УЗНАЙ КАК ЗАРАБАТЫВАТЬ ДО 30% НА ИНВЕСТИЦИЯХ

С чего начинается работа на бирже

Другая статья

Если вы решили составить полноценный инвестиционный портфель, который хотите наполнить кроме депозитов еще и различными ценными бумагами – вам необходимо научиться торговать на бирже. Давайте последовательно разберем, что для этого нужно.

Биржа1000.jpg

Есть два способа торговли ценными бумагами. На бирже и вне её. Главное достоинство биржи – огромное количество участников рынка, десятки и сотни тысяч покупателей и продавцов. И все они объединены в единую систему электронных торгов, где видят спрос и предложение на ценные бумаги от всех участников рынка. Таким образом, биржа сводит к минимуму ваши усилия по поиску покупателя или продавца по интересующим вас ценным бумагам.

Поэтому внебиржевой рынок ценных бумаг постепенно вымирает, и сейчас в мире существует множество биржевых площадок. В каждой развивающейся стране, а тем более в развитой, есть своя биржа.

Биржа

На данный момент в России самая крупная и самая популярная биржевая площадка – это Публичное акционерное общество «Московская биржа» .

На бирже можно торговать массой финансовых инструментов. На фондовой секции Московской биржи торгуются акции, государственные, корпоративные и муниципальные облигации, паи инвестиционных фондов. На срочной секции торгуются производные финансовые инструменты, что это такое и как в это инвестировать мы расскажем вам в ближайшем обзоре. В валютной секции биржи торгуется иностранная валюта. Существуют еще секция денежного рынка – где предоставляются краткосрочные кредиты под залог ценных бумаг, а так же секция драгметаллов и товарная секция, основанные на базе ЗАО «Национальная товарная биржа».

Доступ к биржевым торгам имеют лишь аккредитованные профессиональные участники фондового рынка, имеющие брокерскую либо дилерскую лицензию. Возникает вопрос «как начать работать на бирже»? Можно конечно организовать собственную инвестиционную компанию, получить брокерскую лицензию и получить статус участника торгов, но для того, чтобы стать трейдером или инвестором достаточно быть клиентом аккредитованного на бирже брокера.

Брокеры

На данный момент существует 686 профессиональных участника, обладающих необходимыми лицензиями, которые могут напрямую участвовать в торгах на рынках Группы Московская Биржа.

Но не все из них предоставляют брокерские услуги для частных клиентов. Сейчас существует порядка 50 компаний, которые активно предоставляют брокерские услуги для своих клиентов. Вот топ 10 брокеров на текущий момент:

Рейтинг брокеров

У нас есть отдельная статья о том  как правильно выбрать брокера. Но если говорить кратко, то принцип здесь тот же, что и при выборе любого другого финансового института. Брокер должен иметь достаточно большое количество клиентов, существовать достаточно продолжительное время и иметь достаточно собственного капитала.

Для того чтобы сравнить брокеров по различным показателям надежности, посмотреть их рейтинги и сравнить тарифные планы и дополнительные услуги, можно воспользоваться уже существующими рейтингами .

Тарифы

Выбрав брокера, необходимо заключить договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Сделать это можно просто: достаточно прийти в офис брокера с паспортом или воспользоваться интернет сервисом на официальном сайте. Брокерский и депозитарный счет, как правило, большинство брокеров открывают бесплатно.

На брокерском счете хранятся денежные средства переведенные брокеру для торговли на бирже.

На депозитарном счете  хранятся ценные бумаги. Ведет этот счет компания депозитарий, задача которой формировать общие реестры владельцев ценных бумаг.

Работа по этим счетам уже не бесплатна. Как правило, при совершении сделок придется платить 3 вида комиссии:

  1. Комиссию биржи

  2. Комиссию брокера

  3. Комиссию депозитария.

Все эти комиссии собирает брокер. У каждого брокера существует множество тарифных планов, которые зависят от стратегии инвестирования. В зависимости от того насколько часто вы собираетесь совершать сделки, вы можете просчитать выгодный для себя тарифный план.

Комиссия биржи платится с торгового оборота по ценным бумагам. Например, стандартный тарифный план Группы «Московская биржа» - 0,01% с торгового оборота в день.

Плата за брокерское обслуживание, как правило, чуть выше. Например, у компании «БКС» по тарифному плану «Профессиональный» комиссия составляет от 0,0177% до 0,0531% от торгового оборота:

Тарифы БКС

Депозитарная комиссия составит 177 рублей в месяц при наличии торговых операций. Если операций не было, то хранение ценных бумаг осуществляется бесплатно.

Затраты при работе на бирже

Давайте посчитаем какие затраты ожидают среднестатистического инвестора с суммой 100 000 рублей. Допустим, вы совершаете по 2 сделки в месяц. Один раз купили ценную бумагу, а затем продали её в этом же месяце на всю имеющуюся у вас сумму. Тогда торговый оборот составит - 200 000 р. в месяц.

Комиссия биржи составит – 20 р. (200 000 * 0,01% = 20).

Комиссия брокера –35,4 р. (200 000 * 0,0177% = 35,4). Однако, здесь есть нюанс – брокеры побуждают клиентов совершать больше операций, поэтому устанавливают минимальный порог комиссии в месяц. Для нашего тарифного плана он равен 177 рублей. Т.е. в данном случае комиссия брокера = 177 р.

Комиссия депозитария останется неизменной – 177 р., но в месяц.

Итого комиссия в месяц будет – 374 р. В год соответственно – 4488 р. А это, ни много ни мало, 4,5 % от первоначальной суммы торгового счета!

В итоге получается, что наши издержки будут напрямую зависеть от торговой стратегии, от того насколько активно мы будем совершать торговые операции и от общей суммы инвестиций. Чем больше сумма инвестиций и тем чаще вы совершаете операции – тем меньше относительные издержки по работе на бирже.

Для того чтобы наглядно увидеть влияние комиссии на состояние вашего торгового счета предлагаю взглянуть на график.

Доля комиссии в капитале

Из графика наглядно видно как уменьшаются ваши издержки с ростом суммы инвестирования!

Помимо стандартных тарифных планов у большинства брокеров есть консультационные тарифные планы. В целом они рассчитаны либо на новичков, либо на очень занятых инвесторов, которые хотят быть в курсе мировых событий на биржах, но совсем не могут уделять этому достаточное количество времени. Комиссионное вознаграждение по таким тарифным планам, как правило, выше. Но взамен клиенту предоставляется дополнительная аналитика и рекомендации профессиональных экспертов.

Дополнительные доходы при работе на бирже

Если активно играть на колебаниях курса акций вы не собираетесь, и рассчитываете получить инвестиционный доход на горизонте от 3 лет, стоит открыть Индивидуальный инвестиционный счет. Данную услугу предоставляют все брокеры, работающие с частными клиентами. Это позволит вам получить дополнительные 13 % дохода в виде налогового вычета от государства. Но помните, опять же, об издержках. Брокерские комиссии на тарифных планах к ИИС выше стандартных.

Некоторые брокеры предоставляют клиентам услугу овернайт – это краткосрочный займ на 1 ночь ваших денежных средств и ценных бумаг брокером для своих целей. Это может стать источником вашего дополнительного дохода. Ставка по займам овернайт может доходить до 1,5% в год. При инвестировании суммы свыше 400 000 рублей, можно будет целиком покрыть комиссионные издержки.

Инструменты работы

После того как вы выбрали брокера и определились с тарифными планами вам предстоит определиться, каким образом вы будете совершать сделки. Можно отдавать приказы на покупку и продажу ценных бумаг, позвонив брокеру по телефону. При этом вы просто представляетесь, называете номер своего брокерского счета и говорите какое количество и по какой цене вам нужно купить или продать интересующих вас ценных бумаг. У большинства брокеров эта услуга предоставляется бесплатно. Например, в Компании «БКС» торговые поручения на сумму свыше 100 000 рублей исполняются бесплатно. Второй вариант – установить у себя терминал электронной торговли. Через терминал вы сможете отслеживать котировки он-лайн, строить графики исторических цен, проводить анализ и самостоятельно выставлять заявки на покупку или продажу ценных бумаг. У многих брокеров терминал электронной торговли предоставляется бесплатно.

Торговых платформ для таких терминалов существует несколько. Пожалуй, самая популярная – это торговая платформа Quik. Познакомиться с этой программой можно в режиме демо-доступа.

Quick.jpg

Сейчас практически все брокеры проводят обучающие семинары и курсы, в том числе и на тему работы с торговой платформой Quik.

Дисциплина инвестора

Итак, после того, как вы выбрали брокера, заключили с ним договор и вам открыли брокерский и депозитарный счет, вы определились со стратегией и установили терминал электронной торговли – вы готовы, торговля на бирже вам полностью доступна.

Теперь, главное, вам стоит помнить о торговой дисциплине и совершать сделки, руководствуясь определенными правилами:

  1. У вас должна быть стратегия. О стратегии мы писали в статье "как составить инвестиционный портфель".

  2. Если вы начинающий инвестор мы советуем не вкладывать в ценные бумаги более 5-10% от суммы вашего инвестиционного капитала пока не получите больше знаний и не освоитесь на фондовом рынке.

  3. Придерживаться долгосрочной или среднесрочной стратегии инвестирования и не пытаться спекулировать. Без опыта переиграть рынок не получится.

  4. Работать с голубыми фишками, не выдумывать ничего самому, ориентироваться на прогнозы ведущих аналитических агентств.

Если следовать этим простым правилам, торговля на бирже становится доступной каждому.

Если статья была для Вам полезной - поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Удачных вам инвестиций!

Рекомендуем к прочтению:

Куда вам отправить книгу?

Мы против спама. Ваши данные не будут переданы 3-м лицам.

Рекомендуем похожие статьи:

Инвестиции в облигации - отличная замена депозитам

Традиционно депозиты считаются самым надежным и простым инструментом для инвестиций. Но мы знаем отличную альтернативу депозитам – это облигации.

Как составить инвестиционный портфель

В статье описывается как при составлении инвестиционного портфеля увязать риск, доходность и другие параметры активов с вашими целями и возможностями.

Куда вкладывать? Основные варианты инвестиций.

Во что же лучше вкладывать деньги? Сравним между собой акции, облигации, золото и другие активы.

  • Разве, что демо счет для того чтобы почувствовать что такое рынок и по-тренироваться в техническом анализе. Почему форекс не настоящие инвестиции писали здесь - http://fin-plan.org/blog/investitsii/razlichie-mezhdu-foreksom-i-fondovym-rynkom/
  • "Комиссия брокера –35,4 р. (200 000 * 0,0177% = 35,4). Однако, здесь есть нюанс – брокеры побуждают клиентов совершать больше операций, поэтому устанавливают минимальный порог комиссии в месяц. Для нашего тарифного плана он равен 177 рублей. Т.е. в данном случае комиссия брокера = 177 р."- почему комиссия такая, не совсем понял.
  • Минимальный порог комиссии означает, что если у Вас расчетным путем получилась комиссия меньше Вы все равно заплатите минималку.
  • Здравствуйте, можете сказать,как считается комиссия,по окончании месяца,или же по каждой сделке,не совсем понятно. то есть если я внутри месяца буду делать большое количество покупок и продаж,будет комиссия такая-же,как если сразу куплю на всю сумму один раз. надеюсь,понятно спросила)))) спасибо
  • Добрый день, Татьяна! Комиссия, как правило, считается в конце месяца. Если сделок было мало и сумма комиссий по всем сделкам не превысила минимальный лимит - то платится все равно минимальный лимит (как в примере 177 рублей). Если же сделок было очень много суммы сделок были большие и набежала комиссия, например 1000 рублей - то будет списана 1000 рублей. Однако на практике необходимо смотреть уже конкретный тариф, конкретного брокера. Подробно анализ брокеров и их тарифов мы проводили в статье "Лучщие брокеры 2017" - http://fin-plan.org/blog/investitsii/luchshie-brokery-2017/

Яндекс.Метрика