брокерского обслуживания Тинькофф ТП Инвестор измен. с 03.02.2020.png 

Достоинства брокера

  • Удобный вариант клиентского обслуживания – открытие счета не выходя из дома (торговый агент сам приедет для подписания договора после звонка или регистрации заявки на сайте). Возможность открытия счета онлайн для действующих клиентов банковского обслуживания.

  • Понятная тарифная политика без пороговых и скрытых комиссий.

  • Возможность выхода на рынок с минимальными суммами, и это не влечет никаких доп. издержек.

  • Есть доступ к СПбирже, доступны сделки с еврооблигациями.

  • Крупная сеть партнеров для безкомиссионного пополнения и снятия средств со счета (но есть ограничения по суммам).

  • Есть клиентская поддержка – телефонная линия поддержки клиентов брокерского обслуживания, онлайн-чат на сайте брокера.

  • Отсутствие депозитарной комиссии. С 03.02.2020г. брокером отменена плата за обслуживание брокерского счета 99 руб./мес., ранее взимаемая при условии наличия сделок в течение месяца (формально аналог депозитарной комиссии). 

Недостатки брокера

  • Самая высокая комиссия брокерского обслуживания среди других брокеров ТОП-листа (тарифный план "Инвестор" - 0,3%), у других брокеров она исчисляется сотыми долями процента. Но для состоятельных клиентов с суммой инвестиций более 3 млн. руб. условия одни из самых выгодных (см. ниже).

«Фишки» брокера

  • Для клиентов с размером активов на счете более 3 млн. руб. условия инвестирования одни из самых выгодных - тарифный план «Премиум» без платы за обслуживание брокерского счета, комиссия за сделки 0,025%.

  • Социальная сеть для инвесторов - Тинькофф Инвестиции Пульс.

Итак, мы рассмотрели пятерку самых популярных российских брокеров, которые пользуются неизменным авторитетом у инвесторов на протяжении уже длительного времени. И впервые с момента публикации первых серии статей «Лучший брокер» рассмотрели брокера «Тинькофф», в отношении которого получали множество запросов.

Если Вас интересует более подробная аналитика по всем брокерам нашего ТОП-листа, достаточная для выбора брокера по обозначенным нами критериям (пороговая сумма инвестирования, комиссия на стартовых торговых планах, предлагаемые торговые площадки, доступное программное обеспечение и др.) - напишите нашему чат-боту кодовое слово «брокер» (без кавычек) и получите полное исследование:

Открыть чат бот

Выводы

На вопрос «Какой брокер лучше?» не может быть единого правильного ответа. По той причине, что все инвесторы располагают разными условиями для старта, имеют разные цели инвестирования, еще не имея практических навыков потенциально имеют разные стратегии. Если Вы находитесь в самой отправной точке в мир инвестиций, надеемся, что представленная в статье информация станет достаточной для осуществления правильного выбора и формирования собственного суждения о «лучшем» посреднике для выхода на фондовый рынок именно для Вас.

Нужно помнить, что инвестирование – это риск. Первый уровень страхования инвестиций – выбор надежного брокера, приемлемого по условиям обслуживания исходя из Ваших интересов. Поэтому к выбору следует подойти ответственно.

А теперь несколько концептуальных моментов по открытию и ведению брокерского счета:

  • На одно физ. лицо может быть открыто несколько брокерских счетов, в том числе у разных брокеров. Но ИИС может быть открыт только один.

  • ИИС можно перевести от одного брокера к другому, но это дополнительные издержки, связанные с комиссией за перевод ценных бумаг (комиссия НКО АО НРД и комиссия депозитария брокера).

  • Сменить брокера переводом обычного брокерского счет от одного оператора к другому нельзя.

Важно! Также хотим уберечь Вас от самой большой ошибки - это открыть счет у брокера и выйти на рынок без каких-либо знаний! Выбор брокера - это лишь технический момент. С точки зрения конечного результата намного важнее научиться выбирать активы для инвестирования. Этому мы обучаем в нашей Школе разумного инвестора. Начать обучение у нас Вы можете с посещения вводных бесплатных уроков. Записаться на ближайший открытый урок можно по ссылке - https://mk.fin-plan.org/

Если Вы уже практикующий инвестор и знаете «внутреннюю кухню» взаимоотношений с брокером не понаслышке, предлагаем Вам поделиться своими знаниями о работе Вашего брокера. Дополнения и замечания можете оставлять в комментариях под статьей. Возможно, Ваша информация станет для кого-то важной и решающей!

Ограничение ответственности. При проведении исследования для написания нашей статьи мы опирались на информацию с официальных сайтов брокеров, изучали комплекты документов брокерского и депозитарного обслуживания (регламент, тарифы и прочие приложения). Ввиду наличия противоречивых данных или их полного отсутствия по особо важным моментам в открытых источниках, проводили телефонные обзвоны брокеров, выстраивали общение в онлайн-мессенджерах, преследуя цель – собрать исчерпывающий материал для формирования объективных выводов о «качестве» брокера. Также учли ранее полученные отзывы о брокерах от наших клиентов.


  • 77364

Рассказать другим про интересную статью

Рекомендуем к прочтению

Темная сторона
    инвестирования

начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня

Скачайте прямо сейчас

Скачать

У нас обновление!

Мы запустили веб-сервис по оценке акций США. Приглашаем Вас на вебинар "Инвестиции в технологии будущего на рынке США".

Яндекс.Метрика